心想事成139287406

与其关心银行会不会查你，不如问问你的钱怕被银行查么？

如果不怕，银行就不会查你；如果怕，银行就会查你。这么回答会不会让你觉得很郁闷？但事实就是这样。

其实银行每天在额汇款、转账非常多，特别是企业间的，别说一千万，几个亿也是很正常的事情，银行本身是商业机构，既不是警察也不是检察院，没有义务也没有权利去查你这笔钱的来龙去脉，所以只要你的钱是正常来源，钱是你自己的，想怎么转账就怎么转账。 不怕查的钱，基本也真没人查。

相反，如果你的钱怕查，那基本上也是没跑，总会有人查到你头上。比如你是公务人员，突然账上多了一千万，那铁定得有人查你啊，这不符合你的收入情况啊，解释解释吧。如果解释得通也完全没问题，就怕你解释不通，或者只有你自己觉得是通的。

央行有个中国反洗钱监测分析中心，他们有相应的机制判断每笔大额转账是否正常，如果你的钱真有问题，走银行转账肯定会被查出来，所以非法所得才会在家里藏现金呀，交易也才用现金呀，没有任何记录。银行记录那么完善，一查一个准。

逸然决然

银行还有什么要查的呢？无论你转账给别人还是别人转账给你，来源和去向都已经是清清楚楚了，银行又不是司法机关，你的钱是否合法，是否合规，都不是银行的能力范围。

但银行不查，不等于其他机关不查，如果你是经营企业的，每天都有几千万甚至几亿的资金往来都是很正常，正常的，往来，无论怎么查都不怕。

如果是涉嫌洗钱、毒品交易、恐怕主义等非法用途的，通过转账的方式肯定是会被查，并且很容易追踪得到，所以看电影都知道的，非法交易都是现金交易的。

而且对于公务员等国家机构工作人员，如果你的银行账户有一千万的出入账，那肯定会查，不是银行要查，公安、纪委等都会查，公职人员有这么多钱？来源去向得好好解释一下。

90后行长

我的账户一下转账一千万，银行会查我吗？会和公安局一起找我本人，询问欠点额来路吗？

银行转账一千万银行会进行调查吗?

一千万可不是小数目，你的账户转账一千万，银行肯定是会查的，会查这个钱的来路，一千万的资金转账，银行怎么可能不查，不查反而不对。也有可能不查，不查的情况就是你经常有几千万的资金转账，并且银行早就知道你的资金用途和你本人的资金来源了，有过记录的客户就不需要再查询了。

在这里我需要说下，你在银行转账一千万的话，如果你的钱是正当途径来的钱，你不需要担心是否有人调查你的资金进出，只有在这个钱不是正当来路来的钱才需要担心，是不是又人查你的问题。不做亏心事，不怕鬼敲门。

一般你只要不是国家公职人员，有大额的资金进出，只要符合你的身份，那这笔钱银行只会看下而已，不会去电话或者找公安来调查你的，但是如果你是国家公职人员，或者身居国家重要部分的高级领导人员，你有一千万的资金往来，十有八九事会别银行调查的，因为你的工作有可能出现贪污的情况，银行肯定会调查资金的来源问题，严重的话可能会和公安局一起对你进行调查。

资金来路不明，银行会和公安局一起调查你的资金来源

会被公安局和银行一起调查，或者询问你的资金来源，这说明你的钱已经被银行怀疑是不正当的钱，如果资金有问题，公安介入也是很正常的，真的等到公安局和银行当面询问的那天，十有八九你的钱不是正路来的钱了，贪污受贿所得，是会被调查，甚至坐牢的。

还是那句话，不做亏心事，不怕鬼敲门，有这样的疑虑，就不要做违法的事情，守法公民是不会被银行和公安调查的，也不会担心这个事情。

闲逛的油条

一、账户一次转账1000万，属于大额交易，应报大额交易报告。2017年7月1日开始施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人单日单笔或累计等值人民币50万元（含）以上的境内划转，等值20万元（含）以上的跨境交易；或者对公账户单日或累计等值200万元（含）人民币以上的境内划转，或者等值20万美元（含）以上的跨境交易，都属于大额交易的上报范畴，是需要在交易发生之后及时上报给监管部门的。

二、金额大并不等于有问题。1000万金额已经不少了，也早已超出了大额交易的起点。不过，金额大并不代表交易有问题，银行和监管部门也不会只根据交易金额来判断交易是否存在问题。

举例说明：一家公司，每天卖出的商品很多，收款金额庞大，而因为购买原材料，机器设备，以及维护日常经营方面的开销也很大，几千万，上亿资金的进出，银行都不会认为有问题，因为资金流和公司的经营规模、货物流相匹配，证明资金的进出是有真实合法的交易背景的。而同样身为公司，却只是一个几个人，几十人的小公司，每天也同样进出千万甚至上亿的资金，这就让人怀疑了。

三、金额大小并不重要，重要的是交易背景是否真实合法，是否与资金规模相匹配。因此，如果账户一下转账1000万，银行认为没有什么问题的话，只会当做大额交易上报，不会查的；但是，如果监管部门通过后台提取数据，有理由怀疑资金有问题，或者从别的渠道觉得可疑，也可能会进一步检查的。我认为，只要是正常的合法的交易，就没必要纠结，全当没有检查这么一回事，不论谁检查，人家只是例行公事罢了。

博文微金融

如果你的账户突然转账一千万款项，银行还真有可能查你的。我们国家是一个善于走特色道路的国家，因此我们国家的许多行业也具有国家特色。比如银行吧，不仅是一个企业，还承担着国家赋予的许多义务。其中的一项就是对单位和个人账户的使用具有监督作用。例如任何单位和个人不得出租、出借自己的账户。还有一项更重要内容就是根据人民银行颁布的《反洗钱法》对单位和个人账户进行反洗钱监督。反洗钱法列举了近十来种的洗钱特征。其中有一条就是长期不使用的账户突然有大额进账，然后分期分批小额转出，或者是分批转入再大额转出，这都是洗钱特征。各家银行都有相应的计算机检测系统，能自动检测出这类异常账户。各家银行还有专人负责反洗钱业务。对发生大额可疑业务的账户必须报备人民银行处理。当然，不是所有发生大额异常业务的账户就一定是洗钱。所以，银行工作人员可能就会通过多种方式包括电话交谈、实地走访等去核对和了解该类账户交易的真实性。如果你是合理合法的交易，银行自然不会干涉，但你确实是出租、出借了自己的账户，甚至是洗钱，那么，银行方面会根据自己的判断上报人民银行处理，同时向公安机关报案。

陶歌8888

银行是否和公安局一起找你本人，这个问题要看你的日常流水和职业。如果你是做生意的，转账一千万，不是什么大问题。几年前，国内个人网上银行交易限额已经大幅提高了。包括工、中、建等国有银行都调高个人网银交易限额，网银单笔最多可跨行转账500万元。

当然了，如果是你是公务员或国企领导，突然转账1000万元，那就可能会被怀疑是非法收入或洗钱。首先是银行会启动内部核查，银行觉得问题重大后，再会请公安经侦部门介入。

不过，这么大的金额，根据央行的反洗钱规定，这笔钱应该都会被人行的反洗钱监测系统注意到。但并不是一定会上门找你，除非有证据显示这笔钱有问题。其实，你的钱来自哪个账户，去了哪里，银行是清清楚楚的，只要来源合法，无须担心！

老姚文字江湖

账户一下转账一千万，银行肯定会查，只不过调查的形式，有时你可能感觉不到！