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只要牛市大逻辑没变,偏股型基金仍可以作为重点配置,可以通过3种思路去挑选:1)从主题行业方面来选择,选择近期热门主题基金;2)忽略主题风格,从基金经理能力方面来选择,选择选股能力强,投资经验丰富的基金经理;3)从基金数据角度,以排除法为思路,层层过滤,挑出最好的股票基金。
最实用的选基方法:五大维度层层过滤筛出最好的股票基金,五大维度包括基金四分卫排名、基金规模、基金经理、夏普标准差、持仓及投资风格。
1、基金规模
当资金规模化了才能更好的产生效益。资金规模越大也能说明投资者对该基金的认同度越高。当然,基金规模并非越大越好,比如投资中小盘超过50亿,基金经理就不好管理了,没有灵活性,容易造成暴涨暴跌。因此尽量不要选规模特别大或是特别小的基金,一般建议在1-50亿之间为宜(指数基金除外,规模越大越好)。
如果大家有心的话,还可以琢磨以下几点:a)基金规模中个人投资者和机构投资者的持有比例,通常来说机构投资者选基比个人更具眼光。b)基金规模成长时间,若成立时间早但规模却小通常说明该基金的认同度低。c)净值成长,高净值是过去基金盈利的结果,克服净值恐高症,还是有人中意于买高净值的基金。
2、基金经理
看基金经理评分,低于8分的先行排除。
3、夏普、标准差等
先科普一下:
夏普:代表投资人每多承担一分风险,可以拿到几分的报酬。也就是单位风险所获得的超额回报率。系数越高,基金承担单位风险所获得的超额回报率越高。
标准差:反映计算期内总回报率的波动幅度。即基金每个月的总回报率相对于平均月回报率的偏差程度。标准差越大,说明波动越大,收益就像过山车。
从这两个指标,可以大致衡量基金的风险回报率以及业绩的稳定性。因此我们优先挑选夏普高的、标准差低的基金。(如果你嫌基金太稳定、没有波动、没有大起大落大反弹,那么也可以选择标准差高的)。
一步到位,直接看好买推荐获取最好的股票基金
大家如果按照上面说的三种思路反复操作一段时间,即可发现:好买基金网推荐的基金,基本全部与自己按方法筛选出来的基金相吻合。直接看好买推荐基金,一步到位获取最好的股票基金。
添金贩
买基金看基金的排名,这是错误的基金投资理念。
我们在投资基金的过程中,主要看基金的几个方面:
第一、基金的规模
每只基金的规模大小不一样。规模越大则意味着基金投资越安全;规模越小则意味着基金的资金体量没有那么大,有可能会产生系统性风险。
因此,我们在选择的时候可以选择规模更靠前的基金。
第二、基金的估值
无论是牛市还是熊市,我们在选择基金时,特别是选择指数基金的时候,一定要考虑基金当前的估值是过高还是过低。
如果说一只基金的涨幅已经超过一定的比例,则说明该基金的估值可能已经处于高估的区间。因此一旦我们买入则可能买入在基金估值的高点,会出现被套牢的风险。
因此我们选择的时候一定要选择基金估值相对较低的产品,这样才能够让我们的收益最大化。
综上分析,我们从基金的规模和基金估值这两个方面进行了解,在购买基金的时候一定不要去单纯的选择排名靠前的基金,而是要从估值和基金规模这些角度进行考虑和衡量选择更为适合的基金。
以上就是我对该问题的分析和建议,希望可以帮助到题主及更多的人。
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杜耶说理财
无论是牛市还是熊市,排名是挑选基金的一个重要指标,但是这个排名也很有讲究。
很多基金公司为了推销自己的基金产品,会想方设法搞出五花八门的排名,一年的,半年的,几个月的,甚至多少天的,排名怎么靠前怎么玩。
投资者千万不要被这类排名忽悠了。基金投资的收益排名要看三年排名和五年排名。因为三年五年才会经历牛市和熊市,我们才能发现这个基金真正的获利能力如何。
题主如果有时间,可以去看一下每年基金收益的前三名在第二年普遍表现不佳。为什么呢?因为股市都是主题轮动的,上一年冲得猛的,下一年轮动时调头就比较难。而每年排名都稳定在前百分之十的基金才是我们选择的标的。
自由的钉子大叔
牛市为什么不买股票呢?
牛市买基金是的目的就是认为自己跑不赢大盘的缘故,那么怎么在牛市跑赢大盘呢?下来小编说说个人建议。
大家都知道,牛市最先启动就是证券,而且证券公司一般不会退市。我们以未来的牛市走到6000点(暂定),现在的指数是3000点,也就是说翻两番就可以跑赢指数了。
我们看看今年年初的证券股基本上都是翻了一番,那么跑赢指数很轻松。一般在大牛市里最厉害的基金应该是翻两番,小编没有查数据,凭小编的经验来看一般3倍就很大了。
下图是创业板指数基金的走势,我们以年前的行情为例,涨幅在30%-40%左右。
再开看看证券,下图是最近正火的南京证券,年前涨幅:
我们完全可以看出来,在牛市初期,持有证券股的利润还是非常可观的,基金一般适合在熊市定投,在牛市买基金。就有点说不过去了。
当然也有朋友在牛市亏钱,牛市亏钱的根本原因就是贪欲,本人资金已经翻番了,但是不及时收手,在牛市崩盘后还以为要涨起来,那么牛市获利就全部会吐了。
当然也有在牛市老是嫌弃自己的票涨的不好乱追造成的亏损,其实在生活中也是一样的,在自己的眼中永远都是被人的好,股市也是这样的。
目前的行情应该算是启动了,也算牛市的初期吧,在这种情况下,坚持持有才是硬道理!
散户和大户的区别
牛市切记不可买排名最靠前的基金。在基金行业有一个说法叫基金魔咒,意思是凡是前一年冠军的基金,次年业绩往往垫底。牛市靠前的基金,实际上是风格和当时的行情接近,其实不代表水平,而股市实际上连续两年走牛的可能性从来就没有过,因此你在牛市又买了当年靠前的基金,等于就是在山顶接棒,并且还是买中次年会垫底的基金,风险多大可以想象的到。
历史上这么多年的冠军基金,只有王亚伟管理的华夏大盘有过唯一的一次,次年还在前10,其他都是倒数,因此牛市买排名靠前的基金,基本上亏字当头
鬼话财经
先来看看今年市场跌跌不休的罪魁祸首:
自从国内股市诞生以来,投资者经历多次的加息,减息以及美元升值周期,在这次摩擦之前早已有了成熟应对经验。
但是这次的贸易摩擦规模较大,股市投资者都没有类似的对应经验,因此,外部因素是影响今年以来A股走势的主要原因。
如果我们把所有影响A股市场的利空因素结合,可以发现,贸易摩擦在其中占据70%以上的影响力,而其他所有基本面利空共计不超过30%。
一、为什么现在适合买基金
主要有以下几点:
1.政策利好,密集出台,“政策底”已经基本确立
2.、经过前期下跌,股市已经进入历史低位:
3.历史上“政策底”都会先于“市场底”出现
而在“市场底”出现之前,便是最好的布局时点。看不清“市场底”何时出现,不妨开启定投模式,无需择时,低位布局等待牛市到来。
二、定投建议:
中证500指数基金,上证50指数基金,沪深300指数基金,如果您更注重安全,想要获取市场平均收益,建议选择沪深300;如果您更看重金融地产的前景,想追求更高一点的收益,建议选择上证50指数。
中证500指数目前市盈率已经低于25倍,最近10年,这一情况出现过三次,优先建议中证500指数。
如果单纯考虑跟踪中证500指数,并且还要有很好的流动性,南方中证500ETF无疑是最佳的选择。如果还要考虑获得增强的收益,目前阶段看富国500、建信中证500、创金合信中证500和景顺长城中证500行业基金都是不错的选择,在阶段涨幅中也是各有优势。
但其中景顺长城中证500行业基金是单纯的跟踪指数,该指数也有固定的编制方法,而其他三只增强型基金或多或少都加入了一些人为的因素。
所以只要求被动跟踪指数,去除人为因素,还要相对中证500指数有增强收益的情况下,景顺长城中证500行业无疑是最佳的选择。
具体关于基金怎么选可以参考这两篇:
《行情变化,怎样投资沪深300基金?》
《干货,优秀中证500基金排名》私聊+关注我索取
三、名词解释:
(为照顾新朋友,特意解释一下,老手略过。)
1.上证50:俗称“超级大蓝筹指数”,50支股票占据市场一半的市值。
2.沪深300:俗称“蓝筹股”。
是由沪深 A 股中规模大、流动性好的最具代表性的 300 只股票组成,综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现,是反映沪深两个市场整体走势的“晴雨表”。
3.中证500:
中证500指数综合反映沪深证券市场内小市值公司的整体状况,其样本空间内股票是扣除沪深300指数样本股及最近一年名称解释:日均总市值排名前300名的股票,剩余股票按照最近一年(新股为上市以来)的日均成交金额由高到低排名,剔除排名后20%的股票,然后将剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名,选取排名在前500名的股票作为中证500指数样本股。
4.蓝筹股:
蓝筹股是指稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求,通常将那些经营业绩较好,具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“蓝筹股”。
写在最后:
除了牛市,几乎都能找到适合定投的基金。投资市场从来不缺机会,缺少的是投资者的判断能力。
具体有哪些适合定投,最好是应该自己学会判断。市场是一直变化的,现在适合定投的可能过一段期间不一定合适,即使现在找到了合适的投资标的,如果一直持有到了牛市也不知道如何卖出,也会错过好的收益。
如果你觉得本文对你有所帮助,
财经鸠摩智
牛市来临很多投资者也想参与股票的市场的投资,但由于自己的水平有限,或者的没有大量的时间来操作个股。而间接参与股票市场的投资就是最好的办法就是购买股票型基金,但在购买该只基金之前,很多投资会查看目前基金投资收益率的排名,如果排名越靠前就能代表基金经理投资能力越强,那这样的观点是否正确呢,下面我们就来分类讨论下这个话题。
牛市中股票型基金产品特点
在牛市来临后市场各类股票都会出现大幅度的上涨,而一只基金产品不可能买入一只个股,所以牛市中股票型基金都会出现大幅度的上涨,不管是私募基金还是公募基金,虽然基金产品都能够在牛市中获得较好的收益,但收益率肯定存在高低,在分析这之前我们先了解下公募基金的特点。
第一,很多公募基金大部分有着者特定行业的投资,比如健康中国行业基金,资金主要投资于医疗医药行业个股。
第二,公募基金大部分规模较大,在个股精选上大部分选择绩优股,大部分绩优股市值较大,所以个股波动率肯定无法跟小盘相比,下图大家参考一个案例:
而在牛市来前去查看基金收益率的大小,并不能代表该产品一定能够在牛市中表现的特别好,该基金只能代表之前行业的结构特点,哪些行业在牛市来临之前表现较好。给大家举个例子,如果现在就要来牛市,通过目前基金产品的排名后我们会发现近一两年上涨幅度较大大部分集中在科技行业中,特别基金涉及到5G、芯片,软件个股表现最佳。那很多投资者说很多公募基金存在诸多限制,由于公募买入的股票很多为蓝筹白马类个股,很多基金产品表现还不如沪深300指数,我可以选择私募基金,私募基金产品大部分买股票相对灵活,很多基金产品跟自己股票类似,只是交给专业的基金经理进行投资,但很多投资者并不知道私募产品的最小投资额,最小需要100万才能够参与,而且还要提供各类资产证明,证明你有这个风险承受能力。这类投资者在A股占比较小。
那牛市来临前不是参考目前的基金排名,要具体参考哪些内容呢,具体存在以下几点。
牛市购买基金产品的选择
牛市来临前的任何收益率已经代表过去,而且在基金市场中重来不存在常胜的基金产品,每年的基金收益率排名都不一样,主要原因是我上面解释的基金产品特点有关,那牛市来临前我们该如何选择基金呢,主要存在以下几类选择方法。
第一,希望获得稳定收益,我个人建议购买证券类的基金,或者选择金融类基金产品,在牛市中券商板块是最为确定性的机会,牛市来临大金融板块不可能不上涨。
第二,希望基金收益能够跑赢上证指数或者沪深300指数,我个人建议可以选择中小板和创业板类的基金,比如行业成长性基金等,这类个股在牛市波动率会高于大盘类个股的基金,但风险肯定会高于稳定性收益的基金。
第三,如果有自己看好的板块和行业在牛市可能出现较好的涨幅,那我们可以选择买入相对应的行业的基金。
第四,如果不懂得行业的选择或者自身对于股市也很少关注股市,并且也不懂股市的结构板块的演变规律,我个人建议可以购买行业混合型基金,或者购买指数型基金。
第五,如果出现行业重叠,我们可以选择基金规模大,或者查看基金经理信息中其产品历年收益率,哪个好选择哪个。
总结:在牛市之前购买基金并不能参考之前的收益率的大小,而是要具体结合自身实际情况来分析后选择,参考的是具体基金规模的大小,尽量选择大规模的基金,选择历年投资收益率较好的基金经理产品。
感觉写的好的点个赞,欢迎大家关注点评。
道破天际
牛市中买排名考前的基金好吗,这要看当前所处的阶段,如果是牛市初期和中期阶段就好;末期阶段就不好了,具体问题具体分析。好比吗啡一样,本身是毒品,但用在医学上就是很好的止痛药物,同样的事物放在不同的环境中,性质是会改变的,基金也一样。
牛市初期和中期,以进攻性行业为主
牛市以上涨为主,特别是初期和中期,进攻性行业有很大的溢价,贝塔值越高,上涨的幅度就越高,牛市中取的好成绩的基金只能配置这类行业才能有好成绩。但这类行业因为是高贝塔值,行业的高光时刻过去进入下跌期时,跌的也多。
牛市后期以大市值股票上攻为主
牛市分为不同的阶段,初期是小市值概念股涨,中期是业绩股上涨,后期就是巨无霸上涨,而中小市值股票调整,这是每一轮牛市的规律,要不然A股中为何有两桶油一涨,股市就结束一说。因此,到了牛市的后期,再选择排名靠前的基金是错误的选择。
总结:基金分很多类型,不同类型的基金适合不同的投资阶段,比如基金型的基金适合牛市前期,业绩型的适合中期,以各行业龙头,市值大的企业为标的基金就适合后期。基金投资的标的不同,在不同的阶段取得的成绩也不同,所以,我们在买基金时要分析清楚。比如当前酒类基金排名靠前,但白酒行业明显走到了高位,这时再投资白酒类基金就不合适了。
淡淡禅风
不同的基金有不同的的投资领域,买基金不能只看排名,更应该看主要的投资方向。比如某只基金重点投资于农业股,今年正好是农业股的景气周期,那么这只基金的表现自然也会不错,但是由于农业股的周期属性,看现在的排名和净值可能就会让你进入陷阱,周期反应过之后那么股价自然会大幅度的回撤,净值也会回撤,可能让你遭受很大的损失。
所以买基金也不能闭着眼睛买,一定要看基金的主要投资方向,如果投资的方向已经在周期高点,那么一定要尽量避开。但是净值也是很关键的,过往的业绩反应了基金经理的水平,如果业绩一直不行那么就说明管理水平是有问题的。所以买基金也要参考投资方向,行业水位和管理团队的水平多种因素在里边,不能牛市来了就闭着眼买。
韭菜世界观
当然不好,牛市就容易出现”鸡犬升天“的现象,好的坏的基金都会涨,而排名靠前仅仅能代表近期该基金表现突出,而此时你根据这样的排名很容易高位接盘的。
1、单根据排名靠前选择基金不靠谱
排名靠前的基金很有可能已经涨够,无论基金有多好,大涨后一定会有所回调,然后好的基金会继续上涨,而不好的基金可能就一蹶不振的。所以这个时候买入,大概率是下跌,然后运气好的话可能碰巧遇到个好基金,后续还能涨回来,但好基金是要通过各种指标、业绩选出来的,不是碰运气。
同时基金有一个”轮动“现象,也就是说去年表现靠前的基金,今年往往不行,去年表现一般的基金,今年反而会大涨。那可想而知,牛市时选择基金排名靠前的基金,入场时机已经是尾部了。
2、好的基金是要层层选择的,不可单看排名
(1)好的基金公司,比如易方达、华夏、南方、景顺长城
(2)基金规模较大,至少1亿以上
(3)历史业绩,近3-5年的业绩跑赢大盘、同类平均
(4)指数基金还是主动型基金,如果是指数基金那是要宽基还是行业基金;如果是主动型基金,那管理人能力一定要好、管理该基金时间至少1年
(5)低估值买入,我们要做价值投资,价格低低于价值时就是我们买入的最佳时机。