今年新基金髮行市場非常火爆，數據顯示，截至8月13日，今年以來已經成立了875只新基金，合計募集規模達到18020.26億元，平均募集規模達到20.56億元。
不僅基金公司大舉吸金，不少第三方銷售機構也賺翻：據中報顯示，今年上半年，天天基金網和眾祿基金在均實現了營業收入翻倍。其中天天基金的銷售額達5683.63億元，同比增長83.93%；眾祿基金上半年營收同比增長了132.94%，還實現了扭虧為盈。
雖然賺得盆滿缽滿，但第三方基金銷售機構的競爭也越發激烈，Choice數據顯示，目前市場上第三方基金代銷機構數量超過140家。“規模大的公司還好，風控合規比較嚴格，但是中小銷售機構競爭壓力大，有些甚至不惜一切博銷量。”滬上一家公募營銷部人士透露。
而在基金銷售激烈比拼中出現的一些過火行為，則引發了監管出手。深圳證監局日前發文稱，對6家獨立基金銷售機構採取暫停基金銷售業務措施，針對轄區2家基金公司員工違規問題，則採取暫停履行職務、出具警示函等行政監管措施。同時，今年以來，共有9家第三方基金銷售機構被基金業協會暫停辦理私募基金募集業務。
第三方銷售火爆 天天基金上半年狂賣5684億
今年以來，百億級爆款基金單品頻出，新基金市場一片火熱，截止8月13日，發行規模已超過1.8萬億創出歷史新高；今年上半年的新基金募集規模就突破了萬億大關，截至6月30日，已成立677只新基金合計募集規模1.063萬億元。
借這股東風，第三方基金銷售機構同樣賺翻。8月11日晚，東方財富發佈了2020年半年報，引人關注的是其旗下天天基金網的業績。根據中報顯示，東方財富金融電子商務服務業務實現收入11.43億元，同比增幅超過1倍，該業務主要通過天天基金提供基金第三方銷售服務。
具體來看，天天基金網今年上半年實現基金銷售額5683.63億元，已完成去年全年基金銷售額的86%，同比增長83.93%；截至2020年6月30日，共上線140家公募基金管理人8729只基金產品，公司互聯網金融電子商務平臺共計實現基金認（申）購（含定投）7675.71萬筆，大增150.77%，創下上線以來新高；其中非貨幣型基金共計實現認（申）購（含定投）6115.29萬筆，銷售額為2899.65億元，佔比達到51.02%。
5683.63億元的基金銷售數據，僅涵蓋半年，就超過了2016年、2017年、2018年這三年的全年銷售額，同時刷新了2015年創下的半年銷售紀錄。在當年的大牛市中，天天基金網1-6月的基金銷售額為4305.90億元，全年為銷售額為7432.55億元，若保持該勢頭，有望打破全年紀錄。
除此之外，另一家第三方基金銷售機構眾祿基金則實現營收翻倍，8月10日晚，眾祿基金披露的2020年中報顯示，上半年公司營業收入1372萬元，較上年同期增長了132.94%；歸屬於掛牌公司的淨利潤326.22萬元，實現了扭虧為盈。
而天天基金網的“同行們”螞蟻財富、同花順、好買基金等公司尚未披露今年半年報。不過，據螞蟻財富方面提供的數據顯示，截至今年7月13日，近一個月螞蟻財富上的基金申購金額同比去年增長超5倍，同樣享受到了基金市場火爆紅利。
作為強勁對手，在恆生電子2019年年報中，螞蟻（杭州）基金銷售有限公司2019年營收為18.81億元，淨利潤為3849.00萬元。根據2019年年報，東方財富金融電子商務服務業務全年收入12.36億元，不及螞蟻。同時，後面的同花順也在追趕，2019年，同花順基金銷售等相關業務營收為2.35億元，同比增長133.73%。
“相比天天基金，螞蟻財富上的用戶更加年輕化，而且增長非常快。但從基金品種上看，天天基金比螞蟻更全。”一位中小型公募基金的電商部人士稱。
暫停銷售業務 機構違規亂象引監管出手
不止是公募，今年私募同樣搶眼。中國證券投資基金業協會（下稱”基金業協會“）私募登記備案月報顯示，截至7月末，私募管理基金總規模14.96萬億元，較6月增加6085.36億元；其中，私募證券投資基金貢獻最大，最新規模3.09萬億元，較6月大幅增長4416.21億元。
基金的熱銷帶火了第三方基金銷售平臺，但同時，代銷違規問題卻也層出不窮。“有些代銷機構營銷材料亂寫，很多推介內容不合規。”華南一家公募基金營銷部人士介紹，甚至有部分銷售人員打有獎銷售的擦邊球。
目前，基金代銷機構分為商業銀行、證券公司、期貨公司、保險公司（包括保險代理和保險經紀）、證券投資諮詢機構、獨立基金銷售機構。
“多數獨立基金銷售機構在互聯網建立了銷售平臺，且提供了較銀行、券商渠道更優惠的費率，大部分都是一折，按照原本申購費率1.5%計算，投資者就只需要付0.15%。”上述中小型公募基金的電商部人士透露，費率優惠又方便，對用戶吸引力很大，但他們的合規審查水平卻參差不齊。
“規模大的公司還好，風控合規比較嚴格，但是中小銷售機構競爭壓力大，有些甚至不惜一切博銷量。”滬上一家公募營銷部人士透露。Choice數據顯示，目前市場上第三方基金代銷機構數量超過140家。
為此，近期，深圳證監局出手全面規範基金銷售行為。8月10日晚間，深圳證監局發文表態稱，基金銷售機構是連接投資者與資管產品的中間渠道，其銷售行為的規範性直接關係投資者權益保護，是資本市場防控金融風險的前端防線。
具體來看，深圳證監局的監管手段分為四種：科技監管、依法問責、督促合規、調研摸底。比如，開發獨立基金銷售機構線上數據報送平臺，構建了以公私募基金銷售業務情況、股東及實際控制人信息、從業人員信息、分支機構情況等14個核心信息架構。
值得注意的是，針對近幾個月基金髮行火爆、銷售方式線上化的情形，深圳證監局還向轄區銷售機構下發風險提示，要求銷售機構加強宣傳推介材料合規審查，加強對直播等新型銷售模式的合規管控。
而針對獨立基金銷售機構違規問題亂象頻出的情況，深圳證監局提到，對集團化經營、私募基金違規銷售風險集中的6家獨立基金銷售機構採取暫停基金銷售業務措施。同時，2家基金公司員工未經公司同意，自行製作並對外發送違規問題的宣傳推介材料，深圳證監局對公司直接負責的主管人員及直接責任人員採取暫停履行職務、出具警示函等行政監管措施。
不止地方證監局出手，今年有多家基金銷售機構遭遇基金業協會處罰。5月20日，基金業協會公佈，上海朝陽永續基金銷售有限公司、揚州國信嘉利基金銷售有限公司、利和財富（上海）基金銷售有限公司、上海景谷基金銷售有限公司等四家基金銷售公司暫停私募基金募集業務3到6個月不等。
值得一提的是，目前被罰的銷售公司更多代銷私募相關業務的公司。“私募銷售合規審查更加嚴格，因為不能公開宣傳產品，比公募限制多。”一家基金銷售機構人士稱，而私募代銷業務出現問題後，公募業務同樣受到影響。
以泰誠財富為例，8月3日，基金業協會認定泰誠財富基金銷售（大連）有限公司在內部控制、人員管理等方面存在風險，不符合開展私募基金募集業務的要求。而此前，大連證監局就對其下發了處罰決定書。今年3月以來，金鷹、景順長城、泰康資產等多家公司就陸續與泰誠財富解除了合作關係。
