1.贴息贷款都有登记薄。首先把贴息贷款登记薄翻出来。1-4月发放的所有贴息贷款。
2.筛出2020年之后过户的抵押物。贷款清单。
3.根据抵押物过户不足半年的贷款清单，查询贷款发放后的路径。查询到资金去向账户10-15手，登记一份台账。
4.把所有银行的资金流向登记薄汇总。
5.筛选高额 高频资金出入账户。
6.从高额高频账户里查该户名下所有银行账户资金来去。匹配贴息贷款账户。
7.发现筛选出的高频高额资金账户匹配贴息贷款账户。
8.对这些关联账户实体经营进行入户走访。查看经营情况和贴息贷款使用情况。
9.把该杀的找出来就可以了。
分享到:
