2017年8月，朋友N女士找塔拉庄园的仲秋老师做理财方案。她已退休，重点寻求闲置资金稳健增值，沟通后梳理了适合这类客户的一些通用理念和投资方式，特意将案例分享出来，以飨读者。
仲秋老师给N女士设计方案的配置思路是：哑铃式配置。
根据这个思路，仲秋老师提出了新的资产配置建议，置换了目前投资中不适合的产品种类。
安全资产的筛选逻辑：底层资产更清晰、基本没有本金违约风险、低波动率，以匹配短期资金。可以选取类固收债权类私募基金，目标收益率范围在6%-8%之间。
进攻资产的筛选逻辑：优质基金管理人、历史回测可控、所投标的历史估值偏低的权益类产品。根据N女士的可投资金额，建议选取股票类私募，坚守3年。当时的中国宏观数据显示企业融资趋旺、出口良好、消费旺盛，而中国股市经过2015-2016年的大震荡，蓝筹股所代表的优质公司估值还很便宜。
经过多轮沟通，N女士对仲秋老师给她的现状分析及策略配置逻辑十分认可，最终决定把资产交给她来打理。
在梳理回顾完她的预期和手上的产品配置，做了以下调整：
2017年配置的私募基金表现不俗，N女士反复找我沟通，希望可以调整之前的投资策略，增加投入更多的股票私募基金博取高的收益。
建议无果后，按照N女士的要求进行了如下配置，增加了权益类资产的比例：
由于选取的阳光私募确实优秀，在配齐资产后的数月，N女士收到了我们制作的漂亮业绩单~
客户很开心也很满意，开始憧憬有更好的回报给她。然而就在一片乐观的氛围中，2018年1月份后的A股市场开始经受回调， 4月份突如其来的美国开征关税战打得整个A股市场措手不及，7月份美国叫嚣着要全面关税战以及10月份华为事件使A股跌入谷底。组合开始出现浮亏，且看今年1月份的对账单。
这个时候，N女士坐不住了，无论对整个经济面，还是对平台，对仲秋选择的产品，对仲秋的理财管理能力，都起了深深的怀疑。
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