小圆先回答，被查不是真的。但是会被上报央行，这才是真的。
2017年7月1日起，央行开始执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所有的现金异动和跨境大额资金流动都要跟央行上报。一次性存、取、汇五万元以上现金，注意是现金哦，就会触发监管规定，银行需要上报给央行。
这是我国反洗钱宪法，大家可以在往上查得到
为什么呢？
因为通过网银、超级网银、或者其他第三方支付等渠道的操作，钱从哪来到哪去？在系统里都显示得特别明白。假如你网上汇款二十万（不超过50万）给亲戚朋友，都是很正常的资金操作，网上都有详细的记录。就算是出现问题，在系统里，钱款来源去向也是一清二楚。但现金交易就难了，假如你在银行现金汇款二十万（现金大于5万）给亲戚朋友，银行系统里只能看到这个亲戚朋友多了钱，谁汇款的就难查了，甚至无法追溯。
防止洗黑钱发生
就像去年热播的电视剧《人民的民义》，在家里藏一屋子的现金，如果不是特地蹲点耗费大力的人力物力，是很难查到这笔钱的。还有通过地下渠道把人民币背出国境线等等，都是电子系统无法监控到的资金流动，这也就成了反洗钱的重灾区。
防止官员敛财、转移财产等
那么如何有效的监控？
最好的办法是先从额度上控制住，央行规定只要是个人或者金融机构接触到5万元级别现金的交易，银行就需要报告央行，这不意味着你有任何问题，而是央行规定的反洗钱的额度是五万元起步而已，等于5万或者是高于5万都要上报的。
以防未来发现问题，工作人员可以从迅速的从现金操作的行为中提炼数据并开始分析、追溯。
除此之外我国还规定跨境汇款超过一万美元也要上报央行。如果是电子体系的各种转账，那么超过五十万人民币的境内汇款，也需要上报央行。
从额度开始，为钱款做好保障！
所以再强调一遍：这不是被查，只是正常的数据上报而已。是为了防止有人进行非法洗钱！
杜绝洗黑钱
对此，你怎么看？
小圆觉得，这样的数据汇报很正常，做法也很赞。非常支持！积极拥抱监管！
一点成圆就积极拥抱监管，目前已完成了ICP备案+银行存管+ISO270001信息安全管理体系认证+AA级信用认证。同时，一点成圆还是浙江省投融资协会副理事单位。
平台上线时间：2015年8月20日
官网：http://www.ydcylc.com/
理财投资请认准一点成圆，一个人开心的举着一枚大金币
可能有的对这个宪法不知道，甚至是第一次听说银行会上报央行数字？
大家都知道瑞士银行吧？号称全世界资金最安全的银行！据说世界上很多首富、当官的都有在瑞士开有账户，因此瑞士也是世界上最安全的国家，因为涉及到全世界很多人的权益。
对此，你又怎么看呢？
瑞士银行
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