小圓先回答，被查不是真的。但是會被上報央行，這才是真的。
2017年7月1日起，央行開始執行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所有的現金異動和跨境大額資金流動都要跟央行上報。一次性存、取、匯五萬元以上現金，注意是現金哦，就會觸發監管規定，銀行需要上報給央行。
這是我國反洗錢憲法，大家可以在往上查得到
為什麼呢？
因為通過網銀、超級網銀、或者其他第三方支付等渠道的操作，錢從哪來到哪去？在系統裡都顯示得特別明白。假如你網上匯款二十萬（不超過50萬）給親戚朋友，都是很正常的資金操作，網上都有詳細的記錄。就算是出現問題，在系統裡，錢款來源去向也是一清二楚。但現金交易就難了，假如你在銀行現金匯款二十萬（現金大於5萬）給親戚朋友，銀行系統裡只能看到這個親戚朋友多了錢，誰匯款的就難查了，甚至無法追溯。
防止洗黑錢發生
就像去年熱播的電視劇《人民的民義》，在家裡藏一屋子的現金，如果不是特地蹲點耗費大力的人力物力，是很難查到這筆錢的。還有通過地下渠道把人民幣背出國境線等等，都是電子系統無法監控到的資金流動，這也就成了反洗錢的重災區。
防止官員斂財、轉移財產等
那麼如何有效的監控？
最好的辦法是先從額度上控制住，央行規定只要是個人或者金融機構接觸到5萬元級別現金的交易，銀行就需要報告央行，這不意味著你有任何問題，而是央行規定的反洗錢的額度是五萬元起步而已，等於5萬或者是高於5萬都要上報的。
以防未來發現問題，工作人員可以從迅速的從現金操作的行為中提煉數據並開始分析、追溯。
除此之外我國還規定跨境匯款超過一萬美元也要上報央行。如果是電子體系的各種轉賬，那麼超過五十萬人民幣的境內匯款，也需要上報央行。
從額度開始，為錢款做好保障！
所以再強調一遍：這不是被查，只是正常的數據上報而已。是為了防止有人進行非法洗錢！
杜絕洗黑錢
對此，你怎麼看？
小圓覺得，這樣的數據彙報很正常，做法也很贊。非常支持！積極擁抱監管！
一點成圓就積極擁抱監管，目前已完成了ICP備案+銀行存管+ISO270001信息安全管理體系認證+AA級信用認證。同時，一點成圓還是浙江省投融資協會副理事單位。
平臺上線時間：2015年8月20日
官網：http://www.ydcylc.com/
理財投資請認準一點成圓，一個人開心的舉著一枚大金幣
可能有的對這個憲法不知道，甚至是第一次聽說銀行會上報央行數字？
大家都知道瑞士銀行吧？號稱全世界資金最安全的銀行！據說世界上很多首富、當官的都有在瑞士開有賬戶，因此瑞士也是世界上最安全的國家，因為涉及到全世界很多人的權益。
對此，你又怎麼看呢？
瑞士銀行
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