2008年次贷危机后,有些非常有意思的现象。
国内一线城市房价开始出现暴涨,短短一两年时间就翻一倍。
同时,煤炭钢材价格出现暴跌,一度跌掉70%。
于是,在那几年里,千万富翁和千万负翁同时出现。
如果你有幸在北上深结婚,被丈母娘逼着买房,那就能轻松从平民跨越成千万富翁。
如果你不幸回到山西、东北继承家业,从事钢铁、煤炭生意,那可能会从有钱人变成千万负翁。
贫穷或富有,大多跟努力无关,仅仅只因为你选对了趋势。
这种微观的酸甜苦辣,背后离不开宏观周期。
经常炒股的人,会知道一个简单道理,市场有牛熊,涨多会跌,跌久会涨。
行情的变换,就是周期。
在熊市股神都会亏,在牛市傻瓜都能赚。
如果我们可以预知未来,那么最合适的做法是在周期顶部卖掉所有资产保命,在周期底部加杠杆借钱买入。
可惜的是,所有人都不能预知未来。
所以大多数人在该恐惧时不恐惧,该贪婪时不贪婪,最终成了韭菜。
一少部分人,能够理性看待周期,克服人性之中的弱点,赚到大钱。
在次贷危机时,不少人破产,家破人亡。
但是巴菲特却在08年次贷危机时一共赚了1000多亿美元。
仅那一年赚的钱,就占他这辈子总共赚到的四分之一。
看透周期,就能看透危与机。
最近发生事特别多。
P2P平台雷声不断,私募产品出现大面积违约,股市跌多涨少不断创新低。
我们每天都能在朋友圈、媒体看到很多坏消息。
很多人看着自己的投资账户一直缩水,天天担惊受怕,觉也睡不好。
遇到逾期,他们会觉得天塌了;在股市下跌时,不断补仓最终补成股东。
他们的不理性有两点:
第一是,风险意识太差,也不能理性看待逾期。
过去一些年头里,因为市场行情好,出现很多“刚兑”产品。
产品到期后,必须给投资者承诺的本金和利息。
当出现不能到期兑付或者兑付困难时,金融公司会做兜底处理。
这让不少人忽略风险,盲目追求高风险高收益的产品。
当市场一片哀鸿时,“刚兑”坏处也就体现出来了,坏账多到大公司也扛不住,就出现逾期。
不过,熟悉了“刚兑”的投资者,因为不懂得分散投资,不懂得控制风险,一旦产品出现逾期,那天也就塌了。
拉横幅、堵公司,把自己累坏也解决不了什么问题。
第二是,盲目对抗趋势,在周期向下过程中输掉所有筹码。
去杠杆、加息、毛衣站,市场上消息一直都提醒着人们,风险非常大。
但大多数人都急不可耐,一天不交易就感觉损失一个亿,他们并不明白等待的意义。
太过注重微观那一两个点涨幅,而忽略宏观趋势。
最终,在持续下跌中,盲目对抗趋势不断加仓,亏成股东。
在寒冬来临时,最好的做法就是减少风险资产,增加避险资产。
这样做目的不是在这个趋势里能赚多少,而是能尽可能减少亏损,最终在市场到达底部时,果断出手。
我们国家的金融市场因为历史并不长,很多人都没亲身经历过周期,大部分人原来也没啥资本积累,根本也不懂理财。
这次周期对他们则是一场残酷的成人礼。
在这场成人礼中,我们应该做的是,学会独立思考。
只有当你发现,朋友推荐并不靠谱,自己判断才真有意义时,就成熟了。
可惜的是,我们经常看到的是鸵鸟心态。
没看到风险时胆子特别大,什么都敢玩,一旦踩雷,就开始以偏概全。
股票全部割完,连软件都删掉,理财全部撤出,连余额宝都不敢放。
这样做,就仍是巨婴,在下一个周期中还会吃老亏,最终被割一茬又一茬。
最后,希望在这轮周期里,大家都可以熬过至暗时刻,那之后就可以看到光明。
这光明,可能是80、90后人生中第一次真正的机遇。
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