近年來
e租寶、泛亞、善林等
非法集資等金融風險事件的發生
對於經濟發展、民生和諧、社會穩定
帶來了不利影響
思明區作為廈門市中心城區
擁有區位、基礎、環境、服務等發展優勢
吸引了不少金融類企業機構
進駐轄區商務樓宇
這些企業機構大部分合法合規經營
也有部分存在違法違規行為
極易產生風險隱患
風險隱患一旦爆發
涉及人多、影響面廣
除了對經濟社會產生不利影響外
對企業所在的商務樓宇也會帶來很多問題
數據說話
2017年以來，思明區金融風險防範和處置工作領導小組辦公室（以下簡稱“思明區處非辦”）聯合區公安分局、區市場監督管理局和相關街道，並聘請第三方律師事務所和會計師事務所組成檢查組，
累計現場檢查企業超過300家。為了幫助商務樓宇物業企業
提升風險防範意識
在平時運營管理中及時發現識別風險點
增強防範金融風險的能力
6月22日上午
思明區處非辦聯合市金融辦、
市公安局、市市場監督管理局開展
商務樓宇物業防範和處置金融風險培訓會
來自廈門市金融辦、市公安局、
市市場監督管理局的專家
結合P2P 非法集資、消費返利騙局等
多類涉眾型投資騙局具體案例分析
進行現場授課
為轄內100餘棟商務樓宇的物業管理人員
詳細介紹了金融風險的辨別、防範知識
作為企業進駐商務樓宇第一道關卡的
物業管理人員
如何及時發現非法集資風險線索？
如今的互聯網非法集資廣告的監管重點
和排查要素有哪些？
……
培訓會幹貨滿滿
近年來，我市非法集資犯罪
主要呈現五大特徵
✔涉及的領域更廣
✔涉及的地域更廣
✔受害的人員更多
✔涉案的金額更大
✔複合犯罪明顯
面對非法集資
須早發現、早研判、早預警、早處置
重點掌握這“5看”
看名稱
企業名稱含以下關鍵字眼須多注意
★金融、網絡借貸（P2P）、股權眾籌、互聯網保險、互聯網資產管理、融資租賃、財富管理等與資產、理財、金融互助有關的關鍵字眼。
★網絡商城、電子商務、交易平臺、交易所等互聯網交易或類期貨交易字眼。
★養老、健康、慈善、文化傳播、合作社等於文化、社會保障、慈善事業相關的字眼。
★以網絡科技公司為實名的財富公司、理財公司、P2P網貸企業等。
看產品
★P2P網貸業務、股權眾籌、互聯網保險等與金融有關的業務產品。
★古董、名人字畫等虛擬的文化藝術產品。
★以拉人頭等方式吸收會員註冊返利的電商返利。
★炒黃金白銀等貴金屬或石油等大宗商品。
★“比特幣”、“五行幣”、“一川幣”等各種虛擬貨幣傳銷。
看宣傳
★以“一帶一路”等國家戰略為旗號或玩新概念遊戲，如“鄉村振興”戰略、“金融創新”、“互聯網+”、“眾籌”等。
★宣傳畸高收益，如年化收益率號稱達40%。
★和國家領導人合影或神吹公司負責人。
★宣傳產品無風險或低風險。
★現場宣傳排場大。
看場所位置
特別注意
★企業辦公場所奢華裝修
看來訪人員
特別注意
★是否有
大量投訴或要求賠償投資損失人員
隨著互聯網金融行業的快速發展
為了欺騙、誤導消費者
非法集資企業還會大肆燒錢做廣告
吸引消費者參與虛假投資
極易導致消費者的錢財損失
如何判別非法集資類廣告？
繼續往下看
▼▼▼▼
在非法集資類廣告判別中
一定要堅持“輕諾必寡信”的判斷標準
需要特別關注↓↓
企業的行政區劃限制
企業對承諾的判斷
廣告中的電話號碼
特別提醒
電話號碼是一則廣告裡
最重要的廣告要素
金融類廣告
如果留的是個人手機號
必須多一份懷疑！
風險提示是標配，在互聯網金融廣告裡不能缺失。
對未來收益做出保證性承諾，明示或者暗示保本無風險或者是保收益。
在未提供客觀證據的情況下，對過往業績做虛假或者擴大表述。
利用學術機構、行業協會、專業人士、受益者的名義或者是形象做推介。
對投資理財類的收益、安全性的情況進行虛假承諾、欺騙和誤導消費者。
未經有關部門許可，以投資理財、投資諮詢、貸款中介、信用擔保、典當的名義發佈吸收存款、信用貸款的內容。
引用不真實、不準確的數據和資料。
宣傳國家有關法律法規和行業主管部門明令禁止的違法活動內容。
宣傳提供突破住房信貸政策的金融產品，加大購房槓桿，首付貸、零首付、一成首付、眾籌買房都不行。
提高警惕，增強防範意識
思明區特別提醒商務樓宇物業管理部門
在接納新入駐企業申請時
多個心眼，多瞭解一下相關的情況
有疑點、有問題的一定要慎重
對於已經入駐的企業
多留心關注是否具有風險特徵的企業
對於發現問題的線索
按要求及時報告，積極配合相關部門
開展處置工作
抵制非法集資，全民共同參與
希望廣大市民
積極向有關部門舉報
身邊的非法集資企業及行為
舉報有獎哦~
舉報電話：
0592-2668685
0592-110
思明區處非辦電話：
0592-2667120
部分圖片來自網絡
值班副主任：吳紀銘
常務副主編：林為棟
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