近年来
e租宝、泛亚、善林等
非法集资等金融风险事件的发生
对于经济发展、民生和谐、社会稳定
带来了不利影响
思明区作为厦门市中心城区
拥有区位、基础、环境、服务等发展优势
吸引了不少金融类企业机构
进驻辖区商务楼宇
这些企业机构大部分合法合规经营
也有部分存在违法违规行为
极易产生风险隐患
风险隐患一旦爆发
涉及人多、影响面广
除了对经济社会产生不利影响外
对企业所在的商务楼宇也会带来很多问题
数据说话
2017年以来，思明区金融风险防范和处置工作领导小组办公室（以下简称“思明区处非办”）联合区公安分局、区市场监督管理局和相关街道，并聘请第三方律师事务所和会计师事务所组成检查组，
累计现场检查企业超过300家。为了帮助商务楼宇物业企业
提升风险防范意识
在平时运营管理中及时发现识别风险点
增强防范金融风险的能力
6月22日上午
思明区处非办联合市金融办、
市公安局、市市场监督管理局开展
商务楼宇物业防范和处置金融风险培训会
来自厦门市金融办、市公安局、
市市场监督管理局的专家
结合P2P 非法集资、消费返利骗局等
多类涉众型投资骗局具体案例分析
进行现场授课
为辖内100余栋商务楼宇的物业管理人员
详细介绍了金融风险的辨别、防范知识
作为企业进驻商务楼宇第一道关卡的
物业管理人员
如何及时发现非法集资风险线索？
如今的互联网非法集资广告的监管重点
和排查要素有哪些？
……
培训会干货满满
近年来，我市非法集资犯罪
主要呈现五大特征
✔涉及的领域更广
✔涉及的地域更广
✔受害的人员更多
✔涉案的金额更大
✔复合犯罪明显
面对非法集资
须早发现、早研判、早预警、早处置
重点掌握这“5看”
看名称
企业名称含以下关键字眼须多注意
★金融、网络借贷（P2P）、股权众筹、互联网保险、互联网资产管理、融资租赁、财富管理等与资产、理财、金融互助有关的关键字眼。
★网络商城、电子商务、交易平台、交易所等互联网交易或类期货交易字眼。
★养老、健康、慈善、文化传播、合作社等于文化、社会保障、慈善事业相关的字眼。
★以网络科技公司为实名的财富公司、理财公司、P2P网贷企业等。
看产品
★P2P网贷业务、股权众筹、互联网保险等与金融有关的业务产品。
★古董、名人字画等虚拟的文化艺术产品。
★以拉人头等方式吸收会员注册返利的电商返利。
★炒黄金白银等贵金属或石油等大宗商品。
★“比特币”、“五行币”、“一川币”等各种虚拟货币传销。
看宣传
★以“一带一路”等国家战略为旗号或玩新概念游戏，如“乡村振兴”战略、“金融创新”、“互联网+”、“众筹”等。
★宣传畸高收益，如年化收益率号称达40%。
★和国家领导人合影或神吹公司负责人。
★宣传产品无风险或低风险。
★现场宣传排场大。
看场所位置
特别注意
★企业办公场所奢华装修
看来访人员
特别注意
★是否有
大量投诉或要求赔偿投资损失人员
随着互联网金融行业的快速发展
为了欺骗、误导消费者
非法集资企业还会大肆烧钱做广告
吸引消费者参与虚假投资
极易导致消费者的钱财损失
如何判别非法集资类广告？
继续往下看
▼▼▼▼
在非法集资类广告判别中
一定要坚持“轻诺必寡信”的判断标准
需要特别关注↓↓
企业的行政区划限制
企业对承诺的判断
广告中的电话号码
特别提醒
电话号码是一则广告里
最重要的广告要素
金融类广告
如果留的是个人手机号
必须多一份怀疑！
风险提示是标配，在互联网金融广告里不能缺失。
对未来收益做出保证性承诺，明示或者暗示保本无风险或者是保收益。
在未提供客观证据的情况下，对过往业绩做虚假或者扩大表述。
利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者是形象做推介。
对投资理财类的收益、安全性的情况进行虚假承诺、欺骗和误导消费者。
未经有关部门许可，以投资理财、投资咨询、贷款中介、信用担保、典当的名义发布吸收存款、信用贷款的内容。
引用不真实、不准确的数据和资料。
宣传国家有关法律法规和行业主管部门明令禁止的违法活动内容。
宣传提供突破住房信贷政策的金融产品，加大购房杠杆，首付贷、零首付、一成首付、众筹买房都不行。
提高警惕，增强防范意识
思明区特别提醒商务楼宇物业管理部门
在接纳新入驻企业申请时
多个心眼，多了解一下相关的情况
有疑点、有问题的一定要慎重
对于已经入驻的企业
多留心关注是否具有风险特征的企业
对于发现问题的线索
按要求及时报告，积极配合相关部门
开展处置工作
抵制非法集资，全民共同参与
希望广大市民
积极向有关部门举报
身边的非法集资企业及行为
举报有奖哦~
举报电话：
0592-2668685
0592-110
思明区处非办电话：
0592-2667120
部分图片来自网络
值班副主任：吴纪铭
常务副主编：林为栋
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