據瞭解,目前全國多地區依照當地省、市地方互金整治辦及相關管理部門要求網貸機構在限定時間內完成自律檢查與行政核查工作。
滿兜理財自10月22日開始,由余杭區五常街道聘請的律師事務所、會計師事務所駐場進行行政核查工作,目前行政核查駐場階段已完成,認定書已於11月13日(本週二)提交至五常街道,接下來要上報到市、省互金整治辦,等待通知。另外,滿兜理財在10月份向杭州市互金協會提交自查報告和數據資料。目前律師事務所正在出具報告中,之後會向協會提交正式報告。
目前滿兜理財備案工作進度如下:
1、ICP許可證 2016/10
獲得國家增值電信業務經營許可證
2、三級等保 2017/08
獲得公安部頒發的信息系統安全等級保護三級備案證明
3、整改通知書 2017/08
收到監管部門出具的《網貸備案整改通知書》
4、銀行存管 2017/11
上線上海銀行杭州分行資金存管(下週將遷移至新網銀行)
5、信息披露 2018/03
根據監管要求定期更新披露相關信息
6、第三方電子存證 2018/03
上線E籤寶電子簽名及數據存證
7、會所、律所審計 2018/03 進行中
聘請相關會計師事務所、專業律師事務所進行專項審查和法律合規審查
8、區金融辦自查動員大會 2018/09
參加餘杭區網貸借貸企業自查工作動員大會,正式接到自查通知
9、提交自查報告 2018/09
正式向餘杭區金融辦提交自查報告
10、報送數據 2018/10 進行中
正式對接全國P2P網貸機構信息報送系統並進行數據報送,每月報送
11、自律檢查 2018/10 進行中
正式向杭州市互金協會提交自查報告和數據資料,目前正出具報告中
12、行政核查 2018/10 進行中
餘杭區五常街道聘請的律師事務所、會計師事務所行政核查駐場階段已完成,材料已提交,正在等通知
……
等待監管部門驗收,完成備案登記。
合規驗收在即,行業前景逐漸明朗,接下來,滿兜理財將繼續積極配合監管部門的監督和指導,並及時向平臺用戶以及社會公眾
