獨家：深圳銀保監局認定，招商銀行在涉錢端一案中存在多處違規

新京報訊（記者 張姝欣 李大偉）4月27日下午，新京報記者從錢端投資人彭女士處獨家獲悉一份落款為深圳銀保監局的信訪答覆意見書（下稱“意見書”）。意見書指出，招商銀行在涉錢端一案中存在多處違規。

據意見書，招商銀行未就與廣東錢端商務服務有限公司開展合作業務情況向原銀監會提交業務申請或備案。在小企業E家業務整改期間實質違規擴大了業務範圍，在業務模式方面，將互聯網融資見證擴展至應收賬款、資產收益權等基礎資產範圍；在投資渠道方面，拓展了第三方投融資平臺手機APP-錢端投資渠道發佈和銷售融資見證項目，而手機端投資起點為100元，遠低於小企業E家投融資平臺5萬元起點金額。

招商銀行面向企業客戶的員工組織“員企同心”營銷活動，推薦下載錢端APP等屬於違規推介行為。

深圳銀保監局稱，關於招商銀行與錢端公司的業務合作糾紛以及招商銀行員工是否涉案等情況，目前公安機關已立案偵查，案件仍在偵辦過程中，銀保監會將密切關注案件進展。銀保監會將依法依規對招商銀行進行後續處理。

該意見書落款時間為2020年4月13日，此前3月，被答覆人彭女士收到的一份署名同樣為深圳銀保監局的信訪事項延長辦理期限告知書稱：該案因情況複雜不能在60日內辦結。繼去年6月份錢端被廣州警方立案後，銀保監會廣東監管局、北京監管局、福建監管局、陝西監管局和四川監管局相繼認定招行在相關業務中存在違規情況。