2019年10月首批5家公募獲得基金投顧牌照。半年多以來，多家基金公司在團隊建設、IT系統開發、業務拓展方面持續發力，多措並舉推動投顧業務穩步發展。
試點啟動半年
基金投顧業務穩步推進
易方達基金副總裁陳彤表示，投顧業務系買方代理，在業務邏輯、法律關係、系統架構等方面都與傳統基金銷售業務不同。公司已經建立了相關業務板塊，組建投研、市場、合規、中後臺團隊，獨立開展基金投顧業務。
在人才招募和IT系統開發方面，易方達基金正在進行第二階段的招聘工作，加強人力資源配置。“我們最先組建的是合規團隊，培育和組建覆蓋基金投資、基金研究、信息技術、客戶服務等全鏈條服務團隊。”陳彤表示，在當前階段，公司並不急於將業務落地，而是花時間夯實基礎，構建業務框架，做好頂層設計。
華夏財富相關人士表示，目前華夏財富在北上廣深等地擁有超過100位專業投資顧問，形成“線下+線上”立體化基金投顧服務模式。在強化線下投顧服務優勢的同時，積極利用金融科技打造線上投顧服務，已經成型了10種具有鮮明風險收益特徵的全市場基金組合，聚焦教育、養老、資產增值三大客戶最為關心的財富目標，滿足客戶在不同人生階段、不同風險收益偏好下的理財需求。除此之外，華夏查理智投提供投顧賬戶下的組合成分基金自動調倉功能，幫助客戶的基金組合緊跟市場風格及時調整，提升組合的賺錢效應。
南方基金司南智投相關負責人表示，理財客戶用於投資的錢一般分為四類：閒置活錢、保值的錢、增值的錢、獲取高收益的錢，而將長錢短投或短錢長配是理財小白經常犯的錯誤。基於此，司南投顧提供了四種場景，對應理財客戶不同的投資需求。未來，司南投顧將針對不同客戶的特定理財場景，如養老、教育，推出更具定製化特色的投顧策略組合。
“司南在注重‘投’的同時，更加註重‘顧’的服務，提供千人千面的資產分析、個性化定期報告和與市場行情相關的顧問小貼士等，客戶可以享受專業投顧投研團隊的市場分析、投資觀點等投研服務。”該負責人介紹。
市場波動中
新增簽約人數快速增長
華夏財富相關人士介紹，市場波動加大，越來越多的投資者開始選擇基金投顧打理自己的財富。一季度公司新增投顧服務簽約客戶較去年年底增長了一倍。
陳彤認為，市場波動可能對基金投顧業務的發展有一定的促進作用。“‘基金賺錢基民不賺錢’一直是行業痛點。觀察一季度的幾個典型交易日可以看到，普通投資者和專業機構投資者出現明顯的反向操作現象，證明投資需要專業的人來做。經歷了市場波動之後，更多的投資者開始意識到了這一點。”
談及開展投顧業務遇到的困難，陳彤透露，基金投顧在中國是新業務，需要探索的東西很多。除業務模式的探索外，金融科技賦能也非常重要。“只有通過金融科技手段，才能實現從基金產品的銷售到對客戶的顧問服務，但國內對客戶的分析還不足夠。”
華夏財富相關人士稱，基金投顧業務尚處於起步階段，投資者對於新的服務形式還需要一個理解和接受的過程。華夏財富將通過專業的線下投顧團隊，與客戶溝通市場觀點，講解基金投顧理念，讓客戶真正理解資產配置對於投資的重要作用。
本文源自證券時報
