电信诈骗，这个词不陌生，但是隐藏在里边的又是什么呢？今年年初，公安部布署了专项行动，省公安厅还成立了工作专班，对电信诈骗的七类灰色产业链条的违法犯罪，实施精准打击。
3月26日，哈尔滨市南岗警方在呼兰区一民宅里抓获犯罪嫌疑人张某，张某26岁，无业，无固定收入，住处却藏着工商营业执照54份、U盾23个、公章96枚、他人银行卡5张、电话卡3张。
搜查现场
民警：从你这儿翻出来的。
张某：从我家拿出来的。
民警：是不是你持有的？
张某：不是我。
民警：不是你持有的吗？是不是你持有的？
张某：对对对对。
民警查明，这些东西就是张某的经济来源，他和其他三个同伙，靠买卖这些工商执照、U盾、银行卡差价赚钱，一套完整的工商执照，又称对公账户，最高可以卖到五、六千元，张某涉嫌触犯刑法第280条——买卖国家公文和印章。
哈尔滨市公安局南岗分局刑侦二大队 扫黑中队 刘延涛
一套完整的对公账户，包括工商执照的正副本、银行卡、 U盾，还有三枚印章，其中一枚公章、一枚财务章、还有一枚名章，还有银行账户基本存款信息，（记者：这说明就是开了一个公司了？）对对对，这就是一家完整的公司。
仔细看这些营业执照，囊括了所有能想到的各类名头、公司名称。手续完备，貌似正规、合法，实际上这些公司根本都不存在。
哈尔滨市公安局南岗分局刑侦二大队 扫黑中队 刘延涛
这个公司注册地址是在井街18号，实际上这个地址根本就不是这家公司。
犯罪嫌疑人张某卖的就是这些虚假注册的公司，那么，这些假公司到底卖给谁，又干什么用呢？民警调查终结后，给出了答案——不是有人要买虚假的公司，而是要假公司名下的对公账户。
哈尔滨市公安局南岗分局刑侦二大队 扫黑中队 刘延涛
电信诈骗的犯罪人员进（骗）来资金以后，会迅速把这些资金分解到对公账户中，为了逃避公安机关打击，为他们提取诈骗回来的款项提供时间。
对公账户能帮助犯罪嫌疑人在实施电信诈骗犯罪时，完成最关键的洗钱过程，加大公安机关的追查难度。犯罪嫌疑人即便注册的是虚假的公司，但是按照规定，开设公司必须有法定代表人的真实身份和签字，犯罪嫌疑人又去哪里找那么多的自然人呢？
哈尔滨市公安局燎原派出所 副所长 李洪雷
发布一些信息来招收我们所说最低层级的一些小白人，这些小白人儿由于经济所困或者是欠债累累，他就通过卖自己的个人信息来挣这笔钱，每个人的名下只能办六个（公司），所以说最低层的那个能得到3000块钱的非法收入。
针对电信诈骗犯罪当中，“对公账户”这一重要黑灰产业链条，3月26日，哈尔滨市公安局南岗分局开展专项打击行动，以刑侦一、二大队牵头，派出所、反电诈中心、合成作战中心、网安大队等多警种组成综合研判抓捕小组，经过3天摸排，发现三个以中小企业孵化器公司为幌子及载体，大量注册空壳公司、办理企业对公账户，并直接出售到福建、云南等地的违法犯罪团伙。行动当天，一组侦查员在道里区、南岗区共抓获8名涉案人员，缴获还未出售的工商执照20个，印章28枚，其中最底层的犯罪嫌疑人，也就是虚假公司的法定代表人，一个人名下就注册有五家公司。
3月26日当天，哈尔滨市公安局南岗分局的侦查员，追查到宝清县的李某名下注册了六家虚假公司，顺着李某这条线索，侦查员找到李某的上线，李某某、尚某，直至最上层——租住在哈尔滨市阿城区的王某。侦查员在王某的住处，同样搜出了大量的工商执照、U盾、银行卡等成套对公账户。
现场
犯罪嫌疑人 王某：他是让我给他办，
民警：办出来一个给你多少钱？
犯罪嫌疑人 王某：他就给我代办费啊，我会计那边是给我2000，他那意思是一人给我拿500块钱好处费。
犯罪嫌疑人王某的公开身份是一家传媒公司的负责人，私底下从各个中介公司或会计公司，收来成套的对公账户，再统一邮寄给南方的上线买家。
现场
民警：发快递都发的啥？
犯罪嫌疑人 王某：就发的对公账户。
民警：几件一次？
犯罪嫌疑人 王某：发十来个 十来个。
民警：一件里都有啥玩意？
犯罪嫌疑人 王某：营业执照、正副本。
民警：还有啥？
犯罪嫌疑人 王某：对公账户，有手机卡、U盾。
据犯罪嫌疑人王某交待，对公账户的买卖，他是第五级，最底层为自然人的小白人，还有倒卖信息的小黄牛，再往上是中介公司，中介公司上面还有貌似正规的孵化器公司，每一个层级大约都会加价500到1000元。
哈尔滨市公安局燎原派出所 副所长 李洪雷
中介公司会找孵化器公司，孵化器公司会给他们提供地址，提供经营的场所和地址，但是地址都是一些虚假的，没有这些地方，提供完了之后，孵化器公司负责给他们办理工商执照和联系一些银行的业务。
当孵化器公司成功办了对公账户之后，再回传给中介公司，中介公司就会派一个一个的业务员，将成套的材料交到王某手里。正在侦查员现场搜查时，又有七个年轻人受中介公司指派来给王某送资料，被当场抓获，每个人的档案袋里都是齐全完备的对公账户。
哈尔滨市公安局燎原派出所 副所长 李洪雷
王某会把证件收齐之后，他会把证件批发、批量卖给像深圳、广州、香港或是境外的一些不法分子，用于洗黑钱或者用于网络电信诈骗，他们会把钱打到好几个对公账户上，然后来回地、交叉地把这个钱倒，倒完了之后可能就变成合法的了。
近期，国家公安部公布，重点打击电信诈骗犯罪催生出的诸多犯罪产业，除贩卖对公账户外，多卡宝、非法注册贩卖QQ、微信等共七大黑灰产业链条。
哈尔滨市公安局南岗分局刑侦一大队 冷巍
抓获犯罪嫌疑人91人，采取强制措施82人，收缴工商营业执照对公账户300余套，违法公章260余枚，缴获赃款110余万，对公账户涉案金额4000余万元。
小编提醒：出售、贩卖对公账户，涉嫌触犯买卖国家机关公文、证件、印章罪。而买卖多套对公账户的，还涉嫌触犯妨害信用卡管理罪。公民、法人代表不要因为贪图小便宜，沦为犯罪分子的帮凶。同时，银行和相关监管部门，要严格审批流程，要完善事前审批，事中监管，事后查缺补漏的工作机制，从源头上阻断买卖对公账户行为的发生。
版权归新闻夜航所有，如需引用请联系我们
《新闻夜航》热线：0451-82898289
閱讀更多 新聞夜航 的文章
