中国古代有两大成语典故对中国股民诸多启发意义：
刻舟求剑--有个楚国人乘船渡江，一不小心，把佩带的剑掉进了江里。他急忙在船沿上刻上一个记号，说："我的剑就是从这儿掉下去的。"船靠岸后，这个人顺着船沿上刻的记号下水去捞剑，但捞了半天也没有找到。船已经走了很远，而剑还在原来的地方，用刻舟求剑的办法来找剑，不是很糊涂吗？
郑人买履--郑国有个人想去买双鞋，他先用尺码量了一下自己的脚，然后把量好的尺码放在座位上。等他匆忙去到集市上，却发现忘了带那尺码，又转回家去取。等到他赶回来，集市已散，他还是没有买到鞋。有人问他："你为什么不用自己的脚试一试鞋子的大小呢？"他回答说："我宁可相信尺码，也不相信自己的脚！"
与之相比，我们身边就有这样的股民。他们听到传言，说某某股票要涨到多少，买进就不动了。当大盘出现回调的时候，他仍然坚持"持有"，错过了时机，本来可以盈利的股票，结果却被严重套牢。
两个典故讲的都是这种顽冥不化的人。所以我们要强调把心变虚--谦虚，虚空。心虚了，整个世界就美了；心虚了，顺势而为，就没有那么拘泥了。同样，在你被套牢的时候，"有容乃大"，要么放一段时间，要么割肉出局，重新开始，这样，不在一城一池上争输赢，你自己心里就会有更大的空间。
要投资，少投机
很多投资者分不清投资与投机的区别。关于两者的区别，历来有争论。有观点认为，短线操作就是投机，不可能是投资；也有观点认为，阶段性投资也与投机在本质上是一致的。与此相对应的，有人认为长期持有就一定是投资。也有些投资者认为，投资就是投机，投机就是投资，两者没有什么分别，“投资”只不过是一个好听的名词，其本质就是“投机”。正由于投资、投机不分，结果在投资过程中，投资时却投机，应投机时却投资。目标不同，操作方法就不同，搞不清楚两者的分别，就很容易导致因判断错误而造成亏损。
关于投资和投机的区别，“现代证券之父”本杰明格雷厄姆在其名著《证券分析》中进行了说明，他认为，“投资是一次成功的投机，而投机是一次不成功的投资”。他还进一步解释：“投资是指根据详尽的分析、本金安全和满意回报有保证的操作。不符合这一标准的操作就是投机。”
由此可见，这两者的区别原本是显而易见的，但是随着“投资”的概念被滥用和泛化的现象日趋严重，两者的区别正在被人们有意无意地淡忘。当然很大程度上是被人们有意识地模糊了，尤其是那些真正搞投机的人。
有人作过这样一个比喻，忙进忙出的炒股者实际上只是在数“牛尾巴”而已。可想而知，那么多专业人士都在数牛尾巴，能瓜分到几条？即使占有，也嚼之无味。而那些平时不吭不响，到了他认定的投资区域就买，买了就忘了，到了他认定的投机区域就卖的人，才是吃整头牛的人！可想而知，少数人吃整头牛，越吃越肥，当然对“牛尾巴”不屑一顾。所以我们可以看出，投资的特性是稳健牢靠、风险性小。
其实，投资和投机是针对风险来说的，说的是一种对风险的掌握态度、能力和策略。投资者往往对风险有一个整体的认知，有一个良好的心态，有一套从容应对的策略；而投机者则不是，他没有给自己留一点防护的措施，风险一来，就只能随波逐流。所以说，投资是稳健的，投机却是冒险跟风的；投资的资金应长期，无须迅速套现，但投机则来得快去得快，不可久留，是赚是亏，很快就有分晓，也很快就离场。
赚钱是投资者的唯一目的，很多投资者为了这个目的不择手段，往往陷入了投机的泥潭而无法自拔。其实，投资和投机不是道德上的区别，而是两种完全不同的态度、方法。被人们称为“环球投资之父”的约翰?坦伯顿在他为投资人提出的16条投资法则中明确指出：投资，不要投机。这是这位投资专家的投资原则，也是他对投资者的忠告，或者说是对那些投机者和有投机意向的人的忠告。
事实上，投资和投机是两条道路的区别：抱有真实投资的态度，把投资当生意来做，这就如同选择了一条康庄大道，你的前途无疑是光明的、快乐的、长寿而且富有的；抱着投机博弈的态度，把股票当成一张纸来炒，就好比选择了一条崎岖小路，你的未来可能是暗淡的。
股市里总会有一部分人投机，危害最大的还不是投机本身，而是盲目投机且不自觉，一遇风险，后果是灾难性的。
坦伯顿用他自己多年的投资经验告诫投资者不要投机，投资对于投资者是一种有意义的人生事业，投资的原则是安全。因此，当你想要成为投资大军的一员，你一定要认真拜读一下坦伯顿的书，学习一下他的成功经验和投资法则。
总之，要投资，不要投机。因为投机可能会有偶然的成功，但可能一次失败就会前功尽弃。投资最忌不分青红皂白，拿股票来说，哪只宜短炒、哪只可长线投资，投资者应心里有数，不要见异思迁，见着哪出是哪出，由投资变成投机，实属不智。
投资与投机，其实就是一种暂时和长期、冲动和理性的区别，我们当然要秉持长远的、理性的投资方式。
无论新手或老手，往往都忽略了成功交易的心理要素。交易无疑是全球最具压力的工作之一，几与吞火表演或拆除炸弹无异。
交易绩效有时宛如云宵飞车，时而攀高，时而剧降，总是夹杂着欢乐与哀愁。一个不留神，市场便可能瓦解投资人心理，蹂躏投资人灵魂。只要进场交易，这类的经验便无可避免，但是投资人尽可学会如何应付这些情况，甚至学习从中获利。
1、只靠自己。当交易时，千万别想依靠他人，成就自己。投资人想依靠的人，可能根本不是一位成功的交易员。当然也有例外，但机会不多。只有相信自己，才能做得更好。
绝不将自己的失败归咎他人，这点无比重要。无论沦落到何种地步，自己必须为自己的决策负起全责。只有自己承担责任，才能改正错误，也才可能不重复犯错。
2、以长期目标为焦点。避免根据短期绩效调整交易方式。因为短期而言，任何交易方式均可能亮丽一时，然而长期累积结果，却可能糟透。另一方面，最佳的交易方式，也难免三不五时的亏损。因而，若以短期绩效，判断交易方式好坏，很可能剔除了最佳的交易方式，终而导致亏损。
3、不自我中心。以自我为中心，正是顶尖交易员的致命伤。这种例子屡见不鲜，别再因而成为牺牲者。以自我为中心的交易员，是无法面对亏损的。他们几乎禁不起连续几次的亏损。这导致他们往往以非常短期的绩效，评估交易方式的好坏。市场没有立即顺着自己的交易走势，便急急出场，无异是投资大忌。
4、在能力范围之内交易。交易不能影响正常生活。如果无论获利或亏损，投资人总是情绪紧崩，就千万别进场，因为一时的情绪极易导引出灾难性的策略与谬误的判断。投资人最严重的错误之一，便是获利后就加码。这种事最糟糕不过，因为欢乐后，紧接着而来的，往往便是亏损。在亏损之前加码，便会使得亏损较获利加快一倍。交易金额应保持恒常，毕竟，缓步稳健者，才会是最终赢家。
5、无论获利亏损，都别情绪化。交易就像打高尔夫球。每个高尔夫球员都有自己的优缺点，成绩也就时好时坏。当成绩好的时候，就觉得自己像老虎伍滋，以为已经找到了打球诀窍，不会再打进砂坑或水塘。不幸的很!下次他就发现自己进入了砂坑，大喊再也不打球了。
其实，交易心理才是在这些市场获利的关键。只有那些精确了解这些规则，及市场与投资人心理尤其自己心理的投资人，才能更有获利机会，而且同时还保持着理性。
市场永远是公平的，所有的投资者面对的都是一样的行情，然而面对同样的行情，不同投资者必然会做出不同的选择。当行情像浪花一样一波接一波的打过来时，面对同样的机会，有的人做好准备，迎面而上，止盈翻仓;有的人害怕恐惧，畏首畏尾，毫无准备，喜欢追涨杀跌最后而被行情杀了个措手不及。
奔腾的江河是一种美，静静的湖泊也是一种美，它们之间的差别是产生它们的不同环境所造就。根据客观环境而不是心理盲区行动，常常静静地感受市场而什么也不交易是一个专业炒手的基本素质要求。
耐心地等待合适的时机，然后才采取行动。
未成熟的柿子都具有涩味，除去柿子涩味的方式有许多种，但是，无论你采取哪一种方式，都需要花一段时间来熬熟，如果你不到一定的时间就打开，那就没有办法使柿子成熟而除去涩味，如果你因为心急没有耐心、在柿子未成熟的时候就经常打开来瞧瞧，甚至不时咬上一口看看，那你就无缘享受成熟甜柿的滋味了。
做任何一件事情，都需要一些时间让它自然成熟，假如过于急噪、没有耐心而又不甘心等待的话，就会“欲速则不达”，甚至常常会遭受破坏性的阻碍。因此，任何真正的成功者可能各具特点，但他们一定都有一个共同的品质，那就是都有不同凡响的耐心，看到过狮子是如何捕猎的吗？它耐心地等待猎物，只有在时机及取胜机会都合适的时候，它才从草丛中跳出来，成功的炒手具有同样的特点，他决不会为炒而炒，他耐心地等待合适的时机，然后才采取行动，索罗斯就将自己成功的秘诀归于“惊人的耐心”，归于“耐心地等待时机，耐心地等待外部环境的改变完全反映在价格的变动之上”。
遗憾的是，“交易要具有耐心”，这谁都明白、听起来很简单的道理做起来却不容易，这是因为，它和人性中的某些本能因素是相背离的：真正长时期地理性地交易是如此的“单调无味”，出于赌性的本能，新手们就喜欢不顾市场外在条件在市场跳来跳去寻找刺激；市场常常会出现时间不太短的风险大收益小的市场阶段，但“知之不可为而为之”、“要做别人做不到的事情”而总是进出市场“寻找和把握”机会则也是人性的本能使然；外界的喧哗和躁动也在每时每刻地影响着我们的情绪、判断和耐心……
“春天”才是播种的季节，无论你多么喜欢花，你也不能在冬天就将种子播入土地，我们不能太早，我们也不能太迟，我们必须耐心地等候，耐心地等候到正确的时间、耐心地等候到正确的环境，然后我们才可能做正确的事情。耐心，看视平凡，却是一种伟大的品质！它使心浮气躁者变得清凉，它使忿恨不平者得到温馨，它使烦恼痛苦的人感到舒畅，它使心灰意冷的人受到鼓舞！
很多人亏了一次后，仍能理智的看待这个市场不因一次得失而乱了心态，这样的人往往是赚多亏少，很多人亏了一次就觉得寸步难行，操作时疑神疑鬼，怕亏损又怕少赚，这样的人往往赚少亏多。你是哪种人就决定了你的投资盈利状况，有时候我们需要时间静下心来思考，怨天尤人并不可取，我想现在有很多人在市场中迷茫，如果你需要人为你照亮前方的路，可以抽出你宝贵的时候好好聊聊。
交易之路曲折而孤独，分享只为自渡，愿我们一同并肩相走。
核心——资金推动论
金融市场的核心是研究钱——钱是如何流动的，它会流动到哪里，机会、风险如何…
对于不少投资者而言，“量、价、时、空”是分析股票涨跌的重要工具，它们确实也是传统技术分析的四大要素，但它们只是分析工具，是市场涨跌的表现方式而不是真正股票涨跌的根本原因。
股市涨跌的本质，是资金的推动。在只能单边做多的A股中，只有用资金买入股票推高股价，才能卖出赚钱。避险+逐利“属于资本的本质，正所谓，天下熙熙皆为利来，天下攘攘皆为利往。
资金就像流水一样，量大的为主流，量小的为支流。江河奔腾过的地方，当地的生态和经济都比较达；鮮有溪流的地方，放眼望去都是荒士和盆瘠。资金之河日夜奔腾，金钱永不眠，主流资金去哪里，哪里就有机会。
理解了“股票涨跌的核心就在于主流资金的推动”，就不易陷入“乱花渐欲迷人眼”的表现了。
四、资金与股市
流动资金指标，反映场外资金进出状态。场外资金是还没进入股市的资金有投进股票市场的资金，以及资本家投资房地产的资金都属于属于场外资金。
房地产行业代表着庞大的实体产业链，在中国有限的投资环境里，主流资金会在股市和房市切换。
上图是07年到19年的大盘走势和流动资金指标图。
07年，流动资金不断翻红且累创新高，说明资金不断增量入场，A股迎来一波牛市。当股价到达历史峰值6124时，流动资金翻绿，08年中，流动资金有几次反弹，但它们的最高点都比上一个反弹高点要低，说明资金整体分批离场。从股市流出的资金就流入到了房市，在09年到14年，A股历经漫长熊市，而房价节节攀升。
14年到15年，股市流动资金不断创出历史新高，股价也不断水涨船高，A股再次迎来一波牛市，中囯房价在此阶段走跌。在15年6月后，流动资金断崖式下跌，A股也迎来暴跌，随后就是16年到18年的房价继续复苏上涨。
房价与指数：
上图为百城住宅均价指数与上证指数之间的关系图，在15年牛市阶段，上证指数一度超越房价指数，也表现了资金主要在股市和房市轮动。
2019到2020年，A股市场在3000点纠结徘徊，房价也不涨不跌，因为资金没有相互大幅流进流出。
因此，“股价是实体经济的晴雨表”这句话要辩证地看待，股市和实体经济往往是相互争夺市场资金的。
在这里，有几句话要送给大家：
大规模资金进场，是大牛市行情；
小规模资金进场，是反弹行情；
大规模资金离场，大熊市即将来临；
小规模资金离场，反弹行情结束。
没有资金关注的市场，别说机会，连风险都不会有。
资金与价格的规律
主流资金进出影响整体市场涨跌，当资金与股价发生背离的时候，市场的涨跌趋势将会发生变化，顶背离是风险，底背离是机会。背离分析对于大盘、板块、个股、K线及不同的时间维度等都是适用的。
如上图，在07年大盘到达6124的过程中，流动资金已经开始连续翻绿，而股价在不断创新高，是资金在不断出货的现象，越来越高的股价由大量的涌入散户接手。背离程度越大，下跌风险越大6124后股灾来临。
08年末到19年初，流动资金已经见底并翻红了，且每一次翻红的高度逐步超过前期下跌低点，大盘股价震荡，属于底背离。这代表主力在洗盘洗筹，一旦流动资金继续创新高，股价就迎来新的一波拉升。
在14年9月份，流动资金已经创出11年到14年之间的阶段高点，市场还在走震荡行情，流进的水越来越多，水平面一定会迎来上升。
再看18年9月行情，18号流动资金不断流入，股价不断下跌，这是底背离；19年1月3日流动资金再次翻红，股价处于震荡阶段，依然属于底背离。因此当流动资金继续翻阶段新高的时候，股价开始大涨。19年4月8号，流动资金开始流岀，而股价处于横盘震荡，属于顶背离，随后股价大跌。
今年春节前后出现大跌，但流动资金是不断创新高的，这是底背离，因此市场无惧调整，不断走强。
背离的使用在行业板块上也适用。上图为传媒板块的表现图，从19年8月16开始，流动资金已经走出阶段新低，后续的流动资金每一次反弹也超过前一次的高点。股价上却是不断的震荡。当流动资金在12月16日突破11月22日的新高时，传媒行业迎来了它的机会。
总结一下：
1、单边做多的市场，资金进入的目的就是赚钱
2、大资金，大机构有消息，技术，分析等专业优势，会提前发现机会
3、有实力的资金，发现机会后，没办法全部一次性买入，所以有了主力的吸筹
4、大资金离场，顶部行情，大资金进场，底部行情
5、追踪资金，首要任务就是追踪大资金的方向
6、市场的本质是交易，交易活跃代表资金高速流转产生价值，资金贯穿始终
7、大资金的消息和资金优势，会更容易扎堆，抱团取暖或者板块行业控盘
8、资本的本质=避险+逐利
驾驭投机交易的核心：理解并执行
执行的根本在于认知
很多人都是如此，都理论能说个123，但是在真实的交易过程中，发现在下单之后完全记不得那些话，设置个止损不触发还好，在要被触发的时候，各种修改，各种调整，有的时候也会一怒之下直接给删除了，心中咆哮着说：“老子这次就不止损了！你有本事跌死我啊！”
为什么很多东西我们明明知道，但是做不到呢？
这个问题的答案其实我说过很多遍：主要是因为认知不到。所有的执行力问题都是认知不足所引起的。
那么，究竟是哪方面的认知不足，在具体的交易过程中到底发生了什么？我们这一次来深入的屡一下这种行为模式背后的根本原因。
3、真实认知
经济学家薛兆丰曾提到过一个概念：个人估值。一个人对一个东西的真实评价，不应该看他嘴上说的，而是应该看他的行动。
比如，一副画，某人说，这副画价值千金！但是，你要他买的话，他最多出100。那么，这幅画在他心中真实的价值就是值100元。
嘴上说的并不是重点，愿意付出行动的才是真实的想法。
而交易也是同样的基本道理。很多人看到止损的基本原理很容易就能够掌握。但是，在投机交易中，你仅知道了并不是终点，你想要把它转换为交易行为，你就必须要把它排在首选位置。
如何排在首选位置？你必须在内心深处认为：止损是最有利于我的选择。这是跟知道完全不同的概念，这意味着你必须战胜心中其他的选择，这叫综合之后的取舍。
小助理同志为什么在知道应该止损的时候没有止损？那是因为，在真正触发止损的时候，她并不是真正的确定止损一定是最优的选择。
在触发止损的一瞬间，她内心中真实的想法是：虽然他们都说止损很重要，但是这一次我明明有浮盈却没有出，这个走势明明有可能会回来，如果止损了不但利润没了，而且还要亏钱。另外一旦反弹了怎么办？我是不是要等等看看？
那一瞬间，无数个真实的想法浮现，她的脑海里瞬间多了无数个选择，出现了无数个声音阻止她进行止损。在这种信息突然爆发的瞬间，她在犹犹豫豫中，删除了止损。
因为她在那一瞬间忽然觉得，止损并不是最好的选择。虽然她知道止损，她明白止损，但是，如果有更好的选择，我为什么要选择执行止损呢？
4、交易的门槛，一直都是理解并执行
要知道，我们人类只会选择对自己最有利的行为，尤其是投机交易这种领域，我们交易的是我们的利益，我们必须要对它们负责。
在真正涉及到真实的利益的关键时刻，真正的认知一定会体现出来。
这就是大多数交易者的通病，觉得自己明明知道但是就是做不到。那是因为，你对这些理念的认知真的仅仅处于知道，了解的程度。而并没有达到主宰你行为的地步。
顶级交易者在触及止损时是什么心理状态？
哦，触发了，该止损了。
他们在刚开始可能也会面对无数的噪音，然而，他们在经历了足够多之后，深刻的洞察到了一个真相：止损，就是最好的选择。其他的选择都是垃圾。在真正触及止损时，他们心中没有什么其他声音，只有一条：果断止损。
所以我常说，触及止损能够做到无条件执行的人，必然带着对止损的绝对认知。
投机的基本原理早就确定，我们需要做的仅是理解并执行。交易的门槛从来不是知识的渊博程度，也不是分析的精准度，也不是你懂了多少道理，也不是你交易了多长时间。
交易的门槛一直都是理解并执行。
道理，就是那些道理，看起来每一个人都知道，但是，每一个人“知道”的程度是不一样的。100个人中有90个人都知道止损，但是，在具体行动时，真正的理解都显现出来了。
也就是说，普通交易者跟顶级交易者的差距，向来是对交易各个环节理解的深度而非广度。
你洞见了投机交易的真相，真正的理解了交易的每一个环节，并且把它们的重要程度放在首位，你才能够真正的驾驭投机。
仅处于知道的地步，还远远不够。
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