"夫妻店"的非法吸收公眾存款路:176人,800餘萬元
審查起訴
正義網濟寧3月6日電(記者匡雪 通訊員劉曉楠 陳鵬)近年來,非法吸收公眾存款犯罪屢禁不止,嚴重危害經濟秩序,損壞社會安定。老百姓對投資領域缺乏瞭解,僅看回報而忽略了風險,很容易受到不法分子的蠱惑。近日,山東省濟寧市任城區檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法對錢某、張某苗提起公訴。
“因為社會上出現了一些擔保公司,有些老百姓當時只想掙高息,把錢存到了擔保公司,所以我也想成立一個擔保公司”。2013年初,錢某註冊成立了一家擔保公司,由其妻子張某苗負責管理財務。
除了通過微信宣傳,錢某找到廣告公司製作了宣傳彩頁,安排公司員工和僱傭的臨時發單員在濟寧城區的街面上向老百姓發放。宣傳頁上主要介紹了擔保公司的基本情況,描繪了一幅“將資金投入到擔保公司以後,該公司能夠按月向投資人支付利息,利息比銀行同期利息高很多”的“美好畫卷”。
“公司給的月息一般是存款金額的1.5%至2.0%之間,當時只想掙高息,所以將自己的錢存到了擔保公司”。在高息誘惑下,一些不明真相的老百姓拿出積蓄找到他們。該公司則介紹將老百姓投資理財的錢使用到山東某車飾品有限公司和濟寧某水處理有限公司,說是這兩個公司擴大經營後能夠有很大的利潤。但實際上該公司冒用兩家公司的名義,在社會上吸收老百姓手裡的錢,然後以高於支付給老百姓的利息,放貸給其他人,從中賺取利息差。
共計向176名社會公眾吸收資金800餘萬元
為了吸引到更多的“投資”和“轉介紹”,公司經常組織客戶到臺兒莊、雲臺山等地旅遊,開展聚餐、抽獎等活動。除此之外,每個月還會給客戶送去一些小禮品,大體上都是一些生活日用品、油、米、面等,小禮品的價值則是每投一萬元對應每月10元左右。
上當受騙的人越來越多,公司的規模也越做越大,最多的時候共開了4家店面,共計向176名社會公眾吸收資金800餘萬元。隨著一些非法投資擔保公司出事的新聞引發關注,越來越多投過錢的老百姓意識到自己上當受騙了,找到他們去兌錢。
“當時幹擔保公司的時候並不清楚自己的行為是違反國家法律的,現在瞭解越來越多,才知道自己犯法了”。錢某意識到自己的行為觸犯了國家的法律,輾轉至濟南、泰安、徐州等多地躲藏了起來。
2019年6月3日,錢某被公安機關抓獲。同年7月17日,張某苗到公安機關主動投案。到案後,夫妻二人均如實供述了犯罪事實。
受案後,任城區檢察院經審查認為,錢某、張某苗違法國家金融管理法律規定,向社會公眾吸收資金,擾亂金融管理秩序,數額巨大,涉嫌非法吸收公眾存款罪,遂依法向法院提起公訴。
檢察官提醒大家,天上不會掉餡餅，要擦亮雙眼,提高警惕,找準理財渠道,切莫上當受騙!
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