十人炒股九人亏,亏了该怨谁?
其实就是一个“炒”字,让大多数散户吃了亏。
以止盈止损为例,看一看这亏是怎么来的。假设10%止盈止损,好像不吃亏,其实就是吃了大亏。
我们完全可以确定,短线操作的成功概率是50%,因为赚钱和赔钱数量总是相等的。
这样炒股就是一部分人赚了另一部分人的钱,因为股市不生钱。
以一只股票10元为例
上涨10%就是增加1元。下跌10%就是减少1元。无论先涨后跌还是先跌后涨,止盈止损都会赔钱。
先涨1元,就是11元,后跌10%,就是跌1.1元,一买一卖亏了0.1元,就是1%。
先跌后涨,跌了10%,跌了1元,再涨10%,只涨了0.9元,还是亏了1%。
如果每年换手10次,就亏10%,再加上交易成本,亏损超过10%,连续10年炒作,基本就是血本无归。比较悲催的是股市10年没涨,反而下跌,成功的概率就会低于50%。
所以说,止盈止损不是什么“技术”,而是“骗术”,短线操作不是什么“高招”,而是“损招”,频繁交易不是“赚钱”,而是“亏本”,大多数散户其实炒股就是做的“亏本的买卖”。
如何真正做到不亏钱
最简单的方法就是靠上市公司赚钱。净资产收益率10%的公司比比皆是,10年资产就能翻一番。如果以低于价值的价格买入,翻番根本用不了10年。应该说,买入这样的股票,就是享受“黄金10年”,就是“躺着赚钱”,就是轻轻松松,简简单单。
有人说,破净股不能买,因为一直破净就不赚钱。这是一个逻辑错误。如果净资产收益率10%,市净率是0.6倍不变,10年同样翻一番。
比如10元的股票,市净率是0.6倍,股价是6元。净资产收益率10%,10年收益10元,资产就是20元,市净率0.6倍股价就是12元,比6元还是涨了一倍。
如果能够保证净资产收益率10%,根本就不可能赔钱。10年不涨,市净率就成了0.3倍,这种可能性基本不存在。再把时间延长10年,净资产20元,每年收益2元,20年以后资产就是40元,股价还会是6元?这只是最简单的计算,公司盈利能力0增长,只是维持净资产收益率10%不变!
还有一个不引人注意的变化,就是上涨的股票总是少数,下跌的股票总是多数。
因为股票上涨会增加“权重”,对指数影响加大,而下跌的股票,会降低权重,对指数影响降低,所以指数会“失真”,指数涨了,多数人还是不赚钱!而“成份股”的调整,总会剔除下跌的股票,因为“市值”降低而被淘汰。所以,尽管指数上涨,还是多数人赔钱。
靠上市公司赚钱,基本与股市涨跌无关,也不用盯盘。买入质优价廉的股票,就可以踏踏实实,就能做到不炒股也赚钱。
只有不贪,轻轻松松做到10年之内翻一番,20年涨4倍,30年10倍股。就是捡钱。唯一的难点就是选股和买入时间,做到这两点,就是“躺着赚钱”。
所以,旺财只有一个观点,“从2020年开始,A股进入黄金10年”,赚钱会越来越简单。
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