銀保監會有關部門負責人日前在接受採訪時表示，為積極應對嚴峻的非法集資形勢，摸清風險底數，前移處置關口，遏制案件高發勢頭，處置非法集資部際聯席會議日前正式啟動了為期三個月(2019年4月1日至6月30日)的全國非法集資風險排查整治活動。
聯席會議辦公室已經向各省(區、市)處非領導小組辦公室印發《關於開展非法集資風險排查整治活動的通知》。《通知》中要求重點關注具備如下特徵的排查對象：宣傳中含有或涉及“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“養老扶貧”“軍民融合”等內容，以及承諾高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔保、無風險等內容。該負責人還表示，目前正推動《處置非法集資條例》儘快出臺，力爭今年上半年頒佈實施。
“此次活動是針對各地區、各領域非法集資風險隱患開展的一次全面排查。”銀保監會有關部門負責人表示，針對此次整治活動，監管提出三項要求：一是排查全覆蓋，二是處置硬措施，三是風險軟著陸。
根據聯席會議辦公室印發的《關於開展非法集資風險排查整治活動的通知》(簡稱《通知》)，將民間投融資中介、網絡借貸、影視文化、批發零售、電子商務、房地產、交易場所、各類涉農合作組織、養老服務等行業企業及關聯企業，以及打著上述企業或業務旗號，發佈融資類廣告資訊信息、實施募集資金行為的主體作為排查整治的重點。
值得注意的是，《通知》明確要求，重點關注具備如下特徵的排查對象：註冊經營等信息異常、名稱及經營範圍使用“金融”“投資”“理財”等字樣；宣傳中含有或涉及“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“養老扶貧”“軍民融合”等內容，以及承諾高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔保、無風險等內容；群眾有舉報，或經營場所內有投資人員，特別是老年人、貧困人群聚集；存在可疑資金交易等。
對於排查出的涉嫌非法集資線索，《通知》要求整合工商、稅務、金融等多種監管手段，運用警示約談、責令整改、註銷吊銷、督促清退等措施，強化風險聯動綜合處置，爭取在苗頭時期、涉眾範圍較小時期解決問題。此外，《通知》強調不僅要精準定位風險，還要確保穩妥“排雷”，有序化解風險，最大限度維護群眾合法權益。
“總的來說，就是要努力使非法集資‘廣告發不出、群眾不參與、資金轉不走、監管不缺位、風險不失控’，實現對非法集資活動全社會、全行業、全生態鏈防控打擊。”前述銀保監會負責人表示。
中國社會科學院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤表示，銀保監會啟動非法集資專項整治起到的效果是非常明顯的，通過集中力量，多部門配合，加速辦案週期，能夠在短時間內對犯罪分子起到震懾作用。未來應該讓專項整治轉變成長效的監管機制和法律框架。
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