洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。洗钱不仅使犯罪收入合法化，而且破坏经济金融秩序，甚至影响国家的安全和社会稳定，所以我们要坚决抵制洗钱行为。
为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，我们设立了反洗钱制度，并采取了相关措施的措施，其中一项措施就是进行反洗钱监测。
反洗钱监测是当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告，从而采取相应的措施进行处理。我们日常的交易各种各样，哪些交易将受到发洗钱的监测呢？根据中国人民银行对反洗钱的的规定，以下几种交易容易受到反洗钱的监测。
一是单笔或当日累计20万以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等。
二是银行帐户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。
三是怀疑或有合理理由怀疑资金来源于犯罪收益或与恐怖融资活动有关。
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，因此，金融业作为反洗钱工作的前沿阵地，应该尽早通过监测手段识别和发现犯罪资金，从而预防和打击犯罪活动。
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