警方查获的部分POS机。
秦楚网讯（十堰晚报）文、图／记者 杨建波 特约记者 宋建彬 通讯员 周家成
记者11日从茅箭公安分局了解到，由该局侦办的竹山男子吴某一家三口利用POS机替人“养卡”案，近日由茅箭区人民法院一审宣判，吴某因犯非法经营罪被判处有期徒刑7年，并处罚金5万元，吴某的妻子和姐姐分别被判处有期徒刑6年、5年，并处罚金。
据悉，这是我市警方办理的首起利用POS机替人“养卡”被判刑案，其中涉案银行卡267张，案值高达1.8亿元。
办理赌博案牵出案值1.8亿“养卡”案
今年2月初，茅箭公安分局在办理一起赌博案时，一名参赌人员交代赌资来源时说：“没钱了，我就去刷信用卡，有专门‘养卡’的地方……”这立即引起办案民警的注意。随后，该局成立工作专班介入调查。
办案民警发现，负责“养卡”的人是团伙家族式作案。
暗中侦查结束后，2月6日，民警在犯罪嫌疑人吴某租住的朝阳路一小区出租房内将其抓获，当场查获267张信用卡、10台POS机和用来登记账目的账簿、笔记本电脑、客户资料、手机等赃物。随后，民警又将共同作案的吴某妻子吴某某及其姐姐吴某女抓获。
随着3名犯罪嫌疑人的落网，以及民警对相关证据的查实和锁定，这起案值高达1.8亿元、利用POS机替人“养卡”、涉嫌非法经营的案件浮出水面。
为赚手续费，一家三口替人“养卡”
30岁的男子吴某，是竹山县人，租住在朝阳路一小区。2014年，吴某办理了某银行的信用卡，急用钱时，他便会找人刷卡套现。
渐渐地，他发现刷信用卡“先用后还”很受年轻人青睐，而每张信用卡都有还款期限，到期不还款就会留下不良信用记录，会导致信用额度降低，甚至不能再使用信用卡。为此，吴某动起歪心思：如果持卡人到期无法还款，先行帮持卡人还款，再通过POS机将信用卡内的钱非法套现，并按一定比例收取手续费，持卡人能准时还款，自己又能赚钱。
2015年1月，没有实体店的吴某通过其它途径申请办理了多台商家用的POS机，采用虚构交易的方式为他人“养卡”，并按照虚构的交易数额收取1%至2%的手续费。
初尝甜头后，吴某将在家闲着无事的妻子吴某某也拉过来做。2016年6月，吴某的姐姐也加入，3人轮流利用多台POS机为李某、胥某等数十人“养卡”。
警方查明，从2015年1月至2018年2月5日，3人利用虚假交易套现，涉案金额共计人民币1.8亿元，从中非法获利50余万元。
警方提醒：信用卡套现存在极大安全隐患
10月18日，查清吴某等3人犯罪事实后，茅箭区人民检察院以涉嫌非法经营罪向茅箭区人民法院提起公诉。法院审理后认为，吴某等3人违反国家规定，使用POS机，以虚构交易的方式，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，其行为均已构成非法经营罪，且3人实施数额均在500万元以上，属于《刑法》规定的“情节特别严重”。
12月3日，茅箭区人民法院一审以非法经营罪判处吴某有期徒刑7年，并处罚金5万元，其妻吴某某被判处有期徒刑6年，并处罚金4万元，其姐吴某女被判处有期徒刑5年，并处罚金3万元，扣押的10台POS机和267张信用卡予以没收。
据悉，这是我市警方办理的首起利用POS机替人“养卡”，被法院以非法经营罪判刑的案件。
茅箭公安分局经侦大队大队长杨军提醒，信用卡套现是违法行为，轻则影响征信，重则面临牢狱之灾。对于“养卡”人而言，信用卡套现本身在法律上存在犯罪风险，而持卡人在找人帮忙“养卡”时，需要向对方提供信用卡及个人相关信息，很有可能被对方通过复制卡片及其他方式盗刷信用卡，也存在极大安全隐患。
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