國海證券獨家回應：踐行風控合規文化，構建內控管理長效機制，嚴防道德風險，規範運作水平全面提升
國海證券9月6日公告稱，公司接到監管部門通知，決定解除對公司採取的相關限制業務措施，恢復公司資產管理產品備案、新開證券賬戶及受理債券承銷業務有關文件。
當天，國海證券總裁劉世安接受了券商中國記者專訪，詳細介紹了過去一年多來，公司在加強合規風控管理，提高規範運作水平方面的具體舉措。劉世安表示，公司嚴格落實監管部門的整改要求，學習境內外領先投行在內控管理方面的先進經驗和做法，舉一反三，在理念、行為和業務模式上進行全面整改重塑。經過全面整改，公司合規風控、人員管理、業務管控、激勵約束等方面的長效機制顯著完善，全員合規風控意識更加強化，整體內控基礎更加紮實，為公司長遠健康發展打下堅實基礎。
券商中國記者：業務暫停期間，國海證券在規範業務管理方面是如何開展工作的？
劉世安：公司從對重點業務環節的覆蓋情況、人員管理和內控有效性等多個維度進行整改提升，構建內控管理長效機制，嚴抓制度建設，整改期間，制訂修訂完善各項制度342項。在全面整改的基礎上，對主要業務進行重點整改，業務管理的規範性顯著提升，對資產管理業務優化管控流程，完善與交易對手方的信息溝通機制，重點針對資管產品評審、投資品種庫入庫管理、投資主辦管理、固定收益業務營銷推廣等方面進行全面整改。投行業務構建業務、質控、合規內核三道防線，形成分工合理、權責明確、相互制衡、有效監督的投行業務內部控制體系；著重對盡職調查、工作底稿檔案規範、項目內核、債券銷售、受託管理等重點業務環節進行專項整改；持續推進信息系統建設，強化投行信息化管理手段。金融市場業務加強日常管理，強化銀行間市場債券業務結算的集中管控，完善業務留痕機制，有效防範業務人員違規展業風險。
券商中國記者：證券行業是知識密集型產業，人才是公司的重要生產力，同時又是一把雙刃劍，公司預防員工道德風險方面有哪些工作？
劉世安：國海證券加強人員和執業行為管理，多管齊下預防道德風險。嚴把“三道關”：
1、“准入關”，堅持“凡進必查”，聘請專業機構，必做背景調查，內容包括學歷、履歷、失信記錄、重大負債、投資、兼職、獎懲情況等重要事項；
2、“任前關”，堅持“凡提四必”，員工提拔晉升必聽群眾意見、必核個人重大事項、必聽紀檢監察機關意見、必談廉潔從業紀律；
3、“出口關”，堅持“凡離兩必”，離職必進行離任審計，必公示離職信息，審計對象除監管要求的分支機構負責人外，還包括中層正職和核心骨幹等關鍵崗位人員，嚴防風險隱患。
同時，公司建立了重大事項監督機制，除全員簽署合規承諾書外，還全員簽署《重大事項承諾函》，建立中層及以上管理人員廉潔檔案庫，公司定期組織核查和抽查。建立固收業務陽光展業機制，要求固收業務人員必須使用公司註冊的企業QQ進行人員管理認證和對外展業交流留痕，對活躍交易對手和活躍交易機構開展不定期拜訪和隨機發送問詢函，防範員工違規私下交易行為。
除此之外，公司對重點崗位人員實施重點監測並留檔備查，定期對合規監測數據開展合規抽查，實現對員工執業行為合規性實時監測與重點檢查的全覆蓋，做到風險早識別、早發現、早處置。
券商中國記者：“好制度使壞人變好”，公司除了防範道德風險，在制度制衡，激勵約束對等機制方面有沒有一些相應制度？
劉世安：整改期間，公司強化制衡，完善激勵約束對等機制。建立了嚴格的績效獎金遞延發放機制，除對監管要求的高管、資管、投行、銷售交易人員實施獎金遞延外，還將遞延發放對象拓寬到總部其他業務部門、職能部門和分支機構負責人等關鍵崗位人員；還建立風險準備金制度，由業務部門提取一定比例的風險準備金，用於應對可能出現的風險事件產生的損失。
同時，完善績效考核機制，將合規風控指標納入單位和員工績效考核，並將考核結果與績效獎金有效鏈接。
券商中國記者：風控是證券公司的重要工作，隨著信息技術的快速發展，風控的難度隨之增加，公司在應用現代化手段防控風險有哪些舉措？
劉世安：近年來，國海證券加快信息化建設，採用現代化手段防控風險。公司通過信息化手段對固定收益交易、資管產品投資交易進行實時和自動化監控預警，降低操作風險和道德風險；加強系統權限管理，集中管控系統權限的申請、變更、使用等環節，形成前中後臺相互制衡的約束機制。
公司聯合開發了業內首個嵌入受託管理流程的債券存續期信用風險管理系統，實現信用風險的動態監測，助力投行業務風控智能化。
券商中國記者：預防道德風險、完善制衡機制、加快信息化建設……公司在完善內控管理方面已經有了不少“動作”，在頂層設計上，公司思路是怎樣？
劉世安：近年來，國海證券加強頂層設計，狠抓戰略落地，實現集中統一管控。公司聘請了麥肯錫協助編制了“十三五”戰略規劃，在業內較早提出了戰略、財務、人力、合規風控“四統一”的戰略舉措，著力建設戰略、財務、人力、合規風控四支隊伍，持續強化中後臺對業務條線、分支機構和子公司的集中統一管理，發揮支撐作用。
具體舉措包括：
建立以戰略為導向的考核指標體系和專業的戰略管理團隊，推動戰略舉措有效實施；建立財務人員由總部評聘、考核和輪崗交流工作機制，實現對分支機構和子公司財務的有效管控；建立人員分級管理體系和人力資源夥伴隊伍，實現人力規劃統一、隊伍統一、執行統一；構建各部門、分支機構和子公司合規風控由總部垂直管理機制，切實保障合規風控人員獨立履職等。
強化監督執紀方面，國海證券建設“1+N閉環監督體系”，提升監督合力。建設並踐行“風險管理創造價值，合規經營才有未來”的風控合規文化，倡導每一位員工都是公司的風控合規官。把職業道德教育、廉潔教育、文化價值觀教育嵌入員工能力建設全過程，推動風控合規要求成為所有員工的基本行為準則。
劉世安總裁表示，立足新起點，公司將堅持以客戶為中心、以服務實體經濟為導向、以監管要求為標準的發展理念，迴歸金融本源，嚴守合規底線，勵精圖治，奮發圖強，全面落實“十三五”規劃提出的“雙輪驅動、四平臺、四統一”戰略，持續提高規範運作和專業服務水平，積極打造業務特色，提升整體盈利能力，增強公司核心競爭力，在不斷提升對實體經濟、地方經濟發展貢獻力的同時實現可持續發展和差異化突圍，努力成長為最具活力、特色鮮明、客戶信賴的綜合金融服務商，為客戶、股東、員工和社會創造更大價值。
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