8月24日，中国银行保险监督管理委员会官网发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》（以下简称《提示》），该《提示》由银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局共同发布。
请输入图片描述
《提示》表示，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。更为重要的是，这些活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。《提示》同时列举了这些活动的三个特征，包括网络化、跨境化明显；欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强；存在多种违法风险。
去年9月4日，国家七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），同样针对首次代币发行（ICO）进行融资、涉嫌非法金融的活动进行了相关事项的公告，对代币融资平台、各金融机构和非银行支付机构、社会公众和行业组织做了相关要求，提示防范风险。
请输入图片描述
此次《提示》的出台，离去年九四《公告》正好一年，与《公告》相比，《提示》更加重打击力度和揭示以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的具体表现形式，也预示着五部委对以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的行为和活动的监管和打击进入新的阶段。
从出台《提示》的部门来看，《公告》中的证监会和工商总局未在发布名单之列，取而代之的是公安部。此外，证监会和保监会于今年3月份合并，简称证保监会。《公告》中第一个部门为中国人民银行，而《提示》中第一个部门为银保监会，从主抓货币发行的部门变为主抓金融市场的部门。
因此，《提示》发布的五部委实际上在去年《公告》的基础上增加了公安部，减少了证监会和工商总局，并对发布部门顺序做了细微调整。
发布部门的调整，显示中央对相关非法集资活动的性质有了更加清晰的认识，让打击相关活动的合力更加集中和有效。
公安部的加入，让打击以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资活动进入实质性阶段。《提示》最后一句为：“对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。”文中对相关活动和行为，使用了“违法犯罪”的字样，或许“有关部门”指的正是公安部。
此外，在《提示》中，五部委对真正的区块链技术和炒作区块链概念做了区分，对发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金的行为定性为非法集资、传销和诈骗，而这些行为，才真正侵害了公众的合法权益。
与去年《公告》揭示代币发行融资活动的属性以及对各个环节进行把控不同，此次《提示》更多地是直接指出各种非法集资的具体表现形式，如“一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动”、“利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的‘高大上’理论，有的还利用名人大V‘站台’宣传，以空投‘糖果’等为诱惑，宣称‘币值只涨不跌’‘投资周期短、收益高、风险低’，具有较强蛊惑性”……直指相关非法集资行为的具体表现形式，更有利于公众认清相关非法行为的本质。
8月23日，上海证券报报道，近期清理整顿境内数字货币交易场所和IC0活动取得初步成效，接近国家互联网金融风险专项整治小组办公室人士表示，为巩固专项整治工作成果，防范化解金融风险，下一步相关部门将进一步采取针对性清理整顿措施，维护金融秩序和社会稳定。
而今日（8月24日）出台的《提示》，或许正是相关部门采取针对性清理整顿措施的依据。
免责申明：鸵鸟区块链报道和发布内容，不构成投资建议。提醒请广大投资人：以区块链技术为支撑的数字资产投资有巨大的风险，投资者据此操作，风险自担。
閱讀更多 鴕鳥區塊鏈 的文章
