上週，我市通訊網絡詐騙人持續高發態勢。據統計，網上購物類詐騙16起，網上交友類詐騙15起，網上貸款類12起，網上刷單類10起。
其中冒充公檢法、冒充領導5起，且被騙數額較大。冒充熟人或好友詐騙3起，受害人皆為學生，且都是在QQ上被以幫忙充話費為理由被騙。
從受害人性別看，被騙者以男性居多，共有45人，是女性的近3倍。其中，男性網絡交友被騙15人，網上貸款10人；女性共有16人被騙，其中網上刷單7人，網上購物4人，冒充公檢法2人，冒充領導1人，網上貸款2人。
以下是真實案件：
01
27日，
經濟開發區某公司發生一起冒充
公司領導QQ詐騙財會人員
涉案金額竟高達48萬元
這究竟是怎麼回事？
王女士是永康某汽車銷售公司的財務，27日上午10點左右，一名自稱是公司“方總”的男子打電話給前臺銷售，讓接聽電話的收銀人員告知公司財務會計等人加自己的QQ號。
（第一步騙子冒充老闆）隨後，王女士和其他會計同意了他的好友請求，這名自稱“方總”的男子在QQ上對王女士說，今天上午A公司會有一筆款打進賬戶，讓王女士留意一下這筆錢是否到賬。（第二步，會計收到QQ詐騙信息）。
上午11時，經王女士查詢，公司賬戶中並沒有錢打進來。這時，“方總”留了一個A公司負責人的手機號碼，讓王女士馬上打電話給對方，問一下這筆保障金何時能到賬。
(圖片源於網絡)
王女士當時並沒多想，就根據方總留下的電話找到了A公司的負責人。對方稱，雙方合同存在問題，需要把前一晚轉給方總的錢先退還給他，而且必須是當天退還。王女士一聽，便將這一情況立刻告訴給方總。
方總得知情況後，跟王女士說，下個星期，兩家公司要再重新籤合同，並說A公司的負責人已經保證金轉到他的私人賬戶，還給王女士看了銀行流水截圖。（第三步，提升可信度，誘騙會計陷入圈套）
(圖片源於網絡)
由於事出突然，對方又催得緊，方總還說自己在外開會不方便接聽電話，讓王女士先用公司賬戶的錢將這48萬元轉還給A公司負責人。
下午3時57分，王女士和會計便從公司的賬戶裡轉了48萬元到截圖上面的A公司賬號，轉完後，方總稱對方已收到款了，接著又開始詢問公司流動資金是多少，並且又給了王女士一個銀行賬號，讓她再轉57萬到這個賬戶上。
王女士一聽還要再繼續打款，便向公司的總經理打電話確認，總經理一聽匯款的事，趕緊告訴王女士她被騙了。王女士這才恍然大悟，自己和同事都被騙子的偽裝給矇蔽了，立馬報了警。
02
無獨有偶，就在同一天，永康還有一家企業被同樣的套路騙走48萬！
7月27日，經濟開發區一名外貿企業的王會計（化名）在QQ上收到一則消息，對方假冒同事向王會計推送了一個QQ號，聲稱對方是“龍輝貿易有限公司”的財務A（第一步，會計收到QQ詐騙信息）。
7月30日，王會計信以為真，就添加為好友。此時，一名偽裝成王會計老闆的QQ向其發了一條消息，詢問王會計是否有款進賬，並附帶一張48萬元的收款憑據。（第二步，騙子冒充老闆）
後A以合同存在問題為理由，讓王會計先將20萬元退還給對方指定的賬戶，在徵得QQ中假老闆的同意後，王會計將第一筆20萬元的款項轉給了A。（第三步，提升可信度，誘騙會計陷入圈套）
隨後，A又稱他們公司老闆急錢週轉，讓他將剩下的28萬元也一併轉回來，此時陷入騙局的王會計，隨即照做。
（第四步，騙子榨取更多利益）值得注意的是，這名王會計是臨時頂班的會計，原來的會計是老闆自家人，因全家出門旅遊才讓小王頂班，而之前老闆和原會計都是受到過類似案例的防範宣傳，偏偏忘記認真囑咐新入職人員，才出瞭如此大的紕漏。
幸運的是，因為該公司老闆收到轉賬短信後反應快速，立即撥打了110報案，最後成功止損33萬。
警方提醒：同類冒充老總的QQ騙局在我市高發，經分析，以上兩則案例是典型的冒充老闆騙取財務信任的詐騙，巧合的是，這種手段被騙的多起案例騙子開口金額均為48萬元，看來用的是同一套劇本。
而所有針對財務的詐騙，鑽的就是公司不嚴格執行財務制度的漏洞。
如果你是財務人員，請一定要嚴格遵守財務制度，轉賬匯款前一定要向老闆親自確認，切莫輕易相信QQ和微信聊天的轉賬指令；
如果你是公司的老闆，則更應該重視。公司財務制度是否合理？日常執行中自己是否嚴格要求財務人員遵守制度？財務是詐騙犯罪分子緊盯的高危人群，一定要親自交代重要事項，宣傳防詐騙知識，同時做好公司相關人員信息的保密，不隨意發給陌生人；養成良好的上網習慣，不隨意添加微信群、QQ群，不明網址鏈接不要點擊；如果發現被騙，要立即撥打110報警。
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