炒外汇,是很多投资者热衷进行的投资项目。可是,在这股热潮中,不少虚假交易平台却应运而生,它们往往号称公司是有着海外雄厚实力的投资公司,而且还会在“高大上”的大厦中租用写字楼。可是,一旦投资者将钱转入这些平台的账户后,最终的结果却是人去楼空。
一群高学历的“90后”,打造了一个可以随时在后台修改数据的虚假炒外汇、贵金属投资平台。他们租用高档写字楼,伪装成商务精英的样子,干着诈骗的勾当。
今年3月,一条不起眼的线索让山东烟台开发区公安分局接触到这个覆盖全国的诈骗集团的冰山一角。3个多月时间,开发区公安分局边防、刑侦、网安、法制等多部门协同作战,上百警力跨多个省份缜密侦查,终将这个犯罪团伙一网打尽。
图:犯罪团伙被一网打尽
情人闹别扭背后的巨大阴谋
今年3月,市民王某在“民生警务平台”投诉,其“女朋友”介绍他在一个网络交易平台上炒期货、外汇,先后投入3万余元,现已全部亏损。
王某今年48岁,常年在非洲务工。一人在外寂寞难耐,王某便通过某网络交友网站认识了一个漂亮温柔的女友。女友叫小芳(化名),今年22岁,是一个“90后”姑娘,相识后,两人经常视频聊天。
王某在国外打工赚钱,非常辛苦。小芳体贴地告诉他,现在通过网上的投资平台炒外汇和期货,来钱很快,自己家亲戚就有干这个的。平台有分析师帮忙看外汇走势,保赚不赔,自己不用动脑子,跟着赚大钱就行。
王某听得很动心,试着投了3万元。没想到,钱一进了平台便一路在赔,短短几天时间便缩水1万多元,直至血本无归。赔钱之后,小芳在微信上也不跟他聊天了,王某怀疑自己被骗,专程从非洲赶回国内,通过民生警务平台投诉。
开发区公安分局通过对小芳信息查询落地划分案件归属地,该线索交由边防大队案件侦查队办理。接警后民警立即找到了小芳。小芳的态度倒是爽快,表示只要民警不处理自己,她愿意将王某的损失如数归还。
既然亏损的钱还给了受害人,按道理可以结案了事。然而民警根据多年的办案经验,认为事情远不止“经济纠纷”这么简单。
民警将案件情况汇报给开发区边防大队大队长赵红军后,赵红军感觉到这就是一起电信网络诈骗案件,绝不是女孩骗了单身男子3万元那么简单。他要求民警立即加大对犯罪嫌疑人小芳的审讯力度。
经过连夜审讯,小芳如实交代了其团伙成员人数、诈骗窝点等关键信息。第二天,办案民警将位于开发区某商业大厦的犯罪窝点成功捣毁,现场抓获犯罪嫌疑人16名。
该窝点负责人孙某,1980年生人,福山区人。2017年6月,孙某与合伙人前往杭州一金融投资公司签订合约,取得了某网络外汇交易平台的经营资格。该平台对外称注册于香港,是一家正规的外汇、贵金属投资平台。实际上,这只是骗子可以随意操控后台,以达到吸干投资人每一分钱为目的的假平台。
孙某获得经营资格后,便组织其下属业务员编造虚假身份,通过微信交友、拉拢感情等手段诱使受害人到该网络外汇交易平台投资。按经营合同,约定按照客户亏损的50%(后提高至75%)进行返利。
以王某为例。其投资的3万元血本无归,其中50%归平台所有人,50%归孙某,再由孙某分给其手下的小芳这样的业务员、分析师等。
到被警方一网打尽,孙某的窝点经营不到两个月,涉案价值近百万元。
揭开虚假网络外汇交易平台的真实面目
虽然捣毁了一个犯罪窝点,但办案民警的精神丝毫不敢放松。这只是一个特大网络诈骗团伙的其中一个窝点,其后交织着一个复杂的诈骗网络。上级公司在哪?犯罪团伙有多少人?民警一无所知,案件一时似乎陷入了僵局。
既然本地的诈骗团伙没有进一步的进展,那就逆向思维,查本地诈骗公司的交易记录、银行流水,借以关连出上线公司。
开发区公安分局抽调精干力量,成立“3.27”专案组。面对复杂的案情,办案民警并没有气馁,在对犯罪嫌疑人孙某等人银行流水、交易凭证进行多次梳理核查后,专案组成功发现了位于浙江杭州和河南郑州的两个诈骗窝点。案件出现了新的转机。
主办此案的民警通过对大量数据的分析得知,该网络外汇交易平台组织架构大体分为三层。顶层便是这个平台的开发者,总公司位于郑州,相当于生产商；第二层是他发展的下级代理公司,主要业务是推广平台,一般不直接发展受害人,相当于代理商。本案中位于杭州的公司,便是代理商；第三层是落地公司,一般由公司业务员直接发展受害人,就是孙某这样的小公司。
落地公司会通过小芳这样的业务员哄骗投资者,以赚大钱为诱饵,引导其到该网络外汇交易平台炒外汇或贵金属。不懂行情?没关系,加入微信群或QQ群,群里有专门的分析师“喊单”。在群里,投资者会发现,分析师有大批拥趸,都在说跟着老师赚了大钱。实际上,一个群里大多数是“托儿”,最夸张的情况是,上百人的群,只有投资者自己是真实的,其余都是落地公司雇来的“客服”扮演的“托儿”。“喊单”的分析师可能小学都没有念过,而且有的为了更多地赚取客户亏损的钱是怎么赔钱怎么喊。
钱一旦进入平台,便会被重重盘剥。强制的高额手续费、过夜费、强制汇率差,即便是不交易,也会让钱瞬间缩水十几个百分点。如果投资人觉察受骗想要出局,那退钱还要等3个工作日。这3天时间里,平台会派专人忽悠投资人继续下单,直到所有的钱都赔光。
赔光的钱,其实都进了平台开发者以及下级代理的口袋里。该网络外汇交易平台就是一个彻头彻尾的电信网络诈骗平台。
图:烟台警方查获的犯罪团伙作案工具
挥师省外查找犯罪源
在初步锁定犯罪嫌疑人之后,侦查民警便开始对“3.27诈骗案”的主要嫌疑人进行重点摸排,掌握了主要犯罪嫌疑人的生活作息、活动规律、交往范围等一系列信息,并对犯罪窝点公司的人员构成、责任分工有了进一步了解。
民警发现,主要犯罪嫌疑人大多都是“90后”,多数拥有大学本科学历。郑州总公司的注册地址,位于当地的中央商务区,也就是CBD。公司主要负责人都开着路虎、宝马、奔驰这样的豪车,从表面上看,该网络外汇交易平台就是一个由年轻人经营的外汇及贵金属投资公司,公司注册地拉于香港,公司成员都是高学历的年轻人,是典型的“金融新贵”。然而,他们登记的居住地址却都是假的,都具有一定反侦察意识。
当案件进展信息反馈给烟台“3.27诈骗案”专案组指挥部时,开发区公安分局领导立即拍板决定“抓捕时机已经成熟”。4月25日,在开发区公安边防大队三楼会议室组织召开了“3.27诈骗案”专案组的紧急会议,会议上对此次异地抓捕的人员分工进行了最后敲定。
4月26日凌晨4点,也就是抓捕方案确定下来的第二天,两辆承载共计86名警力的大巴车缓缓驶出烟台开发区公安边防大队的大院,分别驶向杭州、郑州两地……4月27日8时整,杭州、郑州跨省异地抓捕同时开展行动,当场抓获犯罪嫌疑人29人。
玩转亿元平台的高智商90后
通过对该网络外汇交易平台后台数据的分析发现,该平台开启于2017年3月左右。到被民警查获,运营时间只有短短一年多。令人吃惊的是,就在这一年多时间里,该网络外汇交易平台已发展二级代理公司132个,个人代理1300多家,被害人达到6800多人,涉案价值1.2亿元。
如此庞大的诈骗平台,背后推手,居然是一个出生于1993年的年轻男子。
本案主犯张某,今年25岁,郑州人。张某家境殷实,父母都是高级知识分子,张某受过高等教育,头脑聪明。一年多以前,张某的母亲患重病,父亲紧跟着病倒。原本富足的家境,一落千丈。张某十分孝顺,为了满足母亲想要买一套大房子的理想,他放弃了学业开始创业。
一次偶然机会,张某得知,开设外汇平台可以赚大钱。这种交易平台的源代码花几十万元就可以买到,后台可以自己控制,对外可以包装成正规的外汇交易平台吸引投资人。这个头脑活络的年轻人迅速行动,购买了400开头的虚假电话以此伪装成香港办事处,从而使客户错误的认为该公司为国际公司。他在郑州CBD租下写字楼,砸重金聘请技术人员开发平台。
张某的公司设有技术部、风控部、客服部、市场部等部门,服务器设在香港,连公司的基本员工都以为公司真的为国际公司,并且在香港有办事处。张某的手下通过猎头公司网站,专门搜索“金融”、“投资”公司寻找二级代理,再通过二级代理向下发展,一年时间内,公司呈几何数字膨胀起来。
张某坦言,最初的想法,只是想赚点钱给妈妈买大房子,也想像正规平台一样,只赚取手续费,也想赚点钱就见好就收。但人的欲望一旦膨胀,就再也难被满足。
短短一年时间,张某用骗来的钱在郑州购买了价值800多万元的别墅,投资了电竞酒店、矿产,购买了奔驰、宝马等豪车,还给手下“高管”买了住宅,配了奔驰车。
落网时,这个大男孩哭着对民警说:“我只是想给妈妈买大房子,但人的欲望是无穷的。”那一瞬间,他看上去还只是个孩子。
通过对郑州、杭州犯罪团伙的进一步审查,这一特大电信网络诈骗案的诈骗事实真相也随即浮出水面……涉案资金达1.2亿元以上,打掉诈骗窝点5个,抓获涉案人员50人(其中采取强制措施30人),查扣豪华车辆4台、电脑50余台、现金45万余元,冻结银行账户19个、资金43万余元,冻结第三方支付平台账户1个、查封私人别墅1处、个人住宅1处。
警方提醒:
诈骗罪:《刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
民警提醒广大群众,要增强识骗、防骗意识,不要相信所谓高回报投资。面对可疑并承诺巨额回报的投资理财项目,要高度警惕,向相关部门核实了解情况,一旦发现被骗要立即报警。
閱讀更多 揚州廣陵檢察 的文章
