经济学家克里门特·朱格拉在1862年提出经济周期理论，至今被广泛用于经济金融业态中的行业研究。他提出，市场经济在繁荣、危机与萧条三个阶段周而复始中不断向前，而一个周期持续时间是9－10年。
2007年，以中国银行为代表的银行推出服务高端客户的财富管理中心，我国的财富管理行业正式启航。到现在，财富管理行业发展之路走过十余年，已经萌发新业态。安见资本CEO马丹认为，随着国家经济持续发展和结构调整完成，我国财富管理行业在新技术的推动下完成十年多级跳，已经开启新财富管理时代。
从银行理财到智能投顾，十年多级跳
2007年，中国银行等推出财富管理中心，中国开始产生分层次的财富管理格局。这个阶段，中国社会财富增加，人们的投资理财意识觉醒，财富管理各子行业逐渐发展起来。
2011年，国内财富管理业务进一步蓬勃发展，投资人的投资理念愈发成熟。在巨大的需求刺激下，独立财富管理机构开始发展、扩张。相对于基金、保险、信托等机构，独立财富管理机构立场独立，提供更加客观、综合的服务，成为缺乏经验的投资人的首选，迅速跻身“一线”。
2013年，余额宝横空出世，产品门槛低、收益清晰、流动性好，很快遍地开花，9个月便达5000亿规模。在“互联网+”大潮席卷下，互联网金融异军突起，互联网金融元年到来。从此，新技术这个向来为高效率而战的工具，深刻地推动和改变着财富管理行业格局。
2016年，以招行摩羯智投为代表的智能投顾开始投入市场，宣告智能理财时代到来。智能投顾作为解决中等收入群体财富管理难题的最佳工具，为更广泛的大众客户提供个性化资产组合服务，被认为拥有更具潜力的长尾市场，不仅吸引各大银行入局，也有不少创业公司加入。
到2018年，十年间，我国经济飞速发展中完成结构转型，财富人群也随着产业结构调整从传统行业向新兴行业转移。同时，我国金融市场已经具备相对成熟的机制；拥有日趋丰富的投资工具；投资人规模和认知都有质的提升，他们期待更透明的信息、更确定的增值空间和更多元的配置。随着中国经济迈入新经济时代，财富管理行业面临全新的发展机遇，新财富管理时代正向我们走来。
新技术、新经济、新模式，财富管理跨入新时代
首先，采用新技术，突围同质化市场竞争。中国独立财富管理发展十余年，传统线下业务模式日趋同质化，且对存量市场尤其是一线城市的争夺呈红海状态。创新技术的发展给新入局者提供了新武器和突破的可能性，马丹说，“借助移动互联网、大数据、人工智能、云计算等核心金融科技，安见资本在获客、KYC、资产组合建议、售后服务及投资项目的募投管退等全流程链条实现智能化，着力打造以客户全生命周期为衡量维度的智慧财富管理服务平台。”智能化服务链条，让安见资本能最大程度利用各类资源，提高服务效率，降低运营成本，形成可持续的独特竞争优势。
其次，投资新经济，挖掘主动净值化管理能力。经济发展带来产业结构转型调整，造就由创新科技和消费升级为发展动力的新经济。在中国整体经济发展稳步向前及14亿人口的庞大市场优势下，近些年，新经济领域初创企业平均4年就能成长为10亿美元估值企业，而以往普遍认为这个过程需要8-10年。
“未来几十年，大健康、泛文化、新零售、智能制造等新经济将是经济增长与财富创造的最重要引擎。”马丹提出，带领客户共享新经济发展红利，是安见资本着力打造的核心能力和优势之一。
最后，依靠新模式，一切“以客户为中心”。经过多年发展，财富管理行业服务理念由“以产品为中心”向“以客户为中心”转变，从前以销售人员向客户推销产品为主的传统经营模式受到挑战。安见资本打造“人工智能系统＋专业顾问”服务模式，消除一切中间成本，最大限度让利给客户。一方面，智能系统可以高效传递信息、服务客户，把层层冗余的成本堆叠一网打尽；另一方面，专业顾问作为服务系统中检视和纠偏的一环，发挥有温度的专业价值，解决高净值人士需求个性化问题，真正做到“一切以客户利益为主导”。
经过十余年发展，财富管理传统模式“狂飙疾进”的大时代完成了一个周期轮回，走向终结，而以采用新技术、依托新模式、投资新经济为核心的新财富管理时代将正式启航。
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