經濟學家克里門特·朱格拉在1862年提出經濟週期理論，至今被廣泛用於經濟金融業態中的行業研究。他提出，市場經濟在繁榮、危機與蕭條三個階段週而復始中不斷向前，而一個週期持續時間是9－10年。
2007年，以中國銀行為代表的銀行推出服務高端客戶的財富管理中心，我國的財富管理行業正式啟航。到現在，財富管理行業發展之路走過十餘年，已經萌發新業態。安見資本CEO馬丹認為，隨著國家經濟持續發展和結構調整完成，我國財富管理行業在新技術的推動下完成十年多級跳，已經開啟新財富管理時代。
從銀行理財到智能投顧，十年多級跳
2007年，中國銀行等推出財富管理中心，中國開始產生分層次的財富管理格局。這個階段，中國社會財富增加，人們的投資理財意識覺醒，財富管理各子行業逐漸發展起來。
2011年，國內財富管理業務進一步蓬勃發展，投資人的投資理念愈發成熟。在巨大的需求刺激下，獨立財富管理機構開始發展、擴張。相對於基金、保險、信託等機構，獨立財富管理機構立場獨立，提供更加客觀、綜合的服務，成為缺乏經驗的投資人的首選，迅速躋身“一線”。
2013年，餘額寶橫空出世，產品門檻低、收益清晰、流動性好，很快遍地開花，9個月便達5000億規模。在“互聯網+”大潮席捲下，互聯網金融異軍突起，互聯網金融元年到來。從此，新技術這個向來為高效率而戰的工具，深刻地推動和改變著財富管理行業格局。
2016年，以招行摩羯智投為代表的智能投顧開始投入市場，宣告智能理財時代到來。智能投顧作為解決中等收入群體財富管理難題的最佳工具，為更廣泛的大眾客戶提供個性化資產組合服務，被認為擁有更具潛力的長尾市場，不僅吸引各大銀行入局，也有不少創業公司加入。
到2018年，十年間，我國經濟飛速發展中完成結構轉型，財富人群也隨著產業結構調整從傳統行業向新興行業轉移。同時，我國金融市場已經具備相對成熟的機制；擁有日趨豐富的投資工具；投資人規模和認知都有質的提升，他們期待更透明的信息、更確定的增值空間和更多元的配置。隨著中國經濟邁入新經濟時代，財富管理行業面臨全新的發展機遇，新財富管理時代正向我們走來。
新技術、新經濟、新模式，財富管理跨入新時代
首先，採用新技術，突圍同質化市場競爭。中國獨立財富管理發展十餘年，傳統線下業務模式日趨同質化，且對存量市場尤其是一線城市的爭奪呈紅海狀態。創新技術的發展給新入局者提供了新武器和突破的可能性，馬丹說，“藉助移動互聯網、大數據、人工智能、雲計算等核心金融科技，安見資本在獲客、KYC、資產組合建議、售後服務及投資項目的募投管退等全流程鏈條實現智能化，著力打造以客戶全生命週期為衡量維度的智慧財富管理服務平臺。”智能化服務鏈條，讓安見資本能最大程度利用各類資源，提高服務效率，降低運營成本，形成可持續的獨特競爭優勢。
其次，投資新經濟，挖掘主動淨值化管理能力。經濟發展帶來產業結構轉型調整，造就由創新科技和消費升級為發展動力的新經濟。在中國整體經濟發展穩步向前及14億人口的龐大市場優勢下，近些年，新經濟領域初創企業平均4年就能成長為10億美元估值企業，而以往普遍認為這個過程需要8-10年。
“未來幾十年，大健康、泛文化、新零售、智能製造等新經濟將是經濟增長與財富創造的最重要引擎。”馬丹提出，帶領客戶共享新經濟發展紅利，是安見資本著力打造的核心能力和優勢之一。
最後，依靠新模式，一切“以客戶為中心”。經過多年發展，財富管理行業服務理念由“以產品為中心”向“以客戶為中心”轉變，從前以銷售人員向客戶推銷產品為主的傳統經營模式受到挑戰。安見資本打造“人工智能系統＋專業顧問”服務模式，消除一切中間成本，最大限度讓利給客戶。一方面，智能系統可以高效傳遞信息、服務客戶，把層層冗餘的成本堆疊一網打盡；另一方面，專業顧問作為服務系統中檢視和糾偏的一環，發揮有溫度的專業價值，解決高淨值人士需求個性化問題，真正做到“一切以客戶利益為主導”。
經過十餘年發展，財富管理傳統模式“狂飆疾進”的大時代完成了一個週期輪迴，走向終結，而以採用新技術、依託新模式、投資新經濟為核心的新財富管理時代將正式啟航。
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