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房價飛漲,拮据的老百姓終於敢把手中的錢拿出來,投資房地產。
每家每戶的資產都少說上漲了百分之二十。
靠出口商品、科技產業,國家的經濟迅速發展,已然成為世界前幾名的經濟體。
不斷的進行海外收購,彷彿很快就能買下全世界。
這說的並不是現在的中國,而是上世紀九十年代的日本。今天解讀君要從歷史的角度,看看日本是如何從經濟大國,一落千丈,停歇十年的。
房價瘋漲、讓後斷崖式崩潰
上世紀九十年代,日本經歷了嚴重的房地產泡沫。
隨著金融危機的爆發,那二十年間成長起來的日本青年都被稱為“平成廢物”。因為社會的大背景,使得他們多數人都相信“努力也成功不了,不努力卻一定會舒服。”
解讀君接下來要用簡單的語言來解釋這一現象是如何產生的。
首先,1985年,日本簽訂了“廣場協議”,其原因是美國希望美元貶值,然而作為一篇歷史文章,這裡就不做經濟學解釋了。
我們只要明白,這個協議使得日元大幅度增值,每一個日本人的口袋裡錢都增加了少說20%。
為了將百姓手中的錢再次注入到市場中,政府妄圖通過出售不動產來繼續刺激國家經濟的發展。
於是市場上出現了大量的商品房,銀行開始大幅度調貸款低利率。
以上所有內容,都導向了一個結果,房價開始大幅度上漲。
一向節儉的日本民眾也相信,房價、地價會一直漲上去,他們開始向銀行貸款買房,妄圖通過房地產,讓自己的資產進一步翻倍。
然而在1992年前後,房價經歷了斷崖式的下降。一棟價值5000萬日元的別墅,轉瞬之間就下降到2500萬日元。
結果就是,日本百姓要在未來的日子裡,為一棟價值2500萬日元的別墅,支付5000萬元的貸款。
哪怕是馬上將房子賣掉,也支付不了房子的貸款。他們的後半生都處於負債狀態。
而日本的百姓相信,降價只是暫時的,一旦日本開始大量印幣,會使得日元貶值,這樣房價就會回到原有的水平。
但是日元的價值是跟著美元同時起落的,一旦日元貶值,會對美國的出口造成影響,美國只會通過提高關稅,來阻止這樣的影響。
簡單的來說,就是日元貶值,房價會有所回升,但是美國會不高興!
於是,百姓們這一等就是十年。
政府為何會主動挑破泡沫
上世紀八十年代,美國的財政赤字嚴重。他們決定通過讓美元貶值,來增加商品出口的競爭力,進而改善財政赤字,於是,“廣場協議”就此簽訂。
簡單的來說,就是美元貶值,美國商品出口會更有力;而相應的,日元就會增值,日本的商品出口就會受到阻礙。
與此同時,多年潛伏在日本身邊的一條巨龍,中國,開始改革開放,廉價的勞動力讓日本的商品出口的競爭力再次受到打擊。
我們考慮到日本作為一個資源匱乏的國家,必須通過將廉價的資源進行高科技處理成高價值的商品,來製造貿易逆差,進而獲利。
在這種情況下,就有了文章開頭提到的,日本政府希望百姓將口袋裡的錢拿出來,投資房地產,來彌補在出口中受到的打擊。
然而,這樣的彌補並不是長久之計。房價繼續增長,日元繼續增值,出口受到的阻礙就會越來越大。
如果這種情況繼續下去,造成的結果只會是日本賴以生存的出口被徹底摧垮,國家只剩下高價的房價,而沒有經濟一說了。
終於,日本政府主動挑破了泡沫。包括貸款加息,地價調高等一系列政策的出臺。
結果就是,房價暴跌,很多百姓開始負債累累。
當然,日本政府同樣出臺了一系列的政策來緩解壓力。比如“奶頭文化”。
這包括了動漫產業、足球產業、甚至影視行業的發展。
總而言之,我們可以將日本上世紀的災難作如下的歷史性總結
國際貨幣的持有者美國內部出現了嚴重的財政赤字。
為了緩解國內的財政赤字,他們會想辦法讓美元貶值,進而增加出口中的利潤。
而受到波及的國家,比如日本,則會出現貨幣增值的結果。
為了抵禦貨幣增值對出口的影響,日本將注意力放在了房地產上,意圖通過不動產經濟,繼續帶動國家經濟的發展。
然而這種辦法治標不治本,出口不振,最終會導致國家經濟的徹底崩潰。
為了不出現徹底崩潰的結果,日本只能主動挑破房地產泡沫。
而結果則是,百姓負債累累,國家一蹶不振,而娛樂產業此時則開始蓬勃的發展,主要目的還是提升國民士氣。
歷史教訓與警示
解毒君不是學習經濟的,只能從歷史的角度去分析這次災難,得出的結論,也是更為偏向歷史角度的。
或許同此時的中國遇到的問題並不一樣,但是卻有借鑑的地方。
比如說,美國出現財政赤字的時候,可以將這種危機讓同美元掛鉤的國家來一起承擔。
更需要思考的是,美國的是如何出現財政赤字的,他們的錢是用於國家建設、軍費開支、還是科技發展?
這就相當於美國買武器、建設國家、發展科技,但是讓那些同美元掛鉤的國家來買單。
那麼當時,如果有人看出了問題的端倪,並且在日元大幅度增值的時候,並沒有將資本投資在房地產中。
而是趁著日元在較高的價值的時候,將所有的錢都換成美元,然後移民海外,那麼他的資產實際上並不會受到太多的影響。
反而會因為美元短期的貶值,而獲得利益。
這種做法對於個人而言,是英明的,但是對於國家來說,就是一種傷害。
因為這筆錢並不是通過買賣商品為國家創造出價值,而是通過匯率的空子,完成保值。
其直接後果,只會讓國家財政雪上加霜。
這也是變相的在發國難財!
我們可以借鑑的東西,還有很多、很多,解毒君一個人,是想不明白的。
後人哀之而不鑑之,亦使後人復哀矣。