預期風險費、被凍結解凍費、保證金、重新評估費、測試費以及節假日急辦“辛苦費”……2019年8月至今年1月，前前後後36次，陳先生以這些名目給“信貸業務員”蘇某共轉賬48000元。接近半年的審批流程，5萬元貸款不僅沒辦下來，卻搭進去差不多金額的錢，成了冤大頭。
轉賬36次才發現被騙
今年1月27日，成都市公安局雙流區分局航空港派出所接到陳先生的報警，稱自己被詐騙了。民警初查發現，去年8月，陳某籌劃投資一家餐館，資金缺口約5萬元。於是，陳某在某網上信貸平臺註冊貸款。很快，他就接到了“信貸業務員”的電話，隨後雙方互加微信好友。犯罪嫌疑人詳細瞭解了陳某的貸款需求、目前從業和收入情況以及是否負債等，正是這些所謂的“資格審核”，讓陳某覺得這是貸款的“程序”，便沒有起疑心。之後的4個多月，陳某先後按照對方的要求，通過微信轉賬的方式，向6個賬號轉賬36次，共計48000元。
“這是典型的電信詐騙。”辦案民警告訴記者，由於電信詐騙案件犯罪嫌疑人“隱身”於通訊網絡中，相對於其他類型的案件更難鎖定真實身份，特別是難在資金流和信息流研判，雙流公安組建了“反詐專班”專門打擊此類犯罪。
接航空港派出所報送的案件信息後，“反詐專班”兵分三路，一路研判分析陳某轉賬後的資金流向，一路研判分析嫌疑人真實身份，一路開展其他偵查工作。最終，依託智慧公安大數據、多平臺綜合分析，在專業信息技術公司的大力支持下，民警發現蘇某、魏某、鄭某3人有重大作案嫌疑。
通過進一步偵查，警方發現3人藏匿於雅安市雨城區，成都雙流公安立即組織15名警力前往抓捕。
4月1日晚，“先行軍”率先到達雅安，通過縝密偵查，成功確定了嫌疑人的具體位置。
4月2日，待“大部隊”趕到會合後，警方在兩個小區的出租房內分別抓獲蘇某、魏某和鄭某，現場查獲手機SIM卡18張。
業務知識傍身獲取受害人信任
經審訊發現，犯罪嫌疑人蘇某曾經在一家貸款公司當過半年的業務員，辭職後，一時沒有找到工作，便在網上信貸平臺註冊為業務員。然而獲得客戶信息後，蘇某卻打起了歪主意。蘇某用短暫的信貸業務員從業經歷積累的業務知識，很快騙取了陳某的信任，通過聊天得知其沒有貸款經驗，便以提出收取預期風險費、保證金等各種名目向陳某收錢，每次幾百到一兩千不等。
據陳某回憶，每當他有懷疑的時候，蘇某就會以“這一點錢都沒有，我們就要考慮你有沒有還款能力”類似的話術反質疑他。有兩次陳某表示“手頭確實緊張”，蘇某主動提出“幫忙”爭取減少費用、個人墊付。這讓陳某覺得蘇某“很替自己著想”“是真心幫自己貸款”。
為了“圓”騙局，蘇某借用他人的微信收款二維碼，裁剪去二維碼中的個人信息，讓陳某以為錢是轉給了信貸公司。同時，他還借用他人的QQ、微信賬號等與陳某聊天，一人分飾多個角色，時常說“只要完成了XXX，很快就到賬了”“你轉過來，還有其他的借款人，我給你們一起辦手續”等等。犯罪嫌疑人魏某和鄭某不僅明知蘇某借用微信賬號及收款二維碼、QQ號是為了騙取他人錢財，而且他們也有同樣的不法之舉，3人還經常交流“心得”“技術”。
今年1月21日，蘇某再次要求轉賬，陳某才覺得自己被騙了。可悲的是，4個多月時間，陳某居然都不曾問過蘇某的真實姓名。目前，蘇某等3人已被依法採取刑事強制措施，警方追回陳某損失的48000元。
警方提醒
如遇電信網絡詐騙，請第一時間撥打110或者到屬地派出所報警，警方將及時止付、凍結涉嫌電信網絡詐騙賬戶，防止損失財產流失。今年以來，成都雙流公安針對涉疫情電信網絡詐騙案件，追回損失30餘萬元。據介紹，成都雙流公安將進一步加強局際聯席工作，建立“黑名單”並共享信息，把“涉詐”人員作為重點關注對象做實針對性防範，不斷擠壓犯罪空間。
來源：四川法治報全媒體記者 王一多
