為什麼散戶在股市中總賺不了錢?
"套牢散戶"是世界所有股市的共同真理，賠錢也自然落到散戶身上。那麼散戶是怎麼賠錢呢?從眾多投資者賠錢的經歷來看，主要有以下幾個緣由：
1、賺錢效應引起的投資衝動
做莊和釣魚一樣，莊家總要先給散戶一點甜頭，產生散戶賺錢效應，吸引跟風抬轎進場吸納以推升股票價格，散戶一看，一天的交易結束後，所獲得的利潤遠遠超過自己辛苦一個月的工資，所以，投資者不惜成本，加大投資規模，產生了投資衝動。然而莊家不會那麼仁慈，當股票價格上升到一定程度後立即開始震倉洗盤，一些散戶經不住莊家折磨，即便是低價位買入的股票也急急忙忙地拋出，甚至有的散戶虧損殺出。當莊家震倉洗盤結束後，獲利盤和上方拋壓大為減少，莊家又開始新一輪的上攻並將股票價格拉抬到一個新的高位，先前獲微利拋出股票的散戶或虧損殺出的散戶不甘心或想彌補損失又匆匆進場買入股票，其結果必然是持倉成本的上升。這樣循環往復，散戶哪有不賠錢的道理。
2、今昔對比死捂股票
從眾多莊家操盤的情況來看，莊家只有通過震倉、洗盤並將股票價格不斷推高，才能順利也把股票籌碼安全送到散戶手中並獲得超額利潤。正由於如此，前期頻繁操作的散戶盈虧相抵，獲利甚微。假如與過去首次買入價格相比，如今利潤卻極為豐厚所以在行情已接近尾聲或莊家大部分籌碼已經派發完畢的時候，散戶才醒悟過來，捂股賺大錢的觀念由此而生，死守、死捂股票，股票下跌也認為是回調整理。最後落得個深度套牢、大幅虧損的下場。
3、長短投資不分
一些散戶本來是從事長期投資的，一旦股價上漲，受利潤驅使，經不住利潤誘惑，吃點短虧出局了，結果出局之後又選擇其它漲勢良好的股票買進而成為套牢之人;也有一些投資者本來是想做短線投資的，藉機搶個反彈，沒想到事與願違，短線被套，將投機轉為投資，最終成為深度套牢者。
4、自己成本比別人成本低
有兩位投資者關係甚好，其中一位以20元的價位買進葛洲壩吃套後，另一位投資者在16元也買進該股，結果是兩人都吃了套，前者認為該股跌幅很深，要有反彈甚至回升而進行長期投資，後者認為20元買的都有，16元買的還怕什麼，正是這種相互比較，認為自己持倉成本比別人持倉成本低的散戶也被深度套牢鉅額虧損。
5：補倉不恰當
一般的投資辦法認為，當股票套牢後，在低位補倉既能夠降低持倉成本又能增加獲利的概率。在實際操作中，這種辦法就不太合理了，其緣由有兩點：一點是什麼是低位，散戶或者評論家也很難說清楚;另一點是散戶資金是十分有限的。正由於這樣，散戶在運用補倉辦法時要正確區別兩種情況。一種情況是高位套牢的，不僅不能補倉，並且還要堅決割肉出局，否則會虧損累累，另一種情況是在低位輕度套牢的散戶，當股票價格止跌回升，市場向好的方向發展時，可以補倉降低投資成本，獲勝的概率則會有效增加。
當你手中你的股票下跌時，請記住這10條經驗！
1.股票估值
股票估值分為當前估值和未來估值，根據當前的業績進行估值就叫做當前估值，根據未來的成長性來做估值叫做未來估值。如果一隻股票根據2014年的業績來估值，股價表現為合理，或者股價低估，同時該公司未來依然保持良好發展的情況下，這種股票的安全性就高;如果當前價值低估，但未來業績將可能走壞，這種股票也不值得持有。另一種是成長性估值，在滿足未來業績成長確定性較高的前提下，根據未來的業績測算下來，當前股價嚴重低估，這種股票依然值得持有，雖然它當前業績高估。對於那種未來成長性確定性不高的股票，需要小心。
2.每一個行業都有一個合理市盈率
如國際券商行業市盈率為15倍，結合國內實際情況，給予國內券商股20倍的市盈率也是合理的。
3.還有一種是根據國內外同行進行對比，就可曉得是低估還是高估
如同行的國內A公司淨利潤1億，總市值100億，而國外一同行公司淨利30億，總市值900億，那麼這個比較就知道國內公司當前股價高估了，另外還需結合國內公司未來的成長潛力再做估值，如果根據未來的成長空間來估值，同樣得出國內這家公司股價高估，那樣這樣的公司就不值得長期持有了。如果國內的這家公司未來成長性較高，且相對未來看當前價格低估，也值得持有。
4. 對於成長股估值，當前市盈率幾百倍，幾千倍都不重要，關鍵是未來能否填補估值。
5.根據國際成長股的標準，一隻高成長股的合理估值是30倍市盈率，如騰訊，百度當前市盈率都是30倍左右。
6.分析估值時，需要注意公司發展的天花板，如果公司發展遇到天花板了，需要小心。
7.一般來說，週期性行業的估值低於高成長股的估值。比如汽車行業的估值也就10多倍，而新興產業的合理估值可以給到30倍以上，甚至一些稀缺品種，給予的估值可以更高一些，如那種行業寡頭公司，壟斷性的公司。
8.有的行業適合用市盈率估值，有的行業適合用淨資產之類的來估值，還有的適合用註冊用戶數來做估值，如互聯網。
9.要想充分的瞭解一隻股票，你需要花很多的時間去了解，要分析信息的準確性，時效性，全面性。把握住問題的關鍵。任何一隻股票既有不好的消息，也有好的消息，這需要你去區別，你應該重視那些消息，而忽視那些消息。並且公司發展的外在環境不斷的變化，需要你隨時關注公司的變化。
10.最後，最想說的是，如果你對一隻股票做到充分的瞭解，並且對自己的判斷有信心，那麼建議你不要為當前股價的暴跌而煩惱，未來市場終將給它一個合理的價格。
為什麼周線突破多漲停？
我們先來看下週線的構成：
周線是指一週的K線，周K線的開盤價為週一的開盤價，收盤價為週五的收盤價，最高價為一週內最高的價位，最低價為一週的最低價位。
因週六週日不開盤，周線就以週一至週五的日K線組成。周K線反映的是一週內買賣雙方的博弈結果。因日K線過於短期，容易被外在的雜亂無章的市場信息所幹撓，無法準確的反映市場中的長期趨勢，而周線往往是專業交易者在一年以內參考的圖形。
我們說這個買入戰法由兩部分組成，首先突破周線平臺，為什麼突破平臺後可以強勢上漲呢?
先說獲利者：交易者在低位買入的籌碼，在周線突破時，已經大幅獲利，此時獲利盤很重;
再說被套者：交易者在高位買入的籌碼，經過長時間的洗禮又是反彈又是進入突破時，解套盤拋壓很重。
此時周線帶大量突破時，市場就已經把獲利盤和解套盤的拋盤全部吃掉，而敢於吃掉所有籌碼的主力或者是莊家都具備強悍的資金實力。而莊家或主力的高度控盤也就造就了股價上升的大幅度空間。
周線突破平臺或者K線突破60周均線買入戰法的操作要領：
1、周線要突破長期的震盪平臺。如果是一二月的不符合我們這裡講的戰法。
2、K線在60周線之上，同時5、10、20周線在60周線上方。
3、MACD突破0軸，出現紅柱
當週線突破了平臺或K線突破了60周線，我們再利用日線結合來確定買賣點。
實戰案例：
案例一：創興資源(600193)
從2014年5月構成底部，然後將近一年的震盪，最後帶大量大陽線突破該平臺，走出一波歡天喜地的走勢，股價更是翻幾倍。如下圖：
案例二：神州長城(000018)
2014年12月周K線進入震盪平臺，2015年大陽線突破平臺，後強勢上漲。如下圖：
案例三：中國軟件(600536)
2012年至2013年的走勢圖(符合我們所說的K線突破平臺，MACD紅柱。亦符合我們所說的K線在60周線之上)
周線一旦突破平臺或60生命線，則是我們介入的機會。各位交易者在操作時，可觀察一下該類股票，找到適合自己的圖形操作。
計算主力籌碼通達信公式，看透主力抄底，踏準市場節奏
如果你入市多年，仍想選股技術精進一步，不妨試試“計算主力籌碼公式”，選出的結果都是有主力而且有黑馬潛質的股票，接下來我們要做的就是尋找入場位置，如何高拋低吸，如何尋找頂點及時離場。公式代碼複製過來難免造成部分格式錯誤，如果不能成功導入，關注越聲情報即可領取源碼。
VAR1:=(CLOSE-LLV(LOW,36))/(HHV(HIGH,36)-LLV(LOW,36))*100;
VAR2:=SMA(VAR1,3,1);
VAR3:=SMA(VAR2,3,1);
VAR4:=SMA(VAR3,3,1);
波: VAR3;
段: VAR4;
VAR6:=CROSS(VAR3,VAR4) AND VAR3<20;
DRAWTEXT(FILTER(VAR6,10)=1,40,'底 '),LINETHICK3 ;
STICKLINE(FILTER(VAR6,10)=1,0,30,10,0),COLORGREEN ;
VAR7:=CROSS(VAR4,VAR3) AND VAR3>80;
STICKLINE(FILTER(VAR7,5)=1,80,100,10,0),COLORYELLOW ;
DRAWTEXT(FILTER(VAR7,5)=1,70,'頂'),LINETHICK3 ,COLORYELLOW;
VAR8:=CROSS(VAR2,VAR3) AND VAR3>80 AND VAR3>VAR4;
STICKLINE(VAR8,85,100,10,0) ;
主力控盤係數:=INTPART(ZZLKP);
資金流入強度:=ZJLRQD;
K1:=LLV(LOW,5);
K2:=HHV(HIGH,5);
K3:=EMA((((C-K1)/(K2-K1))*100),4);
KA:=EMA(WINNER((0.9*C)),5);
KDY:=((100*(C-K6))/K6);
KE:=((100*(C-K7))/K7);
KF:=((100*(MIN(C,O)-K8))/K8);
KG:=BARSLAST(((K8>K9) AND (REF(K8,1)<= REF(K9,1))));
KH:=((((COUNT(((WINNER(CLOSE)<0.11>0) OR (((1-WINNER((1.2*C))) >=0.8)
AND (WINNER(C)<0.05>
公式代碼複製過來難免造成部分格式錯誤，如果不能成功導入，可以找我領取源碼！想了解更多目前A股的操作技巧及公式代碼，或有任何疑惑，可關注公眾號越聲情報（ystz927），獲取最重要的投資情報和股票技術分析方法，乾貨源源不斷!
月線操作方法，找準市場趨勢
(1)5日價格平均線為一週價格平均線，能靈敏地反映股價短線波動趨勢，適合短線操作。
(2)20日價格平均線為一月價格平均線，能穩定地反映股價中線波動趨勢，適合中線操作。
(3)10日價格平均線為兩週價格平均線，反映的股價波動趨勢既有5日均線的靈敏性又有20日均線的穩定性，適合中短線操作。
(4)月均線系統常用來監視股價頭部，與60分鐘K線圖結合使用有更靈敏的效果。
(5)月均線系統與季均線系統結合使用，對監視股價底部狀態有較好的效果。
請看(圖1-1)中的月均線系統，該均線系統對中短線投資者的操作參考。
圖1-1在月均線系統的使用原則上有很重要的一條就是：三線順上不做空!見(圖1-2)所示。
圖1-2下面是使用月均線系統與60分鐘K線系統配合尋找股價頭部區間的案例。見(圖1-3)與(圖1-4)
圖1-3
圖1-4下面是月均線系統與季均線系統結合使用研判底部的案例。見(圖1-5)、(圖1-6)。
圖1-5
圖1-6
小結：無論是月均線系統還是兩者混合使用的系統，都有一個不變的原則，那就是所有的均線方向向上的時候，如果有成交量的配合，往往有一波上揚行情。
操作月線要有4個條件：
1、大盤是上升趨勢，後市要還能漲;
2、個股必須月線周線背馳，日線是底部突破狀態，周線沒有壓力，最好是突破;
3、選擇盤子小，業績好，股價低，日線的指標調整到位的股票中線持有;
4、個股的周線出現高位背馳賣出，不在乎單日的漲跌，捂股獲利!
年線月線季線口訣
1.年線下變平，準備捕老熊。年線往上拐，回踩堅決買。
解析：技術指標年均線走平了也就是要長時間橫盤震盪，為弱勢，股市長期走弱就為熊市，這時買進超作的 股民只有被套勞。 年線往上拐;30日均線，60日半年均線，120日年均線，這三條均線若形成多頭排列就是為強勢行情，排列為60日均線在120日均線之上平斜向上，30 日均線在60日均線之上平斜向上，後市看多，有一段較大的空間上漲。年線往上拐就是牛市可以大膽買進股票。
2.年線往下行，一定要搞清。如等半年線，暫做壁上觀。
解析：均線指標是用來平均一段時間內的價格波動，如;5日平均線向上表示5日內股價看漲，5日平均線向下表示5日內股價看跌。半年均線與年均線若往下行為空頭行情，後市看空，要長時間震盪下跌調整，為熊市這時候觀望為好。
3.深跌破年線，老熊活年半。價穩年線上，千里馬亮相。
解析：年線跌破了，這時候下跌應該很長一段時間了，也是就股市裡說的跌到谷底了，股價開始慢慢走穩，新一輪牛市行情即將到來。
4.要問為什麼?牛熊一線亡。半年線下穿，千萬不要沾。
解析：牛熊一線亡是指;半年均線是上是下對股市的主導性很大，向上表明股市可長達半年的時間上漲，向下可表示股市要長達半年的時間調整下跌，這時候千萬不要輕易涉足。
5.半年線上拐，堅決果斷買。季線如下穿，後市不樂觀。
解析：半年均線向上表明股市可長達半年的時間上漲，後市看多，可積極參與。季線向下表示一個季度時間裡下跌，後市看空，震盪調整。
6.季線往上走，長期做多頭。月線不下穿，光明就在前。
解析：4個月為一季度，季線往上表明4月內看漲，漲了好一段時間後月線若轉頭向下了，隨之不久季線也會轉頭向下，月線不下穿多頭行情就繼續維持。
7.股價踩季線，入市做波段。季線如被破，眼前就有禍。
解析：股價跟著季線向上走，做波段為短線超作，股價若跌到季線下方後市就看空，應果斷離場。
8.長期往上翹，短期呈纏繞。平臺一做成，股價往上躍 。
解析：長期上漲一段後股價呈現橫盤整理階段，橫盤整理走穩後繼續向上，股價又開始一段拉昇。
9.月線上穿季，買進等獲利。月線如下行，本波已完成。
解析：月線上穿季線時可以買進持股待漲，月線若下穿季線時表明熱潮要過了，隨之而後的是要下跌了。
10.價跌月線平，底部已探明。2 0 線走平，觀望暫做空。
解析：股價下跌一段空間後跟著月均線橫盤震盪，局勢走穩，表示已築底完畢後市樂觀。20日均線也就是月均線若沒有轉頭向上只是繼續橫盤震盪，應暫且介入，先觀望為好。
11.二十線上翹， 猶如衝鋒號。突然呈加速，離頂差一步。
解析：20日均線若平斜向上表明20日穩健上漲，20日均線若呈現立型上翹表示行情有加速上漲趨勢，漲幅過快距離頂部也就更快了，應適當逢高獲利賣出。
12.十天莊成本，不破不走人。短線看三天，破掉你就跑。
解析：10天莊成本是做短線的小莊家，因為主力資金不夠雄厚，不能長時間的打壓洗盤，只能在較短的時間內打壓，吸籌，拉昇，派發出貨，短線連續三天飈升應獲利離場。
(以上內容僅供參考，不構成操作建議。如自行操作，注意倉位控制和風險自負。)
聲明：本內容由越聲情報提供，不代表投資快報認可其投資觀點。
