極簡投資GYZ
很高興回答你的問題。
在股市做超長期投資有下面幾方面要注意:
一,要選擇真正高性價比優質股
我的具體選股標準如下:
1,股票出現道德風險的概率極小。
2,公司長久生存的概率極高。
3,目前嚴重低估,市盈率5倍左右,市淨率0.7倍左右。
4,有較高淨利潤增長率,三年平均百分之十五到二十。
5,資產質量優異,有較低的不良率和較高的撥備覆蓋率。
6,歷年有良好的分紅記錄。
二,適度大波段操作
在長線看好投資標的以期獲得長期收益的前提下,可選擇2到3成倉位進行大波段操作以降低股票持有成本,實現更高收益。
當投資股票連漲五日,漲幅達15%以上,當股價收盤前十五分鐘無法站穩當日均價,可考慮拋出。當股價回落至漲幅一半並縮量時可考慮回補倉位。
以上大波段操作手法須在實戰中摸索,反思,改進,提高。
三,長期跟蹤,動態調整
平時要積極跟蹤投資標的相關基本面變化。一旦投資標的有道德風險,經營業績可能嚴重低於預期時要果斷換股操作。
有時候,雖然投資標的沒有變壞跡象,但發現了明顯更低估的投資標的,這時也可逐漸換股操作。
金雞湖畔投資思索
如果要超長期持股,就一定要選擇誠信好、股息高、現金流健康的上市公司。
一、過去十年誠信好的公司,將來十年也會繼續講誠信
超長期持股一定要選擇講誠信的上市公司。過去十年誠信好的公司,將來十年也會繼續講誠信,以古為鑑,可知興替,這是中國文化應有的智慧。誠信不好的很容易識別,比如,扇貝每年都要都會莫名消失的,董事長跑去美國不敢回來的。對於不講誠信的公司要堅決迴避,不然,你上哪撈扇貝去,上哪打董事長去,投資的錢打了水漂,還整得心力憔悴。
二、股息高,是長期持股的基本盈利保證
超長期持股一定要選擇股息高的上市公司。股息高的公司,即使股價下跌,也能保證股息分紅,是長期持股的基本盈利保證。股息多少才能叫高?起碼要能超過銀行定期存款,再好一點要超過通貨膨脹,能超過理財產品最好。
三、現金流健康的公司,應對危機時更從容,生命力更強
超長期持股一定要選擇現金流健康的上市公司。這樣的公司應對危機時更從容,生命力更強。通常,直接面對消費者的行業,現金流會好一些,如果能選擇行業裡的龍頭企業,更能獲得護城河加持,長期持有的把握也就更大。
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數據方向
超長投資如果沒空跟蹤最好是買被動基金,例如滬深300etf,如果有空研究可以考慮買行業龍頭,但需要買經營業務簡單的,例如茅臺,福耀玻璃等