洗錢是為犯罪活動轉移和掩飾非法資金，使不法分子達到佔有非法資金的目的，如果一不小心被犯罪分子利用，後果將不堪設想。輕則可能會導致自己的資金虧損或被犯罪分子竊取，在個人信用記錄中留下汙點，日常生活中貸款、買房買車、出國等都會受到影響，重則還可能會成為犯罪分子進行非法活動的“幫兇”，不知不覺中參與了違法行為，甚至成為犯罪分子實施詐騙的“替罪羊”。
為避免他人盜用您的名義、竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，作為消費者，我們該如何參與反洗錢呢？
主動配合金融機構進行身份識別
1.開辦業務或存取大額現金時，請您帶好身份證件。
2.身份證件到期更換的，請及時通知金融機構進行更新。
有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。當您開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融機構建立業務關係時應做到：出示有效身份證件或身份證明文件；如實填寫身份信息；配合金融機構通過合法渠道核查身份證件的真實性，或以電話、短信等方式向您確認身份信息；以及回答金融機構工作人員合理的提問等。
不出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能會產生以下後果：他人借用您的名義從事非法活動；可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。
不用自己的賬戶替他人提現
提現是洗錢常用手法，有人受朋友之託或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現金，逃避監管部門的監測。然而，法網恢恢，疏而不漏。為了避免發生不必要的風險事件、保護自己的資產安全，請不要用自己的賬戶替他人提現。
避免攜帶大量現金出入境
為防止走私、洗錢等犯罪行為的發生，我國政府規定，中國公民出入境每人每次攜帶的人民幣限額為20000元，不得超額攜帶。
舉報洗錢犯罪
每個公民都有舉報洗錢犯罪及其上游犯罪的義務和權利。《中華人民共和國反洗錢法》特別規定任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
公民可以選擇多種形式進行舉報：
1.舉報電話：010-88092000；
2.舉報信箱是北京西城區金融大街35號，32-124信箱，接收單位是中國反洗錢監測分析中心，郵政編碼：100032；
3.舉報傳真電話：010-88091999；
4.電子信箱地址：[email protected]；
5.舉報網址：www.camlmac.gov.cn。
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