開展掃黑除惡專項鬥爭，是以習近平同志為核心的黨中央在全面建成小康社會決勝階段、中國特色社會主義進入新時代的關鍵時期作出的一項重大決策部署。市委、市政府根據部署要求，成立掃黑除惡專項鬥爭領導小組及其辦公室和實體化工作專班，將掃黑除惡作為重大政治任務重點推進。
近年來，我市以民間借貸為名,通過“虛增債務”“製造銀行流水痕跡”“肆意認定違約”“脅迫逼債”“虛假訴訟”等方式非法佔有公私財物的“套路貸”違法犯罪活動呈高發態勢，嚴重侵害人民群眾財產安全和其他合法權益，嚴重擾亂金融市場秩序，嚴重妨害司法公正，社會危害極大，人民群眾反響強烈。
蘇州市開展掃黑除惡專項鬥爭以來，嚴厲打擊“套路貸”違法犯罪，抓獲了一批“套路貸”涉案人員。
拒絕擔保竟遭威脅
報警牽出犯罪團伙
2017年10月13日中午，小蔣被熟人小王叫去幫忙，希望他能夠做擔保人。可是到了指定地點，小蔣發現出借方人多勢眾，他當場拒絕了做小王的擔保人，但這已經由不得他了。對方將小蔣押上了一輛麵包車，強行搶走了他的手機以及身份證件，並言語威脅說出支付寶支付密碼，後支付寶賬戶被對方轉走花唄以及借唄裡面的額度約1萬餘元。
小蔣被搶後立即報警，警方調集精幹警力，經過大量的縝密偵查，於2018年1月31日將四名嫌疑人抓獲，並起獲50餘份欠條。隨著調查的進一步深入，警方發現這些嫌疑人同屬於一個名叫“燎原財富”的小貸公司。
通過秘密摸排、合成偵查、大數據分析研判等外圍工作，“燎原財富”10餘名核心員工進入警方注意。該公司通過收取“高額利息”“保證金”“看家費”“中介費”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”，後採用言語威脅、潑漆、砍門、扔機油瓶等軟暴力及非法限制人身自由等方式非法討債。經查，“燎原財富公司”涉嫌開展“套路貸”“校園裸貸”等違法犯罪行為，受害人多達50餘人，其中高校學生20餘人，涉及多所學校，大部分受害學生因債臺高築、無力償還而輟學。其餘30餘名社會面受害人大部分為逃避討債，逃到外地，不敢回家，社會影響極為惡劣。
層級嚴密分工明確
惡勢力犯罪集團化
經查，2017年以來，犯罪嫌疑人張某創立燎原財富公司，該公司有三層組織架構，第一層是大老闆張某，二層是業務員負責人褚某和專門討債的負責人任某，第三層是各自的小弟。張某夥同褚某等犯罪嫌疑人，將多名被害人誘騙至燎原財富公司，以虛增債務借款、詐騙擔保人或者詐賭等方式進行“套路貸”，要求被害人簽訂非法欠條合同，並通過辛苦費、服務費、中介費等藉口強行從被害人處索要錢財。在一個月期屆滿後，張某指使任某等人多次通過潑油漆、砸石頭、用斧頭砍門、非法拘禁、滋擾被害人及其近親屬正常生活等手段對被害人進行逼債，從而獲取虛高的非法債務。
目前該案10餘名犯罪嫌疑人已被移送檢察機關審查起訴。
犯罪的目標伸向校園
被害學生遭逼債輟學
經警方偵查瞭解到，燎原財富慣以實施的利用在校學生涉世未深，貪圖小利，從而被業務員以利益誘惑或承諾不用還錢騙至小貸公司寫下高額欠條，後從中抽取勞務費、辛苦費、介紹費等一系列費用，導致被害人寫下高額欠條後，實際到手金額只有幾百到幾千元不等。小貸公司上層對於下層業務員詐騙學生的行為是明知的，但只要借款人或擔保人系本地有房學生（通過帶借款人、擔保人認家來確認），小貸公司均予以放款，借款幾天後便上門催債，甚至跳過借款人（實際為詐騙嫌疑人，小貸公司謊稱找不到其人）直接向擔保人討要債務。並且在討債過程中手段層層加碼——先電話聯繫學生父母，部分學生父母因害怕小貸公司上門討債，直接就把錢還了；電話聯繫不肯還錢的，小貸公司安排專人（第二層級人員）上門威脅、賴著不走、報警調解；多次上門還未討到債的，採用潑油漆、砸石頭、砍門等等一系列暴力手段逼迫學生家長還錢。還有一些案件中，小貸公司會採用非法拘禁被害人，逼迫其寫下更高額欠條。該犯罪集團導致多名在校上學的被害人輟學，在學生家庭所在地區造成惡劣的社會影響。
“套路貸”一般有哪些“套路”？
“套路貸”犯罪是一種新型的犯罪模式，其形式多種多樣，辦案機關根據現在所查獲的情況發現，“套路貸”一般具有以下幾個特徵：
01：一般以擔保或者其他類似名目達到虛增數額的效果，目的是獲取被害人本金、利息以外的財物。
02：“套路貸”的借款人往往被告知正常還款時，虛增部分無需償還。
03：“套路貸”的出借人往往會故意創造條件製造被害人的違約。
04：“套路貸”的犯罪嫌疑人一般不會關注被害人的還款能力，有的甚至在沒有抵押、擔保等確保資金安全措施的前提下，就強硬將款項出借給被害人。
05：“套路貸”的利息往往畸高，甚至不約定年息還是月息、不約定還款日期，明顯有悖於民間借貸習慣。
06：“套路貸”犯罪嫌疑人會虛構事實、隱瞞真相騙取被害人財產，還會採用暴力、威脅、虛假訴訟等手段，甚至實施故意傷害、非法拘禁或者滋擾被害人及其近親屬正常生活行為，在“套路貸”犯罪案件中，嫌疑人往往採用跟隨、糾纏、鬨鬧、聚眾造勢等“軟暴力”討要債務，使被害人產生恐懼。
“套路貸”隱蔽性強，花樣繁多，明為發放貸款，暗地裡行非法佔有他人財產之實。被害人一旦中招，輕則損失錢財，重則傾家蕩產。為遏制此類案件的發生，今年5月起至年底，蘇州市掃黑除惡專項鬥爭領導小組在全市範圍組織開展針對“套路貸”犯罪的集中打擊專項行動會戰，爭取集中破獲一批涉及“套路貸”犯罪的大要案件，嚴懲一批以非法放貸、非法討債為業的黑惡人員，積極營造嚴打氛圍，全面整治一批涉及“套路貸”犯罪的重點行業、重點區域和重點場所，全力維護我市社會大局穩定，不斷提升全市人民群眾獲得感、幸福感、安全感。
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