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在電影中我們經常會看到這樣的鏡頭，土豪與土豪之間在進行某項交易的時候都是幾十萬，幾百萬的進行銀行支付轉賬。
在現實中這種炫富式的支付轉賬行為就不會被銀行盯上嗎？答案是肯定的！
這個盯上就是指在進行轉賬的時候，銀行會根據金額的大小，進入一個審核模式。
那麼個人賬戶到底進賬和轉賬多少才會被銀行盯上，進入審核狀態呢？
實際上為了防止不法分子進行洗錢和國內資金非法流入國外，我國早有相關法律規定，對銀行賬戶交易額度進行嚴格管控。
按照相關規定，個人銀行賬戶要是一次性取出或存入5萬以上現金，或者是當天累計存入，取出5萬以上現金的話，就會引起銀行的注意，然後銀行工作人員就會告訴你，這筆交易需要進行審核，請你耐心等待。
與現金交易的額度不同，轉賬的額度則會高一些，如果在境內轉賬給其他人的銀行賬戶，一旦單筆轉賬或者累計到了100萬人民幣以上的話，就會激活銀行的監控系統，這筆資金會在轉入他人賬戶之前被審核，相比之下，銀行對個人跨境資金交易的監控會更加謹慎，要是個人跨境轉出或者收入的金額超過20萬人民幣的話，就會進入銀行的監控模式，然後等待審核，通過後就會成功進入自己或對方的賬戶。
根據中國人民銀行在2007年3月1日施行的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，它是根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定的，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過。
這個辦法主要為了加強對人民幣支付交易的監督管理，規範人民幣支付交易報告行為，防範利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動。
在這個辦法中專門明確指出了監管的範圍，“本辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經濟活動中通過票據、銀行卡、匯兌、託收承付、委託收款、網上支付和現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。”
中國人民銀行及其分支機構負責支付交易報告工作的監督和管理。中國人民銀行建立支付交易監測系統，對支付交易進行監測。並且要求金融機構的營業機構設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。
一、對於大額支付交易的規定
在辦法中，對大額交易進行了定義：
（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
所以這個問題的答案也就有了，就是上面這些金額。
如果發生了大額交易，金融機構要執行以下操作：
大額轉賬支付由金融機構通過相關係統與支付交易監測系統連接報告。並在交易發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。
大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面方式報告。並在於業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行，並由其轉報中國人民銀行總行。
二、對於可疑交易的管理辦法
另外，有必要再對可疑交易說一下，因為這裡面也牽扯到金額。
（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
（3）資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
（4）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
（5）週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
（6）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
（7）長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
（8）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
（9）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
（10）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
（11）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
（14）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；
（15）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
以上述說的的“短期”，指10個營業日以內。
如果金融機構在辦理支付結算業務時，發現有客戶符合上面可疑交易所列情形的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》後進行報告。
政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行的營業機構發現可疑支付交易的，需要報送一級分行。一級分行經分析後應於收到《可疑支付交易報告表》後的第2個工作日報送中國人民銀行當地分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行，同時報送其上級行。
城市商業銀行、農村商業銀行、城鄉信用合作社及其聯合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業機構發現可疑支付交易的，要把報告表報送中國人民銀行當地分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國人民銀行其他地市中心支行於收到《可疑支付交易報告表》後的第2個工作日報送所在省的中國人民銀行分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行。
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