监管针对“反洗钱”行为的相关处罚持续呈现出高压态势
2月17日，央行官网信息显示，央行宁波市中心支行开出2张“反洗钱”罚单，合计罚款355万元。据柒财经旗下柒闻网了解，此次被罚的对象分别为中国工商银行宁波市分行和申万宏源证券有限公司（以下简称“申万宏源证券”）宁波分公司以及6名相关责任人。
根据行政处罚信息公示表，中国工商银行宁波分行被罚285万元，4名相关责任人共被罚款12万元；申万宏源证券宁波分公司被罚55万元，2名相关责任人共被罚3万元。
具体来看，中国工商银行宁波银行因存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告和可疑报告三项违法违规行为，根据《反洗钱法》，央行宁波市支中心对其处以罚款285万元，对4名相关责任人共罚款12万元。
而申万宏源证券也因存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存交易记录，被央行宁波支中心罚款55万元，同时4名相关责任也共被罚款12万元。
从以上公示的违法行为类型可以看出，两家机构皆因违反了《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称“反洗钱法”）而受处罚。
《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的等行为，致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。
值得一提的是，进入2020年以来，监管部门针对“反洗钱”行为的相关处罚持续呈现出高压态势。不仅处罚对象所处行业类型广泛，涉及多家大型国有银行、知名证券公司以及支付机构等，而且罚款金额巨大，甚至已出现多张“千万”级别的巨额罚单。
2月10日，央行就针对光大银行、民生银行与华泰证券的“反洗钱”的违法行为，开出3张千万元以上的巨额罚单，三家机构合计被罚款5190万元。
而在1月22日，同样因为“反洗钱”问题，开联通和银盈通两家支付机构分别被央行营业管理部处以罚款2372.67万元和1854.76万元。
今年1月3日，银保监会在发布的《关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》中明确指出，要加强银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作，提升银行保险机构反洗钱和反恐怖融资工作水平。
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