2月网贷行业透明度、合规度TOP10榜单出炉
近日，网贷行业第三方平台发布了《2019年2月P2P网贷评级TOP60排行榜》，并相继推出发展指数评级“子榜单”，包括“透明度、合规积分前十名P2P平台”、“北上广前十名P2P平台”以及“创业、风投、国资、上市系前十名P2P平台”。
透明度积分、合规积分前十平台
2019年2月发展指数评级中，透明度积分前十名P2P平台分别是：
PPmoney网贷、投哪网、杉易贷、道口贷、微贷网、链链金融、广州e贷、91旺财、翼龙贷、积木盒子。
2月合规积分前十名的平台为：
杉易贷、投哪网、陆金服、人人贷、开鑫贷、广州e贷、链链金融、金开贷、嘉石榴、微贷网。
北上广前十名P2P平台
2019年2月按北上广三省选取各省发展指数前十位的平台，得出北上广前十名平台榜，其中，宜人贷、陆金服和小赢网金分别居于三省首位。
上市系、国资系、风投系、创业系前十
根据平台派系确定规则，分别对创业、风投、国资、上市系平台的发展指数排名，得出各背景前十平台榜，其中部分平台因无法确定派系而暂时归类为创业系。
其中，上市系为我国主板、中小板、创业板，以及海外（美国和中国香港）主板、创业板上市公司持有股份的平台；国资系为国资成分持有股份的平台；风投系为有以风险投资为主业的机构投资入股的；其他为创业系。
除开第一份名单，是单独从信披与合规的角度进行排名，后面的两份名单都是综合性的评级，基本囊括了行业大部分头部平台。
其中有不少平台当前正流出各种各样的负面舆情，比如蜗牛一直都有提到的点融网金额逾期率接近10%，向上金服资金流向关联企业，首金网担保方失信等等，参考的时候要留个心眼。
捷越联合变“老赖”，疑似存在“超级放款人模式”
前两天蜗牛刚刚说了银谷在线的事情，上百份裁判文书，暴露出银谷在线存在“超级放款人模式”的违规行为，近日又有投资人爆料捷越联也存在同样的违规问题。
今年2月，捷越联合因未按时履行法律义务而被法院强制执行，变成“老赖”公司。
除了被强制执行，在中国裁判文书网上，北京捷越联合涉及诉讼超过2000多起，而其中只要集中在公司联合创始人兼董事王晓婷扮演超级借款人角色的借贷诉讼。
按照2018年12月最新一例法院判决，
“王晓婷放贷对象主体众多，未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，属于从事非法金融业务活动。”
据公开资料信息，捷越联合并不具备小贷牌照等金融放贷资质。
另一方面，捷越联合名下全资有向上金服、向前金服两大网贷平台。
上次就说过了，网贷平台是信息中介，不能接触资金，而捷越联合及王晓婷此类行为，在业内被称为“超级放款人”。
超级放款人模式指由P2P平台高管/关联方与借款人签订借款合同直接放款，再根据借款金额在平台放标，将债权转让给实际出借人。
而监管下发的108条问题清单中，明确禁止超级借款人行为。
除了超级借款人，在第三方投诉平台上，捷越联合还涉及砍头息、高利贷、暴力催收等众多问题。
去年以来，山东威海等不同地市三次发布非法集资风险提示函，捷越联合三次均榜上有名，而近日相继被曝出问题的信和财富、冠群驰骋当时均在提示函中。
之前有第三做过统计，当前全国的网络小贷牌照不到100张，能拥有这张牌照的小额信贷公司少之又少，大部分小额信贷平台其实都是属于违规操作，而且利息远超法律保护的36%以内范围。
从投资人的角度来说，超级放款人模式就是变相设立资金池，虽然现金贷现在很火，大部分放款平台都是赚钱的，但政策风险巨大，还是应该谨慎。
杭州又有6家涉案P2P平台最新进展曝光
3月13日，杭州公安局西湖分局对外通报“利得行”、“人爱金服”、“有融网”、“车蚁金服”、“圣贤财富”、“湖商贷”案件最新进展。
利得行案：已冻结资金900余万
人爱金服案：一人被移送检查机关起诉
有融网案：5人被批准逮捕
车蚁金服案：冻结资金300余万 追回涉案资金650余万
圣贤财富案：追回230余万赃款
湖商贷案：平台前实控人被警方执行逮捕
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