盛京銀行近日公佈其新行長張強上任後的第一份年報。從年報可以看出，2018年，該行淨利潤在延續逐年下滑態勢的背景下，出現自2010年以來的首次負增長。與此同時，資產質量惡化、資本承壓、流動性壓力上升等問題暴露得愈加明顯。
盛京銀行相關負責人就以上情況在接受中國網財經記者採訪時表示，在宏觀經濟下行壓力下，銀行作為順週期行業，整體資產質量受到影響，2018年，該行加大撥備計提力度，增強風險防禦能力，綜上因素導致淨利潤同比有所下滑。
淨利自2010年以來首降
2018年2月，盛京銀行發佈公告稱張強已獲聘成為該行行長。公開資料顯示，張強現年55歲，在中信銀行從事多年，曾先後擔任中信銀行青島分行副行長、濟南分行行長、總行行長助理、總行副行長等職位。
從張強在盛京銀行的薪資水平可以看出該行對其寄予的期望，年報顯示，張強2018年2月至12月的薪資為339.6萬元，較該行上一任行長王春生全年的薪資高出28.1萬元。
然而就2018年盛京銀行的整體業績來看，張強上任第一年的成績單可謂難言理想。
公開資料顯示，盛京銀行成立於1997年，前身為瀋陽市商業銀行，是東北地區成立最早、規模最大的銀行。2014年12月在香港聯交所主板上市。
縱觀盛京銀行上市後的業績，在2015年保持穩步增長後，從此該行主要財務指標增速進入整體下滑趨勢，而這一趨勢在2018年表現得更加顯著，尤其是淨利潤出現自2010年以來的首次負增長。
據中國網財經記者梳理，2015年至2018年，盛京銀行總資產分別為7016.29億元、9054.83億元、10306.17億元、9854.33億元，同比增速分別為39.39%、29.05%、13.82%、-4.4%；營業收入分別為141.84億元、161.14億元、132.5億元、158.85億元，同比增速分別為26.59%、13.61%、-17.77%、19.9%。
盈利能力方面，2015年至2018年，該行實現淨利潤分別為62.24億元、68.78億元、75.74億元、51.26億元，同比增速分別為14.75%、10.51%、10.21%、-32.3%。
可以看出，2018年盛京銀行的營業收入增速雖明顯提升，但出現增收不增利的情況，該行淨利潤較上年銳減三成。
資產質量惡化等問題困擾
除了淨利潤大幅下滑外，盛京銀行資產質量惡化、流動性壓力上升、資本承壓等問題在2018年暴露得愈加顯著。
資產質量方面，截至2018年末，盛京銀行不良貸款餘額64.42億元，較上年末增加22.86億元；不良貸款率1.71%，同比增加0.22個百分點，其中關注類貸款佔比4.6%，較上年末上升2.9個百分點；發放貸款及墊款減值損失準備餘額51.22億元，比去年同期增加38.09億元，撥備覆蓋率為160.81%，同比下降25.21個百分點。
對此，該行相關負責人向中國網財經記者表示，2018年隨著宏觀經濟增速持續放緩和供給側結構性改革深入推進，信用風險不斷暴露，銀行業整體不良率呈現上升態勢。
中國網財經記者注意到，盛京銀行的存貸比自2015年來逐年上升，表明該行流動性壓力在不斷加大。
數據顯示，盛京銀行2015年至2018年的存貸比依次為48.58%、56.59%、59.02%、73.24%。另據年報顯示，該行經營活動產生的現金流淨額為-1958.63億元，較上年同比降幅高達846.03%，其中發放貸款和墊款淨增加額為-972.29億元，降幅達120.44%；同業及其他金融機構存入及拆入款項淨額為-816.47億元，降幅達460.38%。
綜合以上數據，業內人士認為，由於信貸擴張、同業和回購業務壓縮，再加上資管新規後銀行大量業務回表，使得非正常融資轉為表內貸款，導致盛京銀行流動性壓力加大。
在資本金充足率方面，盛京銀行亦是在近年來持續承壓。數據顯示，該行核心一級資本充足率在近年來逐年下行，2014年至2018年分別為11.04%、9.42%、9.1%、9.04%、8.52%。
另據銀保監會發布2018年銀行業四季度主要監管指標數據中顯示，2018年四季度末，商業銀行(不含外國銀行分行)核心一級資本充足率為11.03%。很明顯，盛京銀行如今的核心一級資本充足率遠低於全國商業銀行平均水平。
對此，盛京銀行相關負責人稱：“2019年，我行將進一步拓展多層次、多元化的資本補充渠道，持續提升資本實力，為全行業務發展提供充足的資本支持。”(記者 曾強)
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