1、五年前
2014年，某週五，一公司財務收到公司老闆“王總”的QQ消息。。。
（在半小時之前，財務小吳剛剛通過一位號稱“藍創李總”的QQ好友。由於對方稱要打款過來，小吳心想：你要打款給我，我沒風險呀，就通過了。還發了自己公司的收款賬號給他。）
（過了一會兒，老闆“王總”又來信息：“款我收到了”。並要求小吳問“李總”收到合同沒有？）
（我們可以看到，在小吳與騙子聊天的過程中，QQ多次彈出防騙提醒。而騙子通過話術，特意製造合同簽訂事故）
（話術到這一步，就是為了誘導小吳轉賬。在這個話術裡，財務小吳兩邊都有過接談，有完整的參與感，心理防線被降得很低。）
（在快速完成假老闆交辦的任務後，小吳被騙。）
2、“線上指示轉賬的騙局”由來已久。
這類騙局雖老，卻很管用。
真正做到了——反詐宣傳時時揭露報導，財務人員年年被騙無數。
3、多年來堅持同一套路，不動搖。
1.一般來說，這類騙局始於公司內部人員的手機或電腦被植入木馬病毒。
2.騙子利用木馬病毒，長期窺探目標公司的日常業務動向和老闆與財務的談話。
3.早在某一天，騙子便以一個你沒察覺出的藉口加了你QQ好友，潛伏在你的好友列表內。
4.這天，騙子通過木馬掌握了你老闆出差坐飛機的時間後，便將QQ頭像換成你老闆的QQ頭像和名稱，然後給你發消息—— “在嗎？”。
4、財務轉賬要履行核實程序。
這類騙局，主要是抓住了小企業財務制度不規範的漏洞。
防範最好的方法，就是各企業財務人員要和老闆共同制定合理安全的財務管理制度，確保轉賬匯款前有履行核實程序。
儘量以紙質簽字為主，電話、口頭等方式為輔，沒有手續一定不能付款。
賬戶信息千萬條，資金安全第一條，
轉賬流程不規範，財務老闆兩行淚。
分享到:
閱讀更多 深圳市公安局寶安分局 的文章
