8月24日，银保监会发布了《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》 （以下简称《提示》）。《提示》对近期高举“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金的行为，进行了深刻剖析，将其与区块链技术彻底地一分为二，揭示其丑陋的真面目，为区块链领域投资者提供了指路明灯。
《提示》列举了炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实行为的三大特征。其最大的特征是网络化、跨境化明显。随着移动互联网和网络支付手段的日趋发达，不法分子通过极低的成本租用境外服务器，搭建网站，面向境内投资者宣传优质区块链项目，这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大，极有可能是诈骗活动。
其次是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。这些诈骗行为除了使用热点概念进行炒作，甚至还利用知名大V站台宣传，通过名人效应为其所谓的高收益背书，通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。
最后则是存在多种违法风险 。通过各种途径进行宣传，被迷惑的大众入金后，再次被洗脑发展下线，不断扩充资金池。具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。
《提示》明确指出，符合以上三种特征的活动100%是诈骗行为，以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。呼吁广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。
分享到:
閱讀更多 每日債券 的文章
