今年10月人民銀行、中國銀保監會、中國證監會等部門聯合出臺《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》，進一步加強金融行業反洗錢工作，為更好地貫徹落實中國銀保監會等監管部門關於客戶身份識別的要求，積極發揮服務監管、服務行業職能，中國信託登記有限責任公司日前開展了關於行業身份認證情況的問卷調查，旨在掌握目前信託公司身份認證的方式和渠道及存在的難點與痛點。
調查結果顯示，目前信託業身份認證服務普及程度較低，近半數信託公司通過手工核驗等方式核查客戶身份，容易引發身份信息偽造風險。同時，在信託業港澳臺投資者數量逐漸增長的背景下，大部分信託公司反映缺少有效核查港澳臺通行證、護照等身份證件方式。此外，經統計，超過80%的信託公司有接入身份認證服務的需求；今後隨著各信託公司大力深耕財富管理業務及家族信託等領域，自然人客戶數量還將顯著增長，行業對身份認證服務的需求將繼續抬升。
目前，中國信登已通過公安部全國公民身份證號碼管理部門接入公民身份信息認證服務，並正在推進身份認證平臺建設，計劃將分階段接入多種數據源，通過多渠道認證方式保障信託投資者身份信息的準確性，降低信託投資者身份信息的偽造風險。下一步，在中國銀保監會等支持下，中國信登還將積極爭取為行業提供反洗錢、反欺詐、限消令等增信服務，以更好發揮信託登記基礎服務平臺的行業服務與市場約束作用，更好地履行服務監管、服務行業、服務經濟社會及信託投資者的職能。
本文源自上海青年報
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