為什麼1898628330856
平安的保險產品有很多，主要看看每個類別的代表性產品，比較有說服力。
重疾險，主要就是平安福了，本保保客觀來說，不太建議購買，平安福唯一亮點是平安run，達成一定步數條件能提升保額（除非用道具，否則基本很難達到條件），最大的缺點是缺失很多高發輕症的保障，如輕微腦中風，不典型心梗，冠狀動脈介入，微創冠狀動脈搭橋，慢性腎功能衰竭，其他還有一些小的槽點、坑點，不一一敘述了。
醫療險，新出的平安e生保新版，優點是6年保證續保，癌症無免賠且可豁免保費，缺點無住院墊付，本保保推薦偏好大品牌、又擔心續保問題的客戶在選擇醫療險時關注一下這個新產品。
理財險，最重要的是看保底利率，以平安年金險為例，平安是採用的是1.75的保底利率，對比國壽是2.5，華夏是3，優劣自見。PS：往往保險公司銷售都會以中檔利率給客戶演算，如果客戶購買了，發現實際收益與演算收益差的不是一丟丟的時候，可能又會說保險是騙人的。保險理財的優點是穩健，並不是收益，希望大家都理解這一點。
車險，如果是平安、人保這些規模比較大的保險公司，在發生事故時會有自己的查勘員，而一些規模小的保險公司會派公估過去，這方面看，大公司的服務會更好一點。
配置保險看上去簡單，但事實上關於產品挑選、健康告知、核保等等的情況非常複雜無比，如果自己不懂，也沒有時間研究，請找個靠譜的保險經紀人，讓專業的人做專業的事。
我不忠誠於某保險公司，只忠誠於我的客戶
我，本保保，是您身邊的佛系保險經紀人
個人微信號：| benbaobao128
本保保
平安福就是個坑，這個產品設置就是為了賺投保人的錢，什麼80種重疾30種輕症，聽上管的很多，實際條件都很克刻，比如輕症中原本可以用現代科技進行介入手術的，確要必須開胸開臚才符合條件。重症要同時符合5一6個條件，這些條件投保人有些就是死了也不會同時出現病症，所以投保人還是要慎重，相信醫保，醫保是普惠性的，投了平安福的儘早退了吧！如果想留給子孫一筆理賠款的可以保留，如果你想在得病時轉嫁和化解風險，用來保命的就早點退了！再就是平安人壽把投保時的風險全部轉給了投保人，而公司對其業務員培訓管理不到位，片面追求業務量和擁金，過大宣傳保險產品的正面作用，對保險產品的免責，理賠，投保注意事項，需要提供相關手續證明等關健環節不掌握不瞭解;甚至對投保人的即往病史不上報，未真正站在投保人的立場去及時辦理加費投保等投保人權益保障工作，致使投保人遇到風險，有口難辨，讓投保人提供投保前體檢證明和業務員展業證據。平安人壽你早幹嘛去了，等待觀察期，核保這些環節白設的嗎，所以最終我們投保人始終還是保障不了自己的權益，因為他們身後有強大的律師團隊和精算師，投保人與保險公司就是強者與弱者的關係，很多霸王條款你到賠的時候才能發現和感悟！別再花錢找坑跳，如果要選，建議大家投保新華保險，投保時很負責，理賠時很順暢，請投保人理性消費！
大漠飛鷹197
平安是集保險，銀行，投資為一體的科技公司，是世畀500強排名29位，特別是保險在全球同行中也是行業的引領者，在產品創新和精算方面都有無可比擬的超能力。
從產品上說保險中的每一種險種，都要經過銀保監的審核才能上市，沒有不好的保險產品，只有不適合自已的產品。
從理賠上說，這才是買保險的關鍵環節，也是最主要的，所以理賠能力也是一個好公司的重要指標，據新浪財經訊，今年前三季平安淨利潤793.97億。
現在建立生態主要有‘金融、醫療、房產、汽車、智慧城市’，這些都對創建創新型國家添磚加瓦。
依託集團優勢和科技管理優勢，平安商業保險只會越來越好，認可只是時間問題。
璽福臨門
你看保險類的回答都很奇怪，基本上都是別的公司業務員去黑平安保險，很少有平安的業務員去說別人不好，通過這件事我覺得平安還是挺棒的。公司上來說平安是世界五百強，財富排行29.
每份保險都通過保監會審核通過才能上市，不存在別人50我100這種情況。如果足夠有能力可以直接購買終身期限（避免個別情況如原本實體店對比現在），消費型一般用於過渡比如近期經濟壓力大買份消費型，後面再計劃。另外，不要輕信有的代理人說其他公司產品如何如何不好，每個產品都有各自優勢和不足，職業道德等同人品
內蒙赤峰小黑
如果樓主想要買保險。建議別買
平安的保險性價比不高，相同的保額價格高，可以選擇在支付寶購買 或者比對其他保險公司。
對比後你就會發現被坑的有多慘
保險還是要買的，但是買哪一家的產品 要仔細考慮一下。
即富支付人
平安福，人壽的國壽福等等。什麼人買的最多？全是自己業務員和業務員的家人和朋友買
00你有故事麼00
我只想說平安的財險真的不錯。壽險吧，看具體產品
lemo0022
業內一句話:不買平安保險，你就躲過保險90%的坑。
Krixus
原來在平安工作過，說實話:平安的服務理念和服務意識都是業內較好的，實力也雄厚，感覺還是可信的。
大強小壯
平安跟人壽還是可以的、看你個人的見解，我選的是平安。
