互联网金融的红利谁都想来分一杯羹，连做轴承的传统企业也试图掺合一脚，但似乎做的一塌糊涂。
日前，上市公司宝塔实业（SZ.00095）发布公告称，11月16日下午15:00时，在宁夏宝塔石化大厦4楼多功能厅召开的集团高级别领导会议上，公安机关通报公司实际控制人孙珩超涉嫌刑事犯罪。
据了解，孙珩超为宝塔实业的控股股东方宝塔石化集团有限公司（下称“宝塔石化”）董事长。而宝塔石化的核心主营业务是石油炼化和石油化工，在主营业务发展的同时，宝塔石化还在金融产业有诸多布局。
根据介绍，宝塔石化曾参与中国风投、中民投、教育银行、商业银行等金融业，拓展财务公司、基金管理、金融票据等金融业务，并形成的金融业务板块，持有保险经纪、小额贷款、商业保理、融资租赁、银行与基金销售等多个金融牌照。
与此同时，宝塔石化还在前沿的互联网金融领域有所涉足。2015年，P2P网贷平台多玺云上线运营，而站在其背后的便是宝塔石化与孙珩超。而实际上，多玺云多次被监管部门点名存在违规问题。
旗下网贷平台多项违规
其中，2017年11月8日，上海市金山区金融办对多玺云下发关于《互联网金融风险专项整治整改通知书》提出，该平台存在五大类问题，主要集中在信息披露、债转未完成清理、超额借贷、未对出借人进行分线提示及分类管理等问题。
上海市金山区金融办表示，多玺云未通过平台及《借款协议》披露借款人的财务、营业执照、担保函、开户许可证等相关信息，不符合《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）关于信息披露的要求，且违反借贷金融应当小额分散的要求。
此前，媒体报道称，多玺云风控存疑，涉嫌自融。2017年7月，《中国经营报》报道称宝塔石化旗下多个关联企业从多玺云平台融资，除此之外，多玺云平台还出现多家状况企业融资。
众慧项目从当年6月开始发标，在截至当时发布的12个标的中，《中国经营报》记者注意到，根据披露信息可以判断的4家企业均为宝塔石化关联企业，实控人均为孙珩超。此外，还有借款企业被列入失信人名单。
值得一提的是，宝塔石化自己也被列为失信被执行人，因陷入合同纠纷股份也被轮番冻结。
就在10月17日，宝塔石化新增了一条失信被执行人信息，执行法院是慈溪市人民法院，立案时间为2018年8月27日，生效法律文书确定的义务为2000万元及利息，而被执行人“全部未履行”，失信被执行人行为具体情形为“有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务”。
多玺云官网数据显示，截至11月17日，该平台累计交易金额为6060.13万元，交易总笔数5154笔，待还金额为40.61万元。
此前，有网友质疑称，平台多为短期标的。互联网金融新闻中心了解到，目前该平台发布的最短标的为7天，借款标的期限在30天以内的共21个，借款金额从1万元到80万不等。其中，多玺云于2016年曾发布借款金额为80万元的超短期标的——7天。
孙珩超涉嫌刑事犯罪
据了解，多玺云运营主体为上海多玺互联网金融信息服务有限公司。工商信息显示，上海宝塔石化有限公司于2017年100%控股多玺云，并在后期转让给珠海窝窝科技投资有限公司（下称“窝窝科技”）80%股权。
但宝塔石化并未抽身，只不过换成了自然人控股的公司代为持有。
资料显示，窝窝科技的股东为葛程义、陈熙等人，同时在宝塔石化及旗下企业担任高管职位，且工商信息显示，陈熙与葛程义此前均在宝塔金融控股(深圳)有限公司任职。
公开信息显示，陈熙在宝塔（厦门）石化有限公司担任法定代表人，为宝塔石化南方区总裁助理。目前，陈熙与葛程义仍为多玺云平台股东，合计间接持股约62%，其中葛程义为其法人代表。
互联网金融新闻中心穿透股权发现，孙珩超仍间接持有多玺云10.39%股权。但显然，孙珩超已经无法履职。
图据天眼查
这也意味着本就陷入窘境的宝塔实业的状况更为惨烈。在此之前，其董事兼副总经理郝莉萍也已辞职。
实际上，早在2015年底，该公司通过信托机构的融资产品就发生了延期兑付现象。此前，除却信托兑付危机外，宝塔石化及其子公司还多次陷入债务纠纷。同时，多名自称为宝塔石化员工的人士曝料称，公司存在拖欠工资、欠缴纳养老金等情况。（文 / 张军）
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