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今年的人民币兑美元汇率,从最低的6.25跌到了6.85,贬值贬得不成样子,股市也是一片血绿。
但如果持有美元资产 ,光汇率这块就能赚9%。
所以目前我手头上表现最好的是一只投资美国的REITS(广发美国房地产指数000179),三个月涨了13.74%。
虽然钱不多,但天天翻红,也是挺开心的。。
很多人可能不了解REITS是啥,我用个故事阐述:
小明是一个商铺投资达人,在北京、上海、广州买了很多商铺。
每年光商铺的租金都有上百万,日子过的不亦乐乎。
邻居们听说小明投资商铺年分红高达8%,纷纷来打听小明投资方法。
恰巧小明最近资金紧张,又看上了王府街的一批商铺,就和告诉大家,你们凑钱给我,我来帮你们去投资高出租回报的商铺,怎么样?
众人一听还有这种好事,纷纷道好,但是小明干活也不是没有成本的,他要求其中10%的超额收入作为他的个人所得。
要求并不过分,很多人便也同意了。
就这样,街坊邻居们纷纷凑钱给小明去投资商铺,镇领导一看小明投资商铺促进了城乡发展,还给他免了税。
这个用于投资商铺的资金,全称就叫房地产信托投资基金,简称REITS。
RITES投资的品种,包括所有可以用于出租、产生经营收益的商业地产,比如住房、写字楼、酒店、商场、工厂、停车场、菜市场、农场、电影院等等。
这类项目,门槛很低,几千块就可以和买卖股票一样投资房地产,还免去过户、手续等各种繁琐流程,非常方便。
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REITS还有哪些优势?
1. 分红比例高:REITS规定,90%以上的收入所得必须用于分红,不得留存。
2. 回报率可观:从美股REITS来看,过去40年整体的年复合增长率有12.68%,表现优于标普500的12.31%。
3. 收益稳定,抗通胀:过去20年中只有2年时间没有跑赢通货膨胀。
4. A股关联性低:今年A股表现糟糕,上证指数接近-20%,但老美REITS(1604140)今年却上涨了5.38%,呈现较低关联性。
投资REITS要注意的几个风险点:
(1)REITs定价与房产价格、房租价格高度相关,当周期下行时,会拖累REITS的走势。
(2)由于其主要是靠长期持有收租带来回报,因此与基准利率关系紧密,理论上,加息将使其他资产固定回报率提升,因此利空REITS,而降息则会促使更多人取追求REITS的稳定高回报,从而促使资产价格上升。
REITS如何买入?
目前主要有三种渠道:
1. 通过国内QDII基金购买
目前市场上投资海外房产的QD基金有以下几种,具体如下:
基金历史年最大回撤都控制在4.5%以内,表现出较好的抗风险能力。
与 A股不同,今年的REITS基金收益基本都为正,其中广发美国房地产指数今年的回报是5.53%,从14年成立以来至今年化回报率为9.02%,表现尚可。
2. 海外ETF基金
如果你想投资被动指数的话,可以考虑房地产信托指数ETF基金(代码:VNQ)
但这只基金必须有美股账户才可以购买,不过现在开户也挺方便了。
根据统计,VNQ与我推荐大家定投的红利ETF的历史关联度是-0.54(-1代表完全负相关,1代表完全正相关),原来两种组合之间还有对冲分散风险的功能!
3. 直接购买REITS
目前美股账户和港股账户都能直接买REITS。
美股账户购买的REITS主要有以下几种:
• 住房类(代码:RESI)
• 办公楼类(CIO)
• 商业类(NNN)
• 工业类(EGP)
• 寄宿类(APLE)
• 医疗类(HCN)
• 仓储类(PSA)
• 基础设施类(CCI)
• 林地类(PCH)
• 数据中心(DLR)
有的小伙伴说美佬房地产不看好!欧洲房地产也不行,有没有投资咱内地的REITS?
还真有。
港股15只REITS中,有6只是买到国内的地产项目,比如:
• 越秀房托(00405)
• 领展物产(00803)
• 开元产业信托(01275)
• 春泉产业信托(01426)
• 金茂酒店SS(06139)
• 汇贤产业信托(87001)
比如其中一个开元产业信托,旗下就拥有杭州知名的开元名都大酒店(自己还住过一次)、上海松江开元名都大酒店、杭州千岛湖开元度假村等酒店。
咱A股也一直在筹备着自己弄REITS,只是时机还不太成熟,估计未来几年也会推出。
总结
美国的加息进程已经进行到了后半场,预计未来会迎来一波REITS的投资机会。
REITS,也是非常适合作为我们资产分散配置的品种。
比如我持有股票40%、20%P2P,10%债券,10%货基,10%黄金,那么剩下的10%资产就可以用于配置REITS。
分散配置关联度低的资产,可以达到东边不亮西边亮的效果,这样收益曲线就会比较稳健,适合资金量较大的人群。
这些REITS数据到哪里去看呢?可以上集思录—实时数据—REITS查询(付费数据)。
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