買完基金就完事了?做好這五點就很重要!


買完基金就完事了?做好這五點就很重要!


本文1513字,大概4分鐘讀完。

投資理財不是一錘子買賣,從選基到申購,都是一件比較系統化的過程。現在不少理財機構說要簡化投資,但其實大部分只是簡化了投前和投中,在基金投後過程卻並沒有簡化多少。

而對於私募基金來說,上百萬投下去,說不上心那是假的,多少都有些掛念:收益怎麼樣?私募機構運營是否正常?風險在增加嗎?等等。而這些都是投資者最關心的問題。

此前排排君在文章中教過大家如何通過私募排排網組合大師衡量風險,挑選基金的方法(詳見《最方便衡量基金風險的方法》、《大數據選基,沒有什麼比這更簡單了!》)。但其實,在基金投後跟蹤方面,做到這五點就夠了!

1基金淨值

基金淨值是反映你真正能賺到的錢。一般來說淨值以1為基準,成立以來大於1代表賺錢了,小於1則代表虧錢。而對於淨值的披露,私募基金至少每季度向投資者披露一次。單支規模達到5000萬以上的私募證券投資基金,至少每月披露一次。那麼當我們買了私募基金後,如何查詢到淨值呢?

查詢方式一:基金賬戶或基金管理人

私募基金的淨值不會隨便公開,只能在特定的地方查看到。比較直接的方法,就是直接向私募基金管理人查詢。

查詢方式二:私募排排網官網

投資者在購買私募基金,並獲得份額確認書後,可以在私募排排網官網查詢。打開“私募排排網”官網,在搜索欄輸入基金/公司/基金經理關鍵詞,如“中國民生信託-永豐1號”。

查詢方式三:私募排排網APP

投資者購買私募基金後,打開私募排排網APP,同樣在搜索欄搜索基金/公司/基金經理關鍵詞即可。

2基金投資風格

在咱們買私募基金時,總會挑選時下業績好的基金。但其實,A股的風格輪動非常頻繁,有的基金適合做大盤的,可能正好搭上“漂亮50”的順風車。一旦風格轉換,行情分化,這些基金的業績可能就不一定好了。

那麼在投資者買入私募基金後,如何跟蹤基金的投資風格呢?在私募排排網組合大師中,融智風格總覽可以一目瞭然。


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比如這隻基金,其風格就主要以攻守兼備型和防禦型為主。攻守兼備型代表當市場上漲或下跌時,該基金均有能力取得一定的收益;防禦型代表當市場下跌時,該基金的跌幅較基準更小。

3業績比較

投資是一場長跑,短期業績好並不能代表什麼,因此在買入基金後,跟蹤其與基準指數和同類基金的業績比較很重要。在組合大師中,我們可以對私募基金的業績進行動態跟蹤,通過其相對同策略基金和基準指數業績對比,可隨時衡量這隻基金是否該繼續投資還是賣出。


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圖中紅色三角代表基金在基準和同策略基金中的業績表現。

4基金經理

投資的本質就是投人。尤其在私募領域,由於資金量普遍較小,基金經理的投資風格對基金整體收益的影響遠大於公募。如果這時出現基金經理變動,那你就要注意了,很可能業績也會跟著變動。

那假如基金經理真的變了怎麼辦呢?別慌!先分析分析。在組合大師中,我們可以通過基金經理綜合評價蛛網圖,對其有一個整體的瞭解。此外,還可從勝率分析、歷史融智評級分佈和選股擇時能力對基金經理進行細分評價。


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總之,基金經理變更事關重大,但只需要瞭解清楚情況,或許新的基金經理更優秀呢?

5基金投資策略

一般來說,私募機構都會設置投委會,而投委會便是制定投資策略的最高權力機構。咱們在購買私募基金後,可以在月報、季報、半年報等定期報告中,跟蹤管理人對基金的投資策略和運作分析,以及對宏觀經濟、證券市場及行業走勢的展望。

說了這麼多,其實這些方面不僅是衡量一隻基金長期表現的重要跟蹤指標,也是決定你是否該止盈的重要參考。一項調查數據顯示,有約23.4%的投資者在持有基金收益率±1%附近就選擇贖回,而多數都是被套回本就立刻賣。可見,沒有對投資的長期跟蹤的後果是多麼的慘痛。賣掉差勁的標的,買入好標的,你而定投資組合才能更有盈利性!


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