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在上期“准备生二胎家庭该如何调整理财规划?”的方案比拼中,选手曹陽、张子明、赵子焓的理财方案受到众多读者的喜爱,分别位列前三名,恭喜以上选手~
未进前三或者未入选的朋友也不要着急,今天第二期的理财方案主题即将出炉啦!上周未发挥好的选手本周要抓住机会了哦~
国际惯例走一波~先跟小财女一起复习一下什么是《理财方案大PK》
【规则介绍】
组委会指定情景和主题,理财师根据要求进行资产规划及投资配置,以稿件形式发到指定邮箱([email protected]),备注“机构+姓名”。
格式要求:
方案字数不超过800字,并在方案的开头附上个人介绍(机构+姓名)及三个标签(自我评价或技能介绍)
本期投稿截止到9月4日24点,过时无效。
优秀稿件展示计票时间为9月5日——10日,10日12点计票结束。
组委会从投稿中选取优质稿件通过新闻网网站和微信公众号(青岛财富圈)进行展示,凡入选者每人在总分的基础上加5分。
另,在微信公众号中设立投稿方案展示及投票环节,观众将为喜欢的理财方案投上一票,为期5天,票数前3名者分别再加10分、5分、3分。
【本期主题】
城市高级“白骨精”该如何理财?
【背景介绍】
市民罗女士今年33岁,黄金单身,在一家外企担任主管。三年前从德国留学回国,现在年薪40万元,拥有“五险一金”。每月三万五千元的工资,她还能存下两万多元,除了每月交房贷月供、物业费、水电费、养车等费用外,她说自己每月只花三五千元的购物娱乐和餐费就能生活得很好。她平时有空就去游泳、练习瑜伽、爬山、逛街、看歌剧,听音乐会,逢节假日还去游览国内外名胜。“在职场上奋斗,压力巨大,一定要找到释放的方法,否则人会崩溃的。”每每她在给心情放假的同时,也会欣赏各地不同的建筑风格,在玩中进修,学玩两不误。
罗女士事业可谓蒸蒸日上,每年除了固定年薪外,公司业绩好还能获取五、六万元的年终奖金。几年前父母帮她首付买了房,目前仍然是单身。在用钱方面,她比一般女性理性。但是面对酷爱的东西她也不心慈手软,例如旅游、化妆品消费等等。
【资产介绍】
资产负债状况(单位:万元)
家庭资产
流动性资产 20
活期存款 10
银行定存 70
股票、基金 0
公积金账户 3
房产(自住) 360
轿车(自用) 50
家庭负债
消费负债0
房屋贷款86
【理财目标】
罗女士生活消费比较理性,她认为实实在在的财富,犹如宝藏,在关键时刻发挥作用,为自己抵挡风险,她渴望把自己的财富打理好,以免让百年后的父母担心。
1.养亲计划。
由于父母目前身体尚好,有退休金和医保,尚不需要罗女士任何财力供奉。但孝顺的罗女士仍然想在五年后能积累资金35万元,以备二老养老之需。
2.旅游计划。
近5年内,海外旅游每年两次,国内开车自驾旅游每季度一次,兼以考察建筑名圣的设计风格和人文理念。年度旅游总支出预算8万元。
3.养老计划。
如果继续过一个人的人生,希望自己在退休后过着高质量的生活。
考题已出,各位理财师们快快接招吧!
《理财方案大PK》的设置一方面是为考察选手的能力水平,另一方面也是从老百姓的真实生活出发,考虑到投资者在进行资产配置时可能遇到的情景及难题,青岛新闻网借助本次比赛,通过专业的理财师分析,为大家提供一些可借鉴的理财之法~
欢迎广大网友将自己遇到理财难题及困惑留言给我们,说不定下次的主题投稿就是你的解惑良方呦~让我们期待理财师们的发挥吧!
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