爲什麼銀行會知道你在套現?因爲你的用卡方法有點不對勁!

現在的年輕人,誰手上沒幾張信用卡,這些信用卡都是用來買買買的嗎?並不是,很多卡友辦理多張信用卡的目的並“不純潔”,不是為了刷卡消費,而是為了套現。可是,銀行也不是那麼好騙的,它們是如何判定你信用卡套現的呢?今天小編就來為朋友們講解下。

為什麼銀行會知道你在套現?因為你的用卡方法有點不對勁!

一、銀行發現套現是可以通過數據發掘來識別的

正常的信用卡消費是小額多次多樣。而信用卡套現則主要是大額少次單一,且刷卡時間一般是在賬單日之後的幾天內。這些基於刷卡行為的不同都會引起銀行的注意。

一般出現這樣的情況,銀行的第一反應是你的卡是不是丟掉或被人盜刷,數據識別雖然可以很容易地發現反常的刷卡行為,但後續的鑑定則需要人工進行,這是需要成本的,所以對於小額的套現行為,銀行很多時候是放任的。

二、銀行還可以通過刷卡行為來識別反常的刷卡行為

但是也只能懷疑而不能完全定性為套現。而且像上面講的還有成本問題,所以小額的套現行為是不會引起注意的。但由於有反常的刷卡行為,即使銀行不能斷定為套現,用戶想要提額就難上加難了。

如果想要套現,又不想被發現有反常的刷卡行為,那麼需要多樣化一點,也是可以操作的,但是就需要很費時間,讓自己的刷卡行為看起來相對更正常一些。

最後提醒各位卡友,一旦被銀行發現使用信用卡套現,除了封卡,也很可能會影響個人信用記錄,更重要的是,如果利用套現中介公司等代理機構進行套現,也存在個人信息洩露或被他人盜用的潛在風險。

所以說,很多朋友在套現後被風控、降額、甚至是封卡後還感覺自己什麼都沒幹,很可能是你沒注意到這些用卡的技巧。


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