臨近年末，多家支付機構再次被央行公開處罰，而罰單公示上的違法信息也描述得愈加詳細。
2019年12月6日，九派天下支付有限公司（下稱“九派支付”）再次收到央行罰單。在2018年9月4日，九派支付便因違反支付結算、反洗錢相關規定，被中國人民銀行長沙中心支行（下稱“央行長沙中心支行”）責令限期改正並處以486.6萬元罰款。
此次其因9項違法行為被央行長沙中心支行給予警告，責令改正，沒收違法所得28.351099萬元，對九派天下支付有限公司處147.6萬元罰款，對相關責任人合計處20萬元罰款。
具體9項違法行為如下：
1.可疑交易監測不到位，對疑似欺詐、套現、非法平臺等交易，未及時按規定採取有效措施，直接或間接為非法交易、虛假交易提供支付服務。
2.未真實、完整、準確反映支付交易信息。
3.未按規定完成商戶資金結算。
4.為入網不滿90日的商戶提供T+0服務。
5.未按規定對個人支付賬戶進行限額管理。
6.備付金賬戶出金業務不規範。
7.超範圍經營支付業務。
8.分公司未備案開展預付卡業務。
9.未按規定真實披露客戶投訴處理情況。
據移動支付網瞭解，九派支付成立於2011年8月1日，註冊資金為1億元。目前由兩家公司共同持股，其中，九鼎旗下子公司嘉興嘉源信息科技有限公司持股70%，鷹皇商務科技有限公司持股30%。但此前，並非兩家公司同時持股，而是鷹皇商務科技有限公司全資控股。這也從側面說明在市場壓力下，獨立支付公司到發展後期，一般都會“投靠”實業資本以求安身立命。
九派支付於2012年6月27便獲得央行頒發的支付牌照，可在全國範圍內開展互聯網支付與移動電話支付業務，以及在湖南省、北京市、上海市等三地開展預付卡發行與受理業務。並在2017年6月27日順利完成續展，而續展之後其業務類型和範圍仍與申牌時保持一致。
此前在投訴平臺上，九派天下出現了大面積被投訴的情況，投訴理由多為九派天下接入非法外匯或期貨平臺。對此，九派天下曾對媒體表示，“一直有專門人員負責處理回覆，截至目前為止，九派天下接入的商戶都是合法合規，具備相關入網資質的商戶。”
可本次罰單中明確表示其對可疑交易監測不到位，對疑似欺詐、套現、非法平臺等交易，未及時按規定採取有效措施，直接或間接為非法交易、虛假交易提供支付服務，並且未真實、完整、準確反映支付交易信息。雖然不排除有惡意投訴的情況，但監管處罰卻證實其必然在此方面有違法行為。
另外，據移動支付網觀察，目前投訴的帖子基本為處理中，且全部的解決率僅為31.68%。而在其官網公告中也並未像其他支付機構在官網發佈《非銀行支付機構關於客戶投訴及處理情況的信息披露公告》和《非銀行支付機構關於風險事件的信息披露公告》。這或是其違法行為中有“未按規定真實披露客戶投訴處理情況”的一大原因。
2019年11月28日，中國人民銀行副行長範一飛在第八屆中國支付清算論壇上便強調，支付機構存在特約商戶審核不嚴的問題，常出現准入管理流於形式，後續的持續識別客戶、商戶風險評級、商戶檢查、交易監測形同虛設等情況，隨之而來的則是偽造、編造交易，導致交易信息真實性、完整性都受到影響。並且，商戶管理、終端管理問題往往給非法活動提供可乘之機。例如，有些收單機構的特約商戶大部分都是虛假商戶，實際上就是利用虛假商戶和終端為網絡賭博、黑灰產業提供支付渠道。2019年以來，人民銀行收到支付領域投訴舉報近3200件，其中反映銀行、支付機構涉嫌為賭博等非法網絡平臺提供支付服務的佔七成以上。
此次九派支付的違法行為基本“踩”在近期的監管重點之上，在2019年末九派支付或迎來真正的寒冬。
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