8月6日消息，中國人民銀行今日公佈多項行政處罰決定。其中，國付寶信息科技有限公司因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，被處以總額4646萬餘元罰款；聯動優勢電子商務有限公司因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，被處以2424萬元罰款；支付寶因為違反業務規定，被罰412萬。
國付寶公司存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送可疑交易報告、未按規定披露相關事項、未按規定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規行為。行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等有關規定。
國付寶信息科技有限公司違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定。給予警告，沒收違法所得22176051.47元，並處罰款22296051.47元，合計處罰金額44472102.94元。
資料顯示，國付寶信息科技有限公司成立於2011年1月25日，由國富通信息技術發展有限公司和北京智融信達科技有限公司合作成立，主要經營第三方支付業務，互聯網支付及移動電話支付（全國）。
聯動優勢公司存在特約商戶資質審核不嚴、未按規定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達到實名制認證要求、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行為。行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》等有關規定。
聯動優勢電子商務有限公司違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定。給予警告，沒收違法所得12079185.64元，並處罰款12169185.64元，合計處罰金額24248371.28元。
資料顯示，聯動優勢科技有限公司由中國移動與中國銀聯於2003年8月聯合發起成立。2016年7月，聯動優勢成為深交所上市公司海聯金匯(002537)的全資子公司，擁有聯動電商、安派國際和萬金通達三家全資子公司，在美國和加拿大也分別設有國際業務公司，提供綜合支付、金融信息、商業營銷、大數據風控和跨境支付等金融科技服務。
（記者 戴嶽）
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