轻金融/文
“站在选择未来的十字路口，整个第三方财富市场都面临洗牌，老牌的财富管理机构应该何去何从，新入市的财富管理机构应当如何立足？”
8月5日，在“变革与机遇——首届财富管理夏季论坛”上，君信财富董事长刘帅抛出了当前财富管理行业最为关注的问题。
财富管理行业在国内已经有近20年的快速发展期。在刘帅看来，对整个资本市场而言，2018年都是富有挑战性的一年，随着供给侧改革的深入，越来越紧的货币政策，越来越严的行业监管，越来越冷静发展的房地产市场，还有不断下行的A股行情，让全行业都面临着极大的压力。
毫无疑问，当前整个财富管理行业面临巨大的挑战亟需变革，当然也面临机遇。
有“亚投行之父”之称，现任中国国际经济交流中心副理事长郑新立在该论坛上表示，中美贸易战对出口的增长会带来很大的压力，中国现阶段正在经历第五次经济结构调整。
郑新立称，国内目前实行的扩大内需政策将形成四个经济增长点。包括以城乡融合发展带动乡村振兴将形成拉动经济增长的最大新动能；继续加快公共服务业和生产性服务业的发展；新一代互联网和数字经济；通用航空业将形成万亿产业集群。
而这四个经济增长点将最终影响投资者的投资决策，也是财富管理行业的机遇所在。
“财富管理市场从2001年到2008年是它的1.0阶段，到现在进入了4.0的时代。”君信财富总裁刘品成表示，财富管理市场此前经历了三大发展阶段：2001年~2008年，信托公司发端、布局财富管理，处于萌芽阶段；2008年~2015年，多元化主体参与财富管理市场，迎来快速发展时期；2016年至今，则是“监管年”。
目前财富管理市场正在进入到4.0时代。消费升级、新一代互联网经济以及数字经济时代的到来，财富管理进入到了一个新的领域。更多间接融资发展到了直接融资的阶段，拥抱股权、发展多层次的资本市场，财富管理进入到一个崭新的时代。
同时，80后、90后新的财富人群崛起也给财富管理带来了更多的市场需求，例如大众理财转向了多元化的资产配置，投资人需要更专业的机构来筛选更优质的产品。同时个人或者家庭也有个性化的全生命周期资产配置的需求。
面对新的发展阶段，刘品成认为财富管理机构需要做到三个方面。
一是合规发展。随着监管政策的加强，合规方面的政策会不断调整，财富管理机构要不断的更新学习做到合法合规。
二是优质资产。对于财富管理来说最重要是要有好资产、好产品线，这是一个基础。例如君信财富的股东、潜在的战投、管理层等，在多年的工作中积累了核心客户。将一些优秀上市公司、大型的产业方，梳理提炼出一部分核心的企业作为优质的资产来源。
三是专业服务。财富管理并不是一锤子买卖，财富管理是一个长期的陪伴客户、陪伴理财师、陪伴团队不断发展成熟、裂变，不停地寻找好资产和好产品的过程。在这个过程中，财富管理机构无论是对理财师还是对投资人都要做好专业的服务工作。
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