傻人自有傻福，股市里边也是如此。那些真正能够赚大钱的要么是能够利用手中掌握的资源对股价进行操控的资本玩家，要么就是那些对股市其实不是很精通的“傻瓜”们。“傻瓜”们不易被贪婪主宰，不易被恐惧打败。贪婪和恐惧这两大在股市投资中阻碍成功的命门，恰恰被傻瓜投资者傻瓜式地破解。
一、坐上中国船舶的老太太
2006年那一轮牛市中，据说有一位老太太曾经在邻居的怂恿下入了市，她不懂得什么股市趋势，也不晓得什么PE（注释1）的，当时就买了一只叫沪东重机的股票（曾经因亏损而被冠ST沪机），后来这只股票重组后更名为中国船舶。老人觉得中国股市里面造船的股票就那么几家，物以稀为贵是老道理了，这只股票光听名字就很正宗，于是就决定把手头的钱都买造船的股票。
老太太于是以10元每股的价格买了20手沪东重机的股票，一共2万元，之后继续过自己平静的日子，过了一阵子，听邻居说她的股票涨了不少，都翻倍了，让老人把股票赶快卖了，她开户是托人的，买卖是儿子操办的，这会儿要卖股票又找来儿子，但自个儿却把密码给忘记了。要卖股票得带上证件到证券公司去办理密码修改或密码重置，老人嫌麻烦没去办理，这事儿一忙就给耽搁掉了。没想到一年之后，儿子购房需要用钱希望老人给支持一下，这才想起原来买过股票，结果到证券公司一问，股价涨到了280元每股，她的资产涨到了56万。老人这次找回了密码，卖出了手中的股票，笑容满面：“一年时间挣了我一辈子都挣不到的钱！”
这只是一个故事，真假无从考证。但从这个故事里我们能得到一点启示，老人很聪明吗？她并不聪明，她的成功在于能够认准了自己的目标，同时对手中的资产有信心，又放低了自己预期，再加上能够以平常心对待投资这桩事，不过分过分的担心资产价格的波动。换了是其他人，天天盯着盘面，10元的股票涨到11准抛了，再买一只股票可能下跌，最后2万有可能变成56万吗？我看很难。
靠炒股到底能不能发财？
有一个理论我觉得非常有道理，那就是二八理论。任何一个行业都是遵循这个规律，百分之20的人赚大钱百分之80的人赚小钱或者不赚钱，投资创业打工选美等各行各业都遵循这个规律。马云在第三届世界浙商大会第三场论坛“新作为——创客好时代”上发表的言论：“很多人讲炒股，记住，天下没有人靠炒股发财，没有。要靠投资(才能赚钱)，投资和炒股是有巨大差异。“对这段话的上半部分我非常的不认同，投资包括了炒股，比如投资地产，投资股票，投资艺术品，投资期货，投资邮票，投资的领域太多了，炒股只是其中一种。投资和炒股当然有差异了，在这里不去讨论这一点，我主要分析前半部分，天下没有人靠炒股发财，真是如此吗？首先我是不认同的，而且我还有很多理由和案例反驳这一点。下面我详情分析一下。
外国人靠炒股赚钱的我就先不举例了，因为大家都认识，比如索罗斯，巴菲特。任何一个行业都有人赚钱有人亏钱。我举些国内靠炒股赚钱的案例吧
马化腾
腾讯创始人创业之路是靠炒股掘得的第一桶金，有传言马化腾的启动资金来自炒股，传说他曾经有过把10万元炒成70万元的手笔。对此，马化腾本人没有正面回应过，但马化腾承认自己曾经靠开发股霸卡发过一笔小财，并借此进入资本市场，获取资本原始积累。众所周知，马化腾的父亲本是上市公司的高管，因此在资本市场上马化腾还是有人可以请教的。
刘益谦
1990年，上海为股狂。虽然对股票一无所知，但强烈的财富欲望让刘益谦决定必须要搏一下。他以每股100元的价格买入100股“豫园商城”，到了1992年，这100股股票竟以每股1万元的价格卖出，净赚了近100万元。生命中的第一只股票成了刘益谦财富之路崛起的转折点。就这样，苦日子出身的刘益谦享受着“钱生钱”的快乐。如果说从国债到股票，彻底打开了从小在“小生意”中摸爬滚打的刘益谦的视野。那么，炒股票认购证则成为他积累亿万身家的关键一役。他说过，自己是一个趋势投资者，所赚的都是来自于趋势，“在资本市场上，任何一种投资方法，其实质都是在相对安全的情况下，谋取比较大的收益。而对于中小投资者来说，不要为了做股票而做股票。做股票的目的是为了增加收益，而不是用来享受过程的。”2015年怒砸10亿为国护盘这点值得广大股民学习
杨百万
“杨百万”绝对是中国股市最醒目的“传奇”之一。跟很多日后有了成就的“名人”一样，杨百万只是因为“穷则思变”，开始了他“从没想到过的”人生，那时他不曾想到，有一天自己的故事会广为流传。杨百万原名叫杨怀定。1988年以前他是上海铁合金厂的一个普通职工，干“第二职业”赚外快积累了两三万元余款。有一次他管的仓库被盗，他因出手“大方”，常买烟请厂里的工友们抽而被怀疑是监守自盗，公安局还请他“谈话”。这件事深深地刺激了自尊心很强的杨怀定，他一横心就辞职了。那是1988年2月。辞职后杨怀定开始从订阅的几十份报纸信息中埋头搜寻致富的机会。4月的一天，一条“上海将开放国债交易”的消息引起了杨怀定的关注，他在4月21日开市第一天一早，买了10000元三年期国库券。“银行利率5.4%，三年期国库券年利率超过15%，为什么不买？”等到下午，很多人明白过来开始纷纷买入时，价格一下涨到112元，杨怀定抛掉了。半天时间，他赚到了以前一年的工资——800元。很快，杨怀定发现全国8个城市的国债价格差异很大，他开始日夜兼程做起了国库券异地交易。他带着全部的积蓄前往全国其他省市，在当地银行以较低的价格买入国债，然后再带回上海，以较高的价格卖给银行，赚取差价。为了赶时间，他最忙的一次七天七夜没有睡觉。1989年，赚到了“第一桶金”的杨怀定，转身投入炒股。杨怀定的第一只股票是“电真空”。半年后，股票大涨，杨怀定在800元以上价位抛掉，净赚150多万元，“杨百万”的外号，就此不胫而走。一年后，“电真空”跌到了375元，他又买了回来。在股市行情低迷时，杨百万的“绝招”就是全部卖光，远离熊市，“2001年开始的国有股减持的四年大熊，我一直远离，直到2005年1月份，虽然四年的时间我每天还要去股市上班。”
还有好多我们不认识的隐士在股市赚钱了，我这里就不一一例举了，按二八理论计算的话也有很多了，我始终认为要靠提升自己的能力赚钱，不能埋怨所在的行业，那是无能者找的借口。
交易中，赢家与输家的区别
凡是进入交易的人不论赢家还是输家，他们都有相同之处：脑子里全部是交易，非常专注于交易，不管盈亏，不管身处何地，在投入的时间和精力都是一样的，在交易方面两者都是极端主义者。
但为什么有的会一直在市场里生存下去，而另一类人却亏损收场，我想可能是两类人的生活方式和信念都是走向极端的，所以在市场上进行交易时候都比较全身心的投入到每一笔交易中，但是由于这笔交易一开始可能就是错的，所以会导致一直错下去 的原因吧。
输家的一些通病：很多人都幻想着拿100元在市场里可以很快赚到1000甚至是1万，而且是越快越好，追求暴利是他们进入市场的首要理由，他们不希望在场外观望，一心只想进入市场里快速的发家致富，用以他们仅知道哪一点可怜的基础技术技巧或者指标类神马东西进入交易中。而且他们一点也不注重交易策略和资金管理的重要性，在他们眼里交易没有那么多的条条框框，而是关于对与错的游戏，最终结果不是输就是赢。最后就是经历了大幅度的资金缩水之后，他们开始不相信市场上是否真的有人靠交易为生，开始换老师、换市场、换着换着就对市场说拜拜了。
赢家的共同之处：他们是属于资金管理和交易策略的技术派，对于每一笔下单都要装上层层的保护罩，因为他们忘不了之前的某笔交易没有止损带来的重大损失。执行力深深刻进他们共同的骨子里。他们坚信自己坚持到最后一定会赚钱，策略是他们的保护环，保护着他们、不让他们做输家的那些蠢事。
正确评估股票的价值
股票的价值从学术上来讲主要分为四类：股票的票面价值、股票的账面价值、股票的清算价值、股票的内在价值，我们最关注的就是股票的内在价值，也就是股票未来收益的现值，股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的价格总是围绕内在价值波动。
就股票本身的价格来讲最直接的是受到二级市场供求关系的影响，却又围绕着本身价值波动，所以呈现出价格高低起伏的波动特征，比如说家电这个周期性的行业有需求的旺季也有需求的淡季，股价就呈现出高低起伏的走势，我们看下康佳A的走势很容易就能明白这个道理，如图3-10所示。
图 3-10 康佳A 2007年5月至2011年3月的走势图
将时间拉长自然就会体现出一个公司的价值所在，图3-10是康佳A 5年的走势，股价大多都在黑色方框的范围内波动，价格总是围绕价值在波动。
对于一些成长型的股票要认真地分析行业的发展，一个行业的科技含量至关重要，能否将科技转化成生产力是一个行业能否体现本身价值的根本，对于周期性行业我们要有正确的价值观，对于成长型的行业我们要认清其发展前景，然后再去评估其价值所在。比如生物制药这个行业，这是“十二五”规划期间的重点项目之一，也是造福国民的发展规划。我们看下疫苗大亨华兰生物自2008～2011年的走势，如图3-11所示。
图 3-11 华兰生物2008～2009年走势图
2008年公司的价值逐渐被一些机构投资者所认可，公司的股价开始迅速上攻，快速上攻以后逐渐向公司本身的价值靠拢，自2009年5月公司的价值被挖掘认可到2009年11月公司的股价逐渐向本身价值靠拢历时6个月，若是能够认清这家公司的价值所在，半年的时间将会有翻倍的超额收益，但是这些股票被炒作之后都会经历一段长时间的熊市，它们的价值被提前炒作，后市面临的是价值回归，往往会走出较弱的走势，我们看下四川长虹的走势，这是一个典型的例子，如图3-12所示。
量价分析的五大买入点
买入的量价分析主要是根据成交量判断买点，一般而言，判断股价行情在哪个阶段和哪个位置，就能判断买点，买点在股价行情底部附近的下跌见底和上涨启动之时，还可以在行情上涨中途买入，问题是如何判断股价行情在哪个阶段和哪个位置，这就需要成交量的配合来做出预判。买入的情况主要有：
1、缩量回调买入
缩量回调，是指股价从底部启动后，在上涨的途中，出现股价上涨受阻回落的走势，但是在回落的过程中，成交量却没有放大，反而出现萎缩的现象。出现缩量回调，说明该股上涨力量不是很强劲，但是盘中抛盘的不是很多，大多数持股者的信心仍然比较坚定，多方力量掌盘，股价后期走势继续看涨。
如图2-22所示，这是ST康达尔的日成交量图，该股从底部上涨启动后，上涨途中股价达到6.5元时开始受阻回调，成交量至此逐步萎缩。但是股价回落调整后，迅速再次上涨，走出一波又一波的大涨行情。因此，如果能抓住这次缩量回调的买入机会，应该会有一个较大利益的丰收。
图2-22 ST康达尔的日成交量图
2、地量抄底买入
地量抄底，是指出现地量，预示股价行情见底，可以趁机抄底的现象。一般而言，地量意味着地价，因而股价很难继续下跌，尤其是出现长时间的地量时，股价必定长时间维持在低价位，后期股价上涨空间必定很大，值得中长期投资者期待。
前面分析过地量地价的量价关系形态，这里从买入的角度再次分析。如图2-23所示，这是青山纸业的日成交量图，该股在下跌过程中出现地量，在股价跌至3.5元见底后继续出现长时间的地量地价盘整，说明盘中要抛股的人已经很少，因此投资者应当抓住一切卖盘跟进，后期必定有大涨空间，即使一时很难上涨，后期行情也至少会止跌保本。
图2-23 青山纸业日成交量图
3、底部放量买入
底部放量，是指股价上涨启动后，通过放量来拉升股价的形态。底部放量一般出现在股价上涨启动之时，庄家试图把股价拉至建仓成本区域，大多采用对倒的手法拉升股价，造成成交量放大，股价上涨的动向，让散户也跟进推动股价。
如图2-24所示，这是四环生物的日成交量图，该股经过一轮下跌行情，见底后开始启动上涨，上涨之初，成交量变化不大，说明持股者不愿意放盘，但没多久成交量慢慢放大，这就很有可能是庄家在对倒拉升股价，K线图相应地出现连续上涨的阳线，随后股价很快又拉升了一个价位。可以说，在上涨行情前期的放量，基本上都是庄家在对倒拉升股价，同时吸引散户资金介入同步拉升股价，以便后期获取大利出货，也减少了后期的抛盘压力。因此，出现底部放量是投资者较好的跟庄买入时机。
图2-24 四环生物日成交量图
4、缩量涨停买入
缩量涨停，是指股价一开盘就出现涨停走势，并且全天运行的股价都牢牢封在涨停板上，而成交量始终处于萎缩的形态。开盘运行后出现涨停会出现一根没有上影线的大阳线，开盘就涨停的话出现的是一字形阳线。出现缩量涨停，意味着该股已有庄家介入，并且庄家建仓完毕高度控盘，该股即将出现一波上涨行情。
如图2-25所示，这是西藏发展的日成交量图，该股在上涨途中经过小幅的横盘整理后，出现了缩量涨停走势，在横盘整理阶段，成交量没有大的变化，说明持股者信心坚定，心态稳定，并没有大量放盘的迹象，盘整后，股价出现一波涨停现象，股价迅速被拉高，成交量几乎完全萎缩，之后放出巨量，股价还有一定的上涨空间，说明看涨的人继续跟进，而获利的人正在大量出货。因此在盘整后若出现大阳线的涨停之势，而成交量萎缩，则是跟进买入做多的机会，等涨停结束后就可以获利卖出了。
图2-25 西藏发展日成交量图
5、放量下影线买入
放量下影线，是指在股价上涨的过程中，成交量放大，相对应的K线为上影线，其中K线实体可以是阳线也可以是阴线。出现放量下影线，说明股价高开低走，很快又被拉升的速战速决之势。这主要是庄家洗盘所致，特别是经过几天的加速上涨之后出现放量下影线。
如图2-26所示，这是ST东源的日成交量图，该股在一段上涨行情中出现放量下影线，在此之前，股价经历了一段加速甚至涨停的行情，但成交量并没有出现太大的变化。出现放量下影线后，该股进入了一个短暂的盘整过程，盘整后股价继续向上扩展，并且随后出现了连续拉涨的走势。
【提示】如果在股价上涨的高位区域出现放量下影线，则很可能是庄家出货时故意设的陷阱，以引诱外场投资者接盘。
图2-26 ST东源日成交量图
量价分析的五大卖出点
卖出的量价分析跟买入的量价分析的判断根据是一样的，即成交量和股价行情的阶段及位置，不过卖点行情的位置大多与买点正好相反，主要在是股价行情顶部附近的上涨见底和下跌启动之时，还可以在行情下跌中途卖出。卖出的情况主要有巨量收顶卖出、高位缩量卖出、缩量破位卖出、放量涨停卖出和放量上影线卖出。
1、巨量收顶卖出
巨量收顶，是指股价在高位放出巨量，并且意味着股价已经见顶或即将见顶。这种走势一般出现在股价经过一波大幅上涨后出现的加速上涨过程中，股价前期经过轮番上涨后，成交量已经开始放大，继续做多的热情有增无减，庄家经常选择这种加速赶顶的方式来出货，放出巨量，导致在高位接盘的投资者被深套其中。这种情况下巨量对应的K线往往是大阳或大阴，预示股价不久会反转大跌，应趁机出逃获利为先。
如图2-27所示，这是天兴仪表日成交量图，该股在长时间的上涨过程中，突然出现加速上涨，K线向上走势的坡度甚为陡峭，这时候成交量剧增，又相应地形成大阳线，说明股价即将见顶，可以趁做多热情继续高涨的时候抛盘卖出，否则见顶后很快就会反转下跌。
图2-27 天兴仪表日成交量图
2、高位缩量卖出
高位缩量，是指股价运行到高价位区域时，开始横盘整理，成交量出现步步萎缩的形态。由于股价达到一定的涨幅后，运行在高价位，自然想卖盘获利的投资者居多，但是高位买盘的人越来越少，股价进入横盘整理的状态，有时候还会继续小幅攀升，但成交量却步步萎缩，这意味着股价上涨即将到顶，下跌行情即将到来。
如图2-28所示，这是振华科技的日成交量图，该股在股价迅速大涨到12元左右的时候，开始滞涨盘整，成交量逐步萎缩，该股在盘整中缓慢下跌，说明虽然庄家在盘整时期隐秘出货，但出货动向开始慢慢显露，股价后市没有上涨的可能，盘整后大多投资者会看清庄家主力的动向，股价下跌之势已成必然。
【提示】如果某股处在高位缩量盘整中，股价向上调整的话，则很有可能继续小幅攀升后再形成下跌之势。
图2-28 振华科技日成交量图
3、缩量破位卖出
缩量破位，是指股价在下跌行情中出现横盘整理，而成交量一直呈现萎缩的形态。出现这种形态，容易迷惑很多投资者，误以为庄家在建仓抄底，纷纷介入跟进，但结果往往是股价没有止跌，反而跌破整理平台，继续下一波的下跌行情。因此，出现这种形态，意味着股价即将进入下一波的下跌行情，投资者无须介入，持股者可以选择离场卖出。
如图2-29所示，这是粤高速的日成交量图，该股经过一波大幅的下跌后，开始出现止跌盘整的状态，在此期间成交量逐步萎缩，股价似乎有反弹向上的可能，但盘整向下破位后，引发了又一波加速下跌的行情。如果看到该股前期的量价关系形态，那么相信理性的股民已经知道，在前期高价位盘整的时候，大量的成交量说明庄家在高价位盘整和下跌行情之初基本上完成了出货，由于庄家早就撤离出场，所以在下跌行情中出现了缩量破位形态，股价继续看跌。
图2-29 粤高速日成交量图
4、放量涨停卖出
放量涨停，是指在上涨行情中，大量放出成交量的同时股价被拉升至涨停的形态。放量涨停，是庄家在股价上涨的过程中不断采用对倒手法隐瞒出货动向并将股价拉升至涨停，以致场外散户误认为股价的下一波行情继续维持上涨之势，其中成交量的放大主要是因为庄家不断地对倒拉升股价，以及散户看到股价大幅上涨主动介入跟进产生的。因此，出现放量涨停，可以在上涨过程中跟庄卖出。
如图2-30所示，这是广发证券的日成交量图，该股从底部上涨启动后，只有小幅上涨，可能是庄家觉得该股单价较高，后期不好控盘，因此，庄家早早在对倒出货的同时，大力拉升股价直至涨停，形成巨量。第二天，股价高开高走最终却收阴，成交量也迅速下降，说明庄家在上涨的过程中，已经大量出货了，现在抛售的筹码不多，因此获取不了外盘的成交量支撑，股价即将进入一波下跌行情。
图2-30 广发证券日成交量图
5、放量上影线卖出
放量上影线，是指在股价逐步向上攀升的过程中，成交量放大，而相应的K线是一个上影线。这个上影线无论阴阳，表达的市场意义都是一致的。出现放量涨停，其中成交量的放大是因为短线客无法判断后期走势获利了结，而那些被套的股盘也想趁股价上涨保本出局。因此在散户大量抛盘时也会对股价进行打压，从而股价将出现一波下跌行情。
如图2-31所示，这是宝新能源的日成交量图，该股前期经历了一波较长的缓慢上涨行情，在上涨中盘整后，突然放出巨量，对应的K线形成上影线，从成交量和行情走势看不出庄家的动向，因此，此时的放量大多为散户获利或保本出局所致。第二天，股价继续小幅上涨，力度明显减退，成交量也明显萎缩，随后就是一波下跌回落的行情。所以在出现放量上影线后，对于短线客可以获利卖出了。
【提示】在出现放量上影线时，对于中长期投资者来说，如果成交量没有过分放大，则股价下跌回落的空间是有限的，后期股价反弹可回到原价位左右，也可能会迎来一波上涨行情。
图2-31 宝新能源日成交量图
一般来说，价格要想突破前高，一般会有放量，如果成交量不配合放大，基本上会形成假突破；如果突破后平均量不能超过之前，突破的连续性也要重新考虑。
MACD选股公式：
1、零轴上方第一次金叉
黄白线在零轴上方第一次金叉的准确率是非常高的，这是极佳的买点。
2、零轴上方二次金叉
通常第一次金叉涨幅有限，那么零轴上的第二次金叉，尤其是突破前高之后的第二次金叉，爆发力会更强，是主升浪的开始
3、零轴下方一次金叉
4、零轴下方二次金叉
当DIF、DEA指标都处于零轴以下时，如果短期内（8或13个交易日内）连续发生了两次金叉，很容易出现暴涨行情的，低位二次金叉出现暴涨股得概率要比低位第一次金叉要高。
5、四线金叉预警选股公式（均线、KDJ、均量线、MACD金叉）
（1）5日线上穿10日线；
（2）MACD金叉；
（3）KDJ金叉（KDJ数值调整为8、2、2）；
预警公式：
6、MACD天天挣钱选股指标公式：
7、佛手向上：
DIF与DEA金叉之后，随股价上行而向上，接下来又跟着股价回调而向下，这通常是主力洗盘的时候，股价回调使得DIF回调到MACD线附近之后，DIF线立即调头向上，形成了佛手向上的形态。
双佛手向上选股公式：
1、DIFF线回调DEA线附近时不死叉，又调头向上；
2、30日均线走平或向上，同时5日线和10日线在30日线上方金叉,且当日收阳线；
3、5日均量线回调到34日均量线附近时不死叉,又调头向上；
最后给大家福利分享：股市十三条顺口溜
庄家：你在明处庄在暗，只看表面必遭算。空头多头是陷井，观形辩意反着看。
洗盘：巨量新高让人疑，带量下跌信心毕。缩量上攻无人跟，再创新高把盘洗。
拉升：拉拉洗洗别怀疑，只要认准价见底。进二退一很正常，后面还有狂涨期。
出货：出货要有好人气，利好后面是预期。冷洗热卖是前提，放量滞涨行情毕。
散户：下跌看空涨进货，获利总想多多多。一不小心掉下来，赔钱也要割割割。
见底：缩量势态有阴极，极点就在创新低。人气低迷盘好洗，抢到极点好运气。
抄底：放量下跌要减仓，缩量新低是底象。增量回升是关键，回头确认要进场。
逃顶：新量新价有新高，缩量回调不必逃。一根巨量要警惕，有价无量必须跑。
止损：本想股价往上涨，不料走出反方向。认清形势辩明意，不是止损就加仓。
进货：先看下跌后看涨，降低风险不可忘。要想知道阴极点，在于分辩相对量。
时间：短线在于抢时间，快速获利敢为先。赢利实现不留恋，感觉不好落袋安。
观局：当局者迷旁观清，不可陷入迷局中。心神不定难把握，多看少动心自明。
仓位：满仓操作是大忌，一意孤行不可取，无常变化要知止，进出自如在观机。
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