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嚴把授信准入關
審查企業是否在存續期間內，是否符合國家行業准入政策、是否在許可經營範圍內進行生產經營等基礎信息。在我國，實行行政許可制度，不同行業所需的許可資質不同。例如，煤炭開採企業一般需要有采礦許可證、生產許可證、安全生產許可證、排汙許可證、礦長資格證書、特種作業人員操作資格證書。因此，在審查環節需要重點把握企業的“基礎生命線”，審查相關許可證書是否取得並在有效期間內。附表為部分企業生產經營許可證一覽表。
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加強內外部信息查詢
重點關注企業及其關聯企業是否存在重大負面信息。第一，傳統的查詢工具包括人行徵信系統、全國法院被執行人信息查詢系統、外部媒體等，主要用來分析擔保圈鏈風險、過度融資等情況。第二，還可以運用企業信用信息查詢系統、啟信寶、裁判文書網等APP查詢企業工商信息、訴訟糾紛信息等，這些APP更新速度更快、內容也更為全面豐富。同時也可以藉助這些平臺來深入剖析企業潛在的複雜的股權關係、對外投資情況等。
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加強財務報表真實性的審查
第一、在平行作業時，應重點考察企業庫存、固定資產設備等情況，日常工作中，固定資產、無形資產的核實相對是比較容易的，而存貨的實際價值往往受限於擺放不規範原因以及技術調查等難度，難以進行核實。通過現實操作經驗總結，一般企業主不參與實際報表的編制，但對土地、廠房的實際購置成本和建設成本，以及存貨量多少卻較為熟悉。我們在平行作業過程中可以通過與企業主不經意地交談詢問企業土地、機械設備的購置成本。此外，還可選擇其他機會與生產管理人員或財務人員進行再次詢問，多方比較，驗證真實性。第二、通過用電量、納稅、用水量、海關進出口數據等還原企業真實的銷售收入。例如，棉紡企業的產能一般按錠計算，平行作業主要是看細紗機（細紗機的開機率基本可作為棉紡企業整體開機率的判斷），通過清點細紗機數量及錠數，可得出企業萬錠數。一般而言，棉紡企業普通環錠紡每萬錠每天產量約5－6噸左右，當然具體企業產品品種及支數不同還是有區別。此外，通過歸納統計，如棉紡企業，每萬錠每月用電應在三十萬度左右，經編機每臺每月用電在5000度左右。因此，可以通過用電量、納稅、銷售收入等數據匹配推斷企業真實的經營情況。
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掌握企業真實的資金流向
主要包括兩方面內容，一方面即企業以往還款資金來源，是否為自有資金進行還款還是使用他人過橋資金進行還款；另一方面即企業往來貨款流水賬戶情況，通過企業提供的流水情況，重點審核企業流水是否為正常貨款往來流水，重點關注是否存在民間借貸流水往來情況，一般而言，如果存在民間借貸行為，定期會出現利息支付或者收入流水記錄。
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關注企業主個人發家史
在某種意義上，民營企業主的人品即企業的“人品”，必要的情況下，需查詢企業主個人的徵信情況，並通過多維度包括行業協會、所在的街道或者主管部門等調查瞭解企業主發家史、是否存在不良嗜好、家庭關係、人際關係等信息。
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把握特殊抵質押物的風險
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